一、基于談資的高客經(jīng)營突圍

1. 陷阱：詞窮、氣短、理虧

2. 突圍：舒適圈→能力圈→恐慌圈

3. 側重：邏輯順滑+位置觀點+熱點材料

二、重度房產(chǎn)配置偏好的客群

1. 碰撞：唱多唱空的常見觀點及表達技巧

2. 明辨：政策房住不炒vs房產(chǎn)商行業(yè)景氣度vs房產(chǎn)價格漲不漲

3. 框架：國內(nèi)房產(chǎn)市場的三層分析框架

4. 持有：房產(chǎn)稅的出臺邏輯與客戶影響

5. 傳承：多套房子分給后代的方式與隱憂

6. 案例：恒大地產(chǎn)的野望與調(diào)整 + 私銀老伯10套房的煩惱

三、信托及三方財富配置偏好的客群

1. 融資：直接融資&間接融資，傳統(tǒng)銀行&影子銀行

2. 債權：民間借貸利率保護上限調(diào)整為4倍LPR

3. 三方：基于破除剛兌信仰引發(fā)的大幅調(diào)整

4. 框架：國內(nèi)信托理財?shù)娜龑臃治隹蚣?/p>5. 配置：還要尋找固收？如何引導至理財類保險產(chǎn)品

6. 案例：安信信托、民生信托暴雷簡史 + 網(wǎng)友喊話汪涵代言愛錢進，賠償暴雷損失

四、股民基民的配置引導

1. 難點：信息不對稱+管控情緒+十有八韭

2. 事件：創(chuàng)業(yè)板注冊制、科創(chuàng)板新股、新三板精選層

3. 挑戰(zhàn)：千里挑一、情緒博傻、外部擾動

4. 框架：養(yǎng)基達人的三層分析框架

5. 減持：基金加長期固收的配置策略引導

6. 案例：創(chuàng)業(yè)板N康泰注冊制第一天極限暴拉 + 創(chuàng)業(yè)板天山生物引發(fā)炒小炒差

五、生意人的配置引導

1. 難搞：只放活期不買產(chǎn)品、狂拽高冷不給時間、漫天雜談如何對味

2. 距離：中年油膩男真的油膩嗎？

3. 命題：基于現(xiàn)金流管理的財務經(jīng)營分析

4. 框架：生意偏好客戶的三層分析框架

5. 痛點：控制權vs受益權 + 顯性資產(chǎn)vs隱性資產(chǎn)

6. 案例：國美黃光裕有什么底氣重出江湖 + 農(nóng)夫山泉鐘睒睒當了半天首富

六、別趕路，先感受路

1. 有數(shù)：準客戶vs大客戶vs難客戶

2. 有心：變強是一種習慣

3. 有型：通往高手之路的苦難與祝福

備注：時長6h，對象為績優(yōu)/資深理財經(jīng)理、網(wǎng)點主任、零售行長

鄺老師--資深財富管理專家

10年銀行營銷從業(yè)經(jīng)驗

國家高級企業(yè)培訓師

上海交通大學MBA

CFP國際金融理財師 /CPB認證私人銀行家

專注銀行零售營銷、財富管理訓練與實戰(zhàn)

曾任職：平安銀行私人銀行財富管理團隊管理長

曾任職：中信信托家族信托推動顧問

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