財(cái)聯(lián)社9月4日訊（記者 高艷云）券商財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型歷經(jīng)數(shù)載，頭部券商大刀闊斧，其他券商緊隨其后，蹚出一條適合自己的發(fā)展路徑，西南證券即是其中典型案例。

西南證券8月26日發(fā)布半年度業(yè)績(jī)報(bào)告稱，2023年上半年?duì)I業(yè)收入為14.72億元，同比增加66.71%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為4.62億元，同比增加137.08%。西南證券在分析業(yè)績(jī)預(yù)增原因中提到，公司大力實(shí)施業(yè)務(wù)體系優(yōu)化升級(jí)，全力推進(jìn)財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

西南證券財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型目前打法布局如何，取得了哪些成果？

西南證券表示，公司財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的整體工作部署重要抓手是“一個(gè)平臺(tái)，兩個(gè)陣地”，公司企微平臺(tái)上財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)已具備四大管理功能、六大類業(yè)務(wù)素材。公司還將進(jìn)一步優(yōu)化、完善客戶和產(chǎn)品的數(shù)據(jù)標(biāo)簽，加強(qiáng)專業(yè)運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

西南證券券結(jié)產(chǎn)品業(yè)務(wù)落地迅速，目前公司券結(jié)產(chǎn)品累計(jì)銷售5只，累計(jì)銷量達(dá)8.28億元。另儲(chǔ)備1只指數(shù)增強(qiáng)和2只主動(dòng)管理券結(jié)產(chǎn)品，擬于四季度擇機(jī)擇品發(fā)行。

對(duì)于基金投顧的模式，公司已完成三個(gè)新建系統(tǒng)以及七個(gè)現(xiàn)有系統(tǒng)改造建設(shè)，在此基礎(chǔ)之上已開(kāi)展了兩輪模擬環(huán)境中的系統(tǒng)測(cè)試，包括全系統(tǒng)連通測(cè)試、全業(yè)務(wù)鏈測(cè)試，目前正在生產(chǎn)環(huán)境中開(kāi)展灰度測(cè)試，公司也積極開(kāi)展業(yè)務(wù)構(gòu)架、策略、人員、系統(tǒng)、運(yùn)營(yíng)的相關(guān)工作的布局，等待批文。

企微客戶增長(zhǎng)七成

作為行業(yè)中廣泛存在的中型券商的一員，西南證券目前在財(cái)富管理?xiàng)l線的操作以及取得的成果頗引人關(guān)注。

西南證券介紹，公司以“一個(gè)平臺(tái)，兩個(gè)陣地”作為財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的整體工作部署，以打造企業(yè)微信財(cái)富管理業(yè)務(wù)模塊為切入點(diǎn)，積極布局投顧展業(yè)陣地。“一個(gè)平臺(tái)”是客戶服務(wù)平臺(tái)，“兩個(gè)陣地”是公司員工展業(yè)平臺(tái)即公司APP和企業(yè)微信。

“通過(guò)精心設(shè)計(jì)，公司企微平臺(tái)上財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)已具備四大管理功能，包括客戶管理、內(nèi)容管理、運(yùn)營(yíng)管理、合規(guī)管理，以及六大類業(yè)務(wù)素材，即客戶認(rèn)證、投資日歷、首席專欄、風(fēng)險(xiǎn)揭示、業(yè)務(wù)知識(shí)、常用話術(shù)，基本滿足了投資顧問(wèn)專業(yè)化服務(wù)、分支機(jī)構(gòu)管理者數(shù)字化運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)理常態(tài)化合規(guī)管理的需求。”

目前，西南證券企微客戶總數(shù)達(dá)8.6萬(wàn)戶，較2022年底增長(zhǎng)70%；公司全體投資顧問(wèn)和合規(guī)經(jīng)理均入駐。月均會(huì)話數(shù)量超10萬(wàn)條、月均推送素材超3000次，達(dá)到各類素材全覆蓋。

西南證券指出，財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型最重要的內(nèi)容是數(shù)據(jù)采集應(yīng)用和線上運(yùn)營(yíng)，公司還將進(jìn)一步優(yōu)化、完善客戶和產(chǎn)品的數(shù)據(jù)標(biāo)簽，加強(qiáng)專業(yè)運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，通過(guò)主題活動(dòng)、重點(diǎn)產(chǎn)品、明星基金經(jīng)理等維度生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化的圖文、音頻、視頻運(yùn)營(yíng)材料，幫助分支機(jī)構(gòu)提高客戶轉(zhuǎn)化率，進(jìn)一步提升財(cái)富管理客戶數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模。此外，繼續(xù)推進(jìn)金融商城、產(chǎn)品中心、ETF專區(qū)、智慧投顧平臺(tái)的開(kāi)發(fā)建設(shè)和升級(jí)迭代工作，進(jìn)一步提升業(yè)務(wù)效率和服務(wù)體驗(yàn)。

券結(jié)產(chǎn)品銷售額達(dá)8.28億

目前全市場(chǎng)以券結(jié)為交易模式的基金已達(dá)1.1萬(wàn)億元，優(yōu)質(zhì)的基金經(jīng)理不斷被各家券商搶占，券結(jié)資源爭(zhēng)奪日趨激烈。而券結(jié)產(chǎn)品帶來(lái)了的機(jī)構(gòu)傭金提升、資產(chǎn)杠桿效應(yīng)已在多家券商得到了驗(yàn)證，是不斷做大公募基金的方向之一。

