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金融證書實在是太多了，這些證書中，有的是入門級的，有的則象征了，一個圈子，一種認同感。對于考證黨來說，2022年的各項考試你還有哪個沒考。為此，小編為大家整理了一份——金融領域值得考的5本證書，還沒拿下證書的同學，可以關注一下。
NO.1 金融理財師（AFP）有“財富管理行業(yè)“從業(yè)證之稱的AFP證書是金融基礎與投資的一種職業(yè)認證，AFP全稱為Associate Financial Planner，金融理財師。其資格認證主要是為從業(yè)者構建金融理財基礎知識及理念框架，培養(yǎng)實務操作技能，從而為金融理財服務行業(yè)輸送一批專業(yè)過關、技術過硬的財富管理基礎人才。考試科目：金融理財基礎、家庭綜合理財、投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人所得稅及其優(yōu)化、金融理財綜合案例。參考職位：國內銀行、商業(yè)銀行、基金管理公司、證券公司、保險公司等等。國內現(xiàn)有的AFP持證人也大多在該類機構工作。證書價值：獲取該認證的從業(yè)人員主要服務于大眾投資者，他們需要具備對宏觀經(jīng)濟及金融市場整體的認知能力，懂得分析經(jīng)濟運行的基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關法律法規(guī)的基本要求。并在此基礎上，能夠運用理財規(guī)劃的基本原理及各類投資理財工具的風險收益特征，結合客戶家庭財務需求的診斷結果及理財目標，為客戶提供專業(yè)化的理財咨詢服務及綜合性的家庭理財方案。總體來看，AFP認證是整個財富管理行業(yè)的門檻，只有獲取該證書，才算真正意義上的進入到財富管理行業(yè)。NO.2 國際金融理財師（CFP）CFP全稱Certified Financial Planner，國際金融理財師。號稱“多元化、國際化”的證書。CFP認證是美國以及全世界公認的金融理財行業(yè)等級證書，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，獲得該認證的從業(yè)人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。考試科目：投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、綜合案例分析。參考職位：AFP及CFP認證通常適用于商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、理財公司、投資公司等金融及非金融機構的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)銀行的理財經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質。證書價值：CFP認證將保險規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅，在合法合規(guī)的基礎上，幫助客戶合理運用理財工具實現(xiàn)財富的有效保障和順利傳承。隨著經(jīng)濟全球一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發(fā)展，為了應對匯率風險和單一市場的系統(tǒng)性風險，財富管理服務已經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來財富管理專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP認證正是彌補該類人才缺口的有效途徑。NO.3 認證私人銀行家（CPB）號稱“精英證書”的私人銀行家，CPB全稱Certified Private Banker，認證私人銀行家。該認證是在私人銀行與財富管理方面的專業(yè)證書，用來培養(yǎng)私人銀行部的高級客戶經(jīng)理和管理人員，其對標的客戶大多為高凈值人群，他們對財富管理服務有著更加個性化的需求。考試內容：CPB專業(yè)知識考核、CPB導師指導評分參考職位：CPB認證更適用于商業(yè)銀行的私人銀行部及高凈值人群理財服務機構的一線從業(yè)人員。證書價值：通常高凈值客戶會有比較多的顧慮，比如企業(yè)債務帶給家庭資產(chǎn)的連帶責任風險、離婚帶來的家庭財產(chǎn)分割風險、大額稅收支出帶來的家庭財產(chǎn)損失風險、家族資產(chǎn)傳承過程中的不確定性風險等。所以說CPB認證為財富管理行業(yè)打造了一批精英人才，使得這個行業(yè)更具內涵價值。NO.4銀行從業(yè)資格證書由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室負責組織和實施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。考試內容：公共基礎科目：公共基礎。專業(yè)科目：個人理財、風險管理，公司信貸、個人貸款。證書價值：雖說銀行從業(yè)資格證書與上述各大證書相比，含金量少了些，但如果有志于在銀行業(yè)發(fā)展的同學們，這本證書是必不可少的哦！NO.5 證券從業(yè)資格證書證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負責組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書。考試內容：主要為《證券學》的基礎知識和基本理論，一共五門課，4個專業(yè)課，1個必考科目—基礎知識。只要通過基礎知識+任意一門專業(yè)課就可以獲得從業(yè)資格，考過了三門能拿一級證書，全通過拿二級證書。證書價值：雖說此證書的含金量也并不十分的高~但如果想從事證券行業(yè)相關工作的小伙伴們~這個最基本的證書可不能沒有哦~看到這里你是否已經(jīng)蠢蠢欲動? 話不多說,有考證需求的大家，可以抓緊時間準備了。
