家族辦公室最大的優(yōu)勢在于，它可以促進(jìn)兩代人之間私人財(cái)富的平穩(wěn)過渡。將大量財(cái)富從一個(gè)家庭成員轉(zhuǎn)移給另一個(gè)家庭成員可能會(huì)帶來諸多問題，但專業(yè)團(tuán)隊(duì)會(huì)克服一系列問題，例如稅收、遺囑認(rèn)證、法律風(fēng)險(xiǎn)等。

家族辦公室具備的能力和解決的問題

通常涵蓋三個(gè)方面，投資服務(wù)、財(cái)富傳承（稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、傳承規(guī)劃）、家族價(jià)值傳承。

一個(gè)正常運(yùn)作的家族辦公室應(yīng)該具備這五方面能力：

熟悉稅務(wù)、遺產(chǎn)、信托相關(guān)法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)家族辦公室CEO/CIO層級(jí)投資經(jīng)驗(yàn)家族辦公室、信托、私人銀行或財(cái)富管理公司CFO及會(huì)計(jì)經(jīng)驗(yàn)企業(yè)股權(quán)直接投資經(jīng)驗(yàn)

家族辦公室的類型

家族辦公室分為單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室。從辦公室類型、所有權(quán)和管理權(quán)角度來看，家族辦公室共有8種模式。

無論選擇那種方式，其核心的理念沒有發(fā)生本質(zhì)變化，家族辦公室通過建立科學(xué)的運(yùn)營組織結(jié)構(gòu)，整合金融各方向的頂尖型人才，借鑒同業(yè)和跨業(yè)經(jīng)驗(yàn)，全面而高效的處理家族資產(chǎn)保護(hù)、資產(chǎn)剝離、離岸金融、稅務(wù)籌劃、投資管理、資本運(yùn)作、慈善捐贈(zèng)、財(cái)產(chǎn)信托和各類法律事務(wù)，確保家族基業(yè)長青和財(cái)富的永續(xù)傳承。

舒萍的家族辦公室

張勇和舒萍夫婦因海底撈享譽(yù)全球，而由舒萍2019年在新加坡創(chuàng)立的家族辦公室更是功不可沒，不僅幫助她管理財(cái)富，還開啟了餐飲業(yè)首富夫妻的財(cái)富傳承之路。

海底撈設(shè)立的投資機(jī)構(gòu)——海悅量化投資背后的唯一股東“上海海悅投資管理有限公司”對外投資了不少明星創(chuàng)投機(jī)構(gòu)，包括紅杉資本中國基金、鼎暉投資、云鋒基金、鐘鼎資本等。而立家族辦公室，也是其投資版圖里一個(gè)不可或缺的選擇。

在財(cái)富管理方面，張勇夫婦先轉(zhuǎn)換身份，然后將千億信托一分為二，一部分為張勇的家族信托Apple Trust，持有海底撈47.84%的股份；另一部分為舒萍的家族信托Rose Trust，持有海底撈14.85%的股份，兩個(gè)信托的受益人都是張勇和舒萍。

產(chǎn)品類型上看，兩個(gè)信托都是全權(quán)信托，都設(shè)在BVI管轄區(qū)，兩個(gè)信托又分別通過兩個(gè)BVI公司——ZY NP Ltd．和SP NP Ltd．，最終分別持有海底撈的股票。

身份配置，建立辦公室前應(yīng)有的考量

在家族辦公室中，身份配置、身份轉(zhuǎn)換扮演著重要的角色。

正如上面提到張勇和舒萍夫婦轉(zhuǎn)換成了新加坡身份，通過身份配置，設(shè)立2個(gè)離岸家族信托和2個(gè)BVI公司的系列操作，將夫婦倆持有的千億股票全數(shù)裝入離岸信托。并且通過放棄所有權(quán)，只享有受益權(quán)（為信托受益人），以此隔離了家族資產(chǎn)的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

身份轉(zhuǎn)換可以更便捷地在全球范圍內(nèi)配置資產(chǎn)，并且可以在合法范圍內(nèi)做出最優(yōu)稅務(wù)選擇，結(jié)合稅務(wù)專家給出的方案，利用第二身份可以實(shí)現(xiàn)從稅務(wù)優(yōu)惠到資產(chǎn)配置業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和其他策略的轉(zhuǎn)變，能為精明的企業(yè)家省下一大筆資金。

身份配置還可以為富豪和企業(yè)主們設(shè)立離岸公司、搭建離岸架構(gòu)。有效利用離岸地自由而又充滿活力的法律制度體系，實(shí)現(xiàn)完善、高效的海外投資結(jié)構(gòu)以及運(yùn)營結(jié)構(gòu)的搭建。

可以看出多重身份對于家族辦公室的運(yùn)作大有裨益。

在全球家族辦公室的建立和運(yùn)營情況來看，國內(nèi)的家族辦公室還有很長的路要走。藏元匯作為高端投融資咨詢服務(wù)平臺(tái)，為高凈值人群提供各種專業(yè)的管理咨詢和操作服務(wù)，其中包括：律師、注冊會(huì)計(jì)師、投資管理等獨(dú)立信托實(shí)體，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，提供高效、誠信的專業(yè)服務(wù)。