01 STEP是什么？

從倫敦貝克街起家的全球性信托專業(yè)學(xué)會

STEP（The Society of Trust and Estate Practitioners）全稱為國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會，是由專門從事家族傳承與規(guī)劃的從業(yè)人員組成的全球性專業(yè)學(xué)會，長期致力于促進(jìn)學(xué)會內(nèi)從業(yè)人員的發(fā)展及高水平專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的樹立。

1991年7月，STEP在英國倫敦貝克街創(chuàng)立。在法律和制度有待健全的90年代，由一群信托和遺產(chǎn)規(guī)劃行業(yè)從業(yè)者組成的STEP，最早推出了一套清晰的、非技術(shù)性的條款，即STEP標(biāo)準(zhǔn)條款（the STEP Standard Provisions），后被英格蘭和威爾士的法律采納，現(xiàn)已成為行業(yè)規(guī)范，確立了STEP在信托和遺產(chǎn)規(guī)劃行業(yè)的引領(lǐng)地位。

STEP在公共政策建議和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定中所發(fā)揮的中流砥柱作用

之后的30年里，從推動英國議會遺產(chǎn)稅改革到推進(jìn)法律更新，STEP在公共政策和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定中發(fā)揮了不可替代的作用。STEP也逐漸發(fā)展為全球性的專業(yè)學(xué)會，不僅致力于信托和財富管理行業(yè)的人才培養(yǎng)和職業(yè)教育，幫助從業(yè)者在持續(xù)革新的社會和技術(shù)環(huán)境下與時俱進(jìn)；還與世界各地的政府和監(jiān)管機構(gòu)長期保持合作和溝通，為全球政策制定者提供建設(shè)性意見，探索行業(yè)變革的可能性。

STEP積極為經(jīng)濟合作與發(fā)展組織（OECD）、金融行動特別工作組（FATF）、歐盟委員會（European Commission）等國際組織和英國稅務(wù)局（HMRC）、英國金融行為監(jiān)管局（FCA）、澳大利亞稅務(wù)局（ATO）、加拿大財政部等各國政府部門與立法機構(gòu)在信托、遺產(chǎn)、稅務(wù)、反洗錢、資產(chǎn)跨境等領(lǐng)域的政策制定與法律修訂建言獻(xiàn)策。

STEP在全國各地的多家分支機構(gòu)也與當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)組織保持著密切交流。STEP加拿大積極向政府、政策制定者和相關(guān)專業(yè)機構(gòu)提供專業(yè)技術(shù)性信息，并改進(jìn)相關(guān)法律和政策。STEP香港同協(xié)會成員與當(dāng)?shù)卣黄馂樘嵘痛龠M(jìn)中國香港信托業(yè)的發(fā)展而努力。STEP開曼曾多次參與開曼政府和金融監(jiān)管局的政策法規(guī)制定工作，并在其他方面與開曼政府和金融監(jiān)管局保持密切溝通。

STEP還獲得了新加坡、毛里求斯等國家政府的官方推廣，這些國家為本國公民報考STEP證書提供資金資助，鼓勵支持公民接受高水平專業(yè)教育。

02 STEP的影響力

全球家族財富規(guī)劃與傳承領(lǐng)域的“金標(biāo)準(zhǔn)”

從最初的嶄露頭角成長到信托、遺產(chǎn)規(guī)劃、財富管理等行業(yè)影響力最大的全球?qū)I(yè)學(xué)會之一，STEP已經(jīng)成為全球家族財富規(guī)劃和傳承領(lǐng)域?qū)I(yè)能力的代表者和最高標(biāo)準(zhǔn)的實踐者。

STEP如今在全球有100多個分支機構(gòu)，遍布所有大洲和95%以上的重要經(jīng)濟體。STEP的全球會員已有將近22000名，遍布104個國家和地區(qū)。

STEP認(rèn)證的會員體系從低到高分為Affiliate、Associate、Full Member三個等級，其中最高級別的STEP會員Full Member會被授予國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃師TEP （Trust and Estate Practitioner）頭銜。持有TEP頭銜的會員，是國際公認(rèn)的信托與資產(chǎn)規(guī)劃專家，通常能獲得更高的薪資、更好的職業(yè)機會和更廣闊的發(fā)展空間。

參與STEP證書課程和會員認(rèn)證的從業(yè)者，大多是就職于銀行、家辦、信托公司、律師事務(wù)所等機構(gòu)的信托經(jīng)理、律師、稅務(wù)規(guī)劃師、會計師、財富顧問等財富管理領(lǐng)域的專業(yè)人士。并且，如匯豐銀行、澤西金融等業(yè)內(nèi)多家知名企業(yè)和機構(gòu)也通常以是否具備STEP認(rèn)證，作為雇傭的重要參考標(biāo)準(zhǔn)之一。

部分STEP中國區(qū)會員分布（排名不分先后）

匯豐銀行財富規(guī)劃師職位要求和澤西金融公司介紹截圖

STEP每年還會舉辦大型國際峰會，如STEP Global Congress、STEP Asia Conference、STEP Europe Conference等，為從業(yè)者提供探討國際市場和行業(yè)未來發(fā)展趨勢的跨國交流平臺。STEP倡導(dǎo)合作共贏，每年高頻次舉辦研討會、交流會等會員社交活動，為會員拓展人脈網(wǎng)絡(luò)和開發(fā)業(yè)務(wù)資源帶來更多機遇。

部分STEP國際峰會現(xiàn)場圖片

此外，STEP還注重會員的個人品牌建設(shè)，每年會舉辦STEP全球卓越獎（STEP Worldwide Excellence Awards）、STEP私人客戶獎（STEP Private Client Awards）等獎項評選，旨在表彰會員在學(xué)業(yè)或職業(yè)中的優(yōu)異表現(xiàn)和卓越成就，以提升會員在行業(yè)中的影響力。

STEP以廣泛的影響力和深厚的專業(yè)知識為后盾，幫助會員開拓國際視野、準(zhǔn)確把握全球市場的動向和脈搏，在持續(xù)變革的經(jīng)濟環(huán)境下與時俱進(jìn)，讓會員獲得雇主和客戶的認(rèn)可，為行業(yè)提供更多價值。

03 STEP在中國

國內(nèi)從業(yè)者職業(yè)進(jìn)階的新選擇正在揚帆啟程

受到各國政府、國際組織、知名機構(gòu)認(rèn)可的STEP，致力于為全球更多的從業(yè)者進(jìn)行專業(yè)賦能。

2022年3月，STEP正式進(jìn)駐中國內(nèi)地，并與普益標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成在中國的獨家戰(zhàn)略合作關(guān)系，面向國內(nèi)信托、家辦、私行等財富管理領(lǐng)域的從業(yè)人員提供國際化、高標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)教育，為中國財富管理市場的長遠(yuǎn)發(fā)展助力賦能。

進(jìn)駐內(nèi)地短短3個月的時間，上海、北京相繼宣布STEP成為建設(shè)全球資產(chǎn)管理中心、全球財富管理中心的重要推動力量。

2022年3月3日，上海陸家嘴金融城與STEP舉行對話，陸家嘴金融城理事會與STEP簽署戰(zhàn)略合作備忘錄。

2022年5月27日，北京市地方金融監(jiān)督管理局等各部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)北京全球財富管理中心建設(shè)的意見》，并提出“探索引入國際信托與資產(chǎn)規(guī)劃學(xué)會（STEP）等知名財富管理行業(yè)認(rèn)證體系，打造具有國際競爭力的從業(yè)人員隊伍”。