家族辦公室最大的優(yōu)勢在于，它可以促進兩代人之間私人財富的平穩(wěn)過渡。將大量財富從一個家庭成員轉移給另一個家庭成員可能會帶來諸多問題，但專業(yè)團隊會克服一系列問題，例如稅收、遺囑認證、法律風險等。

家族辦公室具備的能力和解決的問題

通常涵蓋三個方面，投資服務、財富傳承（稅務規(guī)劃、財務規(guī)劃、傳承規(guī)劃）、家族價值傳承。

一個正常運作的家族辦公室應該具備這五方面能力：

熟悉稅務、遺產、信托相關法規(guī)風險管理、保險家族辦公室CEO/CIO層級投資經驗家族辦公室、信托、私人銀行或財富管理公司CFO及會計經驗企業(yè)股權直接投資經驗

家族辦公室的類型

家族辦公室分為單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室。從辦公室類型、所有權和管理權角度來看，家族辦公室共有8種模式。

無論選擇那種方式，其核心的理念沒有發(fā)生本質變化，家族辦公室通過建立科學的運營組織結構，整合金融各方向的頂尖型人才，借鑒同業(yè)和跨業(yè)經驗，全面而高效的處理家族資產保護、資產剝離、離岸金融、稅務籌劃、投資管理、資本運作、慈善捐贈、財產信托和各類法律事務，確保家族基業(yè)長青和財富的永續(xù)傳承。

舒萍的家族辦公室

張勇和舒萍夫婦因海底撈享譽全球，而由舒萍2019年在新加坡創(chuàng)立的家族辦公室更是功不可沒，不僅幫助她管理財富，還開啟了餐飲業(yè)首富夫妻的財富傳承之路。

海底撈設立的投資機構——海悅量化投資背后的唯一股東“上海海悅投資管理有限公司”對外投資了不少明星創(chuàng)投機構，包括紅杉資本中國基金、鼎暉投資、云鋒基金、鐘鼎資本等。而立家族辦公室，也是其投資版圖里一個不可或缺的選擇。

在財富管理方面，張勇夫婦先轉換身份，然后將千億信托一分為二，一部分為張勇的家族信托Apple Trust，持有海底撈47.84%的股份；另一部分為舒萍的家族信托Rose Trust，持有海底撈14.85%的股份，兩個信托的受益人都是張勇和舒萍。

產品類型上看，兩個信托都是全權信托，都設在BVI管轄區(qū)，兩個信托又分別通過兩個BVI公司——ZY NP Ltd．和SP NP Ltd．，最終分別持有海底撈的股票。

身份配置，建立辦公室前應有的考量

在家族辦公室中，身份配置、身份轉換扮演著重要的角色。

正如上面提到張勇和舒萍夫婦轉換成了新加坡身份，通過身份配置，設立2個離岸家族信托和2個BVI公司的系列操作，將夫婦倆持有的千億股票全數(shù)裝入離岸信托。并且通過放棄所有權，只享有受益權（為信托受益人），以此隔離了家族資產的債務風險。

身份轉換可以更便捷地在全球范圍內配置資產，并且可以在合法范圍內做出最優(yōu)稅務選擇，結合稅務專家給出的方案，利用第二身份可以實現(xiàn)從稅務優(yōu)惠到資產配置業(yè)務結構和其他策略的轉變，能為精明的企業(yè)家省下一大筆資金。

身份配置還可以為富豪和企業(yè)主們設立離岸公司、搭建離岸架構。有效利用離岸地自由而又充滿活力的法律制度體系，實現(xiàn)完善、高效的海外投資結構以及運營結構的搭建。

可以看出多重身份對于家族辦公室的運作大有裨益。

在全球家族辦公室的建立和運營情況來看，國內的家族辦公室還有很長的路要走。藏元匯作為高端投融資咨詢服務平臺，為高凈值人群提供各種專業(yè)的管理咨詢和操作服務，其中包括：律師、注冊會計師、投資管理等獨立信托實體，為客戶創(chuàng)造價值，提供高效、誠信的專業(yè)服務。