2021年11月9日—15日，由中國經(jīng)營報社主辦，中經(jīng)未來承辦的“2021（第十九屆）中國企業(yè)競爭力年會周”匯集8大品牌論壇，線上聯(lián)動超過200家領(lǐng)軍企業(yè)，覆蓋房產(chǎn)、金融、汽車、銀行、保險、醫(yī)療、TMT、能源、新消費等行業(yè)領(lǐng)域，邀請國內(nèi)重點媒體超過100家，聚焦全球經(jīng)濟(jì)變遷，共話中國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展之路。

在本屆年會周備受關(guān)注的“2021卓越競爭力金融機(jī)構(gòu)”評選活動中，經(jīng)過專業(yè)評選機(jī)構(gòu)選拔與網(wǎng)絡(luò)票選，北京銀行榮獲“2021卓越競爭力財富管理私人銀行”獎。

近年來，我國居民財富聚集效應(yīng)凸顯，理財客群迅速擴(kuò)大，做大財富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)成為眾多商業(yè)銀行發(fā)展的重要規(guī)劃。北京銀行緊抓市場機(jī)遇，深化零售轉(zhuǎn)型，將發(fā)展大財富管理列入戰(zhàn)略重點，在管理、產(chǎn)品、隊伍和科技等方面全面發(fā)力。

在客戶管理方面，北京銀行加強(qiáng)客群精細(xì)化管理，實施數(shù)據(jù)分析，形成客群輸送機(jī)制；在產(chǎn)品配置方面，搭建產(chǎn)品平臺，強(qiáng)化產(chǎn)品統(tǒng)籌，遴選行業(yè)頭部公司，豐富產(chǎn)品質(zhì)量和供給，強(qiáng)化產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置策略；在隊伍建設(shè)方面，全面提升隊伍專業(yè)度，通過等級培訓(xùn)、通過以賽代練的實戰(zhàn)，提升一線理財人員專業(yè)水平，逐步建立并形成北京銀行財私專業(yè)梯隊；在科技賦能方面，北京銀行實現(xiàn)了客戶分層觸達(dá)，提升客戶體驗，即通過千人千面的服務(wù)模式，細(xì)化客戶標(biāo)簽，精準(zhǔn)地判斷用戶的即時需求與風(fēng)險偏好，通過“掌上銀行家”個性化推送產(chǎn)品服務(wù)與資訊信息。

隨著財富管理與私人銀行業(yè)務(wù)的市場競爭日趨激烈，客戶差異化日益明顯，財富管理與私人銀行業(yè)務(wù)向本土化、特色化發(fā)展的方向逐漸明晰。作為深耕北京地區(qū)的城市商業(yè)銀行，北京銀行具有以北京為核心的夯實的客戶基礎(chǔ)和顯著的業(yè)務(wù)本土化優(yōu)勢，同時在長三角區(qū)域亦有完整的網(wǎng)點布局。在私行能力提升方面，北京銀行私人銀行室配有投顧團(tuán)隊，主要對分行私行客戶提供定制化的服務(wù)，根據(jù)客戶風(fēng)險偏好適時形成資產(chǎn)配置方案，提升私行客戶的服務(wù)專業(yè)度和專屬化。且作為國內(nèi)率先開展家族信托業(yè)務(wù)的銀行，近年來，北京銀行持續(xù)關(guān)注高凈值人群財富保護(hù)、家業(yè)傳承、公益慈善等需求，加大在家族信托領(lǐng)域人員的配置力度，為私行客戶提供全方位的財富保值增值傳承服務(wù)。北京銀行還強(qiáng)化了私行中心的建設(shè)，實現(xiàn)各分行私行中心全覆蓋，為私行客戶提供專屬專享服務(wù)。同時北京銀行還構(gòu)建了涵蓋健康、財富、教育、品質(zhì)生活等多維度的客戶活動和增值服務(wù)體系，打造有溫度的財富管理品牌形象，打響北京銀行私人銀行的市場品牌度。

基于上述布局，2021年北京銀行財富管理業(yè)務(wù)快速增長。截至9月末，零售AUM規(guī)模突破8400億元，較年初增長900億元。公募、私募產(chǎn)品銷量同比分別增長111.51%和146%，代銷中收同比分別增長163.31和25%，基金保有量同比實現(xiàn)翻一番，與頭部基金公司合作打造多只“爆款”產(chǎn)品，代理保險收入已超過2020 年全年水平。中高端客戶增速達(dá)到全量客戶的兩倍以上，私人銀行客戶突破1萬戶。