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一直以來，資金的自由流動性使得香港被譽(yù)為“亞洲國際大都會”。憑借著自身與國內(nèi)、亞太區(qū)、歐洲和北美各個經(jīng)濟(jì)體之間的緊密聯(lián)系，香港成功地為創(chuàng)造、管理和保護(hù)財富方面構(gòu)建了一個安全靈活的環(huán)境；再加上香港國際金融中心的聲譽(yù)，使其成為亞洲領(lǐng)先的資產(chǎn)及財富管理樞紐。香港金融發(fā)展局（金發(fā)局）是香港政府于2013年成立的跨界別咨詢機(jī)構(gòu)，旨在為香港金融行業(yè)制定發(fā)展藍(lán)圖。主席李律仁資深大律師表示：“香港一直是亞洲及國際領(lǐng)先的資產(chǎn)及財富管理中心，行業(yè)的昌盛發(fā)展及成就往往能歸功于香港的地理位置、穩(wěn)健的金融體系以及繁榮及多元化的市場生態(tài)系統(tǒng)?！?/p>
1、亞洲的財富管理樞紐全球金融中心指數(shù)(GFCI)是全球最具權(quán)威性的國際金融中心競爭力指標(biāo)，而香港一直都在榜上名列前茅。作為頂尖的資產(chǎn)及財富管理中心之一，香港具備充足的資源和人才，確保能在未來保持其領(lǐng)導(dǎo)