西南證券介紹，4月成功落地公司首單轉(zhuǎn)券結(jié)基金，7月成功銷售兩只券結(jié)產(chǎn)品。在全體分支機(jī)構(gòu)的共同努力下，公司券結(jié)產(chǎn)品累計(jì)銷售5只，累計(jì)銷售額達(dá)8.28億元。另儲(chǔ)備1只指數(shù)增強(qiáng)和2只主動(dòng)管理券結(jié)產(chǎn)品，擬于四季度擇機(jī)擇品發(fā)行。

西南證券表示，公司持續(xù)做好券結(jié)產(chǎn)品按季度頻率持續(xù)發(fā)行的工作，聚焦指數(shù)增強(qiáng)型基金和績(jī)優(yōu)型基金雙賽道。

全方位備戰(zhàn)基金投顧轉(zhuǎn)常規(guī)

2023年6月9日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》，為推動(dòng)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)轉(zhuǎn)常規(guī)釋放有利信號(hào)。

西南證券指出，基金投顧業(yè)務(wù)一方面培養(yǎng)券商擇基能力，是賬戶管理模式的一種全新探索；另一方面，有利于提升公募基金保有規(guī)模，為客戶提供全方位資產(chǎn)配置服務(wù)。

西南證券表示，在基金投顧建設(shè)上，公司已完成客戶終端、資產(chǎn)配置系統(tǒng)和投顧運(yùn)營(yíng)平臺(tái)三個(gè)新系統(tǒng)建設(shè)，并對(duì)集中交易系統(tǒng)、適當(dāng)性平臺(tái)等7個(gè)現(xiàn)有系統(tǒng)完成改造，在此基礎(chǔ)之上已開(kāi)展了兩輪模擬環(huán)境中的系統(tǒng)測(cè)試，目前正在生產(chǎn)環(huán)境中開(kāi)展灰度測(cè)試，公司也積極開(kāi)展基金投顧業(yè)務(wù)構(gòu)架、策略、人員、運(yùn)營(yíng)等相關(guān)工作的布局，并密切關(guān)注基金投顧業(yè)務(wù)的監(jiān)管動(dòng)向。

自2011年《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》實(shí)施以來(lái)，券商都在探索成熟的證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模式路徑，但收費(fèi)難、行情關(guān)聯(lián)度高、客戶行為管理較難成為業(yè)內(nèi)共識(shí)，券商業(yè)務(wù)收入差異較大。

西南證券介紹，在證券投顧模式上，公司將借鑒頭部券商的成熟投顧業(yè)務(wù)模式，在固定收費(fèi)的業(yè)務(wù)模式基礎(chǔ)上探索后端提傭和賬戶提傭的業(yè)務(wù)模式，一方面提升業(yè)務(wù)創(chuàng)收，另一方面做好交易客戶的投資咨詢服務(wù)，提升服務(wù)粘性。

“公司的投顧團(tuán)隊(duì)連續(xù)第三年榮獲了“2023中國(guó)證券業(yè)投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)君鼎獎(jiǎng)”，贏得了市場(chǎng)的認(rèn)可?！?/p>布局ETF投顧服務(wù)提升市場(chǎng)份額

近年來(lái)，ETF指數(shù)基金逐漸成為市場(chǎng)熱點(diǎn)。截至今年6月30日，目前國(guó)內(nèi)ETF總規(guī)模約為1.82萬(wàn)億，ETF總數(shù)量達(dá)到了806只。

西南證券表示，從客戶來(lái)說(shuō)，ETF品類豐富、流動(dòng)性好、費(fèi)率便宜、透明度高，是資產(chǎn)配置的好工具；從券商來(lái)說(shuō)，ETF形成了系統(tǒng)的交易生態(tài)，包括場(chǎng)內(nèi)衍生品、融資融券、場(chǎng)外聯(lián)接基金等，這也意味著ETF作為基礎(chǔ)品種是可以有助于促活交易的；從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)來(lái)說(shuō)，ETF是券商區(qū)別于銀行、三方理財(cái)?shù)葯C(jī)構(gòu)獨(dú)有的交易工具，是券商的優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)。ETF也是未來(lái)投顧落地買方服務(wù)最基礎(chǔ)、最重要的工具之一，美國(guó)ETF發(fā)展的歷程上投資顧問(wèn)發(fā)揮了巨大作用。因此，公司越來(lái)越重視ETF市場(chǎng)大展帶來(lái)的機(jī)遇。

西南證券在ETF方面做了哪些布局？

西南證券介紹，今年下半年以來(lái)，公司將開(kāi)展一籃子ETF標(biāo)的的持續(xù)營(yíng)銷活動(dòng)，與管理人合作提供ETF定投、行業(yè)輪動(dòng)等策略，引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)用ETF服務(wù)交易型客戶，鍛煉團(tuán)隊(duì)、提升能力，做好從“ETF首發(fā)”向“ETF存量”轉(zhuǎn)換的準(zhǔn)備。

此外，西南證券將通過(guò)ETF策略和工具，布局ETF投顧服務(wù)，進(jìn)一步提升交易量和市場(chǎng)份額。公司將持續(xù)完善ETF基礎(chǔ)場(chǎng)景信息搭建，擬通過(guò)ETF服務(wù)專區(qū)，上線交易工具和交易策略、組合策略等，同時(shí)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，提升ETF投顧服務(wù)質(zhì)量，多維度滿足ETF客戶的交易需求和服務(wù)體驗(yàn)。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 高艷云