NO.1 金融理財師（AFP）有“財富管理行業(yè)“從業(yè)證之稱的AFP證書是金融基礎與投資的一種職業(yè)認證，AFP全稱為Associate Financial Planner，金融理財師。其資格認證主要是為從業(yè)者構建金融理財基礎知識及理念框架，培養(yǎng)實務操作技能，從而為金融理財服務行業(yè)輸送一批專業(yè)過關、技術過硬的財富管理基礎人才。考試科目：金融理財基礎、家庭綜合理財、投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人所得稅及其優(yōu)化、金融理財綜合案例。參考職位：國內銀行、商業(yè)銀行、基金管理公司、證券公司、保險公司等等。國內現(xiàn)有的AFP持證人也大多在該類機構工作。證書價值：獲取該認證的從業(yè)人員主要服務于大眾投資者，他們需要具備對宏觀經(jīng)濟及金融市場整體的認知能力，懂得分析經(jīng)濟運行的基本軌跡、各類投資市場的基本特征及相關法律法規(guī)的基本要求。并在此基礎上，能夠運用理財規(guī)劃的基本原理及各類投資理財工具的風險收益特征，結合客戶家庭財務需求的診斷結果及理財目標，為客戶提供專業(yè)化的理財咨詢服務及綜合性的家庭理財方案。總體來看，AFP認證是整個財富管理行業(yè)的門檻，只有獲取該證書，才算真正意義上的進入到財富管理行業(yè)。NO.2 國際金融理財師（CFP）CFP全稱Certified Financial Planner，國際金融理財師。號稱“多元化、國際化”的證書。CFP認證是美國以及全世界公認的金融理財行業(yè)等級證書，相較于AFP的專業(yè)水平要求更高，獲得該認證的從業(yè)人員所服務的目標客戶更傾向于大眾富裕階層及機構客戶。考試科目：投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、綜合案例分析。參考職位：AFP及CFP認證通常適用于商業(yè)銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、理財公司、投資公司等金融及非金融機構的一線從業(yè)人員，特別是商業(yè)銀行的理財經(jīng)理通常將CFP作為其任職的必備資質。證書價值：CFP認證將保險規(guī)劃、稅收及遺產(chǎn)籌劃作為重要篇幅，在合法合規(guī)的基礎上，幫助客戶合理運用理財工具實現(xiàn)財富的有效保障和順利傳承。隨著經(jīng)濟全球一體化進程的加速和全球金融理財市場的蓬勃發(fā)展，為了應對匯率風險和單一市場的系統(tǒng)性風險，財富管理服務已經(jīng)逐漸傾向于全球化、綜合化及專業(yè)化的路線，從而帶來財富管理專業(yè)人才的需求緊缺，而CFP認證正是彌補該類人才缺口的有效途徑。NO.3 認證私人銀行家（CPB）號稱“精英證書”的私人銀行家，CPB全稱Certified Private Banker，認證私人銀行家。該認證是在私人銀行與財富管理方面的專業(yè)證書，用來培養(yǎng)私人銀行部的高級客戶經(jīng)理和管理人員，其對標的客戶大多為高凈值人群，他們對財富管理服務有著更加個性化的需求。考試內容：CPB專業(yè)知識考核、CPB導師指導評分參考職位：CPB認證更適用于商業(yè)銀行的私人銀行部及高凈值人群理財服務機構的一線從業(yè)人員。證書價值：通常高凈值客戶會有比較多的顧慮，比如企業(yè)債務帶給家庭資產(chǎn)的連帶責任風險、離婚帶來的家庭財產(chǎn)分割風險、大額稅收支出帶來的家庭財產(chǎn)損失風險、家族資產(chǎn)傳承過程中的不確定性風險等。所以說CPB認證為財富管理行業(yè)打造了一批精英人才，使得這個行業(yè)更具內涵價值。NO.4銀行從業(yè)資格證書由中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室負責組織和實施銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。考試內容：公共基礎科目：公共基礎。專業(yè)科目：個人理財、風險管理，公司信貸、個人貸款。證書價值：雖說銀行從業(yè)資格證書與上述各大證書相比，含金量少了些，但如果有志于在銀行業(yè)發(fā)展的同學們，這本證書是必不可少的哦！NO.5 證券從業(yè)資格證書證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負責組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書。考試內容：主要為《證券學》的基礎知識和基本理論，一共五門課，4個專業(yè)課，1個必考科目—基礎知識。只要通過基礎知識+任意一門專業(yè)課就可以獲得從業(yè)資格，考過了三門能拿一級證書，全通過拿二級證書。證書價值：雖說此證書的含金量也并不十分的高~但如果想從事證券行業(yè)相關工作的小伙伴們~這個最基本的證書可不能沒有哦~看到這里你是否已經(jīng)蠢蠢欲動? 話不多說,有考證需求的大家，可以抓緊時間準備了。
