2023年，財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)新發(fā)展機(jī)遇，洞察財(cái)富管理市場(chǎng)中投資者需求現(xiàn)狀及發(fā)展態(tài)勢(shì)，為客戶提供精準(zhǔn)直達(dá)且更為優(yōu)質(zhì)的創(chuàng)新服務(wù)，成為了財(cái)富管理行業(yè)共同的發(fā)展方向。新機(jī)遇下，投資者的財(cái)富行為有哪些特征？如何挖掘財(cái)富管理需求？應(yīng)當(dāng)怎樣實(shí)現(xiàn)服務(wù)的全面創(chuàng)新？

“過(guò)去十年的財(cái)富管理市場(chǎng)，經(jīng)歷了深刻的變化，第一個(gè)是投資者需求的多元化，第二個(gè)是財(cái)富管理服務(wù)的創(chuàng)新?！比涨?，在普益標(biāo)準(zhǔn)·2023首期浦江遠(yuǎn)海研討會(huì)上。長(zhǎng)三角科創(chuàng)投資促進(jìn)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)，原海通國(guó)際證券集團(tuán)有限公司董事會(huì)主席，原海通證券公司總裁瞿秋平致辭時(shí)表示，作為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，作為一名財(cái)富管理人，只有時(shí)刻保持清晰的戰(zhàn)略定位、敏感的行業(yè)洞悉、開(kāi)放的創(chuàng)新思維，堅(jiān)守財(cái)富管理的專(zhuān)業(yè)邏輯，才能在正確的道路上堅(jiān)定前行。

西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長(zhǎng)、普益標(biāo)準(zhǔn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)主任翟立宏指出，在財(cái)富管理的語(yǔ)境下，客戶需求更具有綜合性、個(gè)性化、動(dòng)態(tài)化的特點(diǎn)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)創(chuàng)新要緊緊圍繞客戶需求的應(yīng)用場(chǎng)景和管理流程的具體環(huán)節(jié)去做深做細(xì)，做出實(shí)效，切實(shí)為客戶創(chuàng)造基于專(zhuān)業(yè)管理和綜合服務(wù)的價(jià)值。

根據(jù)銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2023年上）》，2023 年上半年，理財(cái)投資者數(shù)量維持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。截至2023年6月末，持有理財(cái)產(chǎn)品的投資者數(shù)量達(dá)1.04億個(gè)，較年初增長(zhǎng)7.24%，同比增長(zhǎng)13.41%。如何更好滿足人民群眾多層次多樣化財(cái)富管理需求，是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)共同面對(duì)的任務(wù)。

普益標(biāo)準(zhǔn)副總經(jīng)理陳新春就財(cái)富管理市場(chǎng)的理財(cái)投資者需求、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的短期應(yīng)對(duì)之策和長(zhǎng)期解決方案等話題進(jìn)行了分享。他認(rèn)為，在財(cái)富管理端踐行資產(chǎn)配置理念，促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)由產(chǎn)品銷(xiāo)售“賣(mài)方”模式向資產(chǎn)配置“買(mǎi)方”模式轉(zhuǎn)型，才是尋求投資者需求與服務(wù)供給的有效平衡的路徑。

近日，中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所團(tuán)隊(duì)發(fā)布的《中國(guó)財(cái)富管理能力評(píng)價(jià)報(bào)告（2023上）》認(rèn)為，在目前的多元財(cái)富管理行業(yè)格局中，銀行仍處于中流砥柱地位，券商市場(chǎng)占有率持續(xù)擴(kuò)張，公募基金公司財(cái)富管理服務(wù)發(fā)展空間較大。

上述報(bào)告還指出，近年來(lái)，隨著財(cái)富管理行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入，以及居民財(cái)富管理需求的日益精細(xì)化、復(fù)雜化和多樣化，財(cái)富管理開(kāi)始從單純的金融產(chǎn)品和服務(wù)數(shù)字化進(jìn)一步向平臺(tái)化、生態(tài)化方向演變，財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)入新階段，即財(cái)富管理開(kāi)放生態(tài)的建設(shè)。其中，銀行財(cái)富管理開(kāi)放生態(tài)建設(shè)如火如荼。許多頭部銀行已紛紛搭建財(cái)富管理開(kāi)放平臺(tái)，引入機(jī)構(gòu)入駐并“線上開(kāi)店”。

銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行臄?shù)據(jù)顯示，2023年上半年，3家理財(cái)公司的理財(cái)產(chǎn)品僅由母行代銷(xiāo)，27家理財(cái)公司的理財(cái)產(chǎn)品除母行代銷(xiāo)外，還打通了其他銀行的代銷(xiāo)渠道。此外，15家理財(cái)公司開(kāi)展了直銷(xiāo)業(yè)務(wù)，上半年累計(jì)直銷(xiāo)金額0.11萬(wàn)億元。截至2023年6月末，銀行理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)規(guī)模25.34萬(wàn)億元，全年累計(jì)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品1.52萬(wàn)只，募集資金27.75萬(wàn)億元，為投資者創(chuàng)造收益3310億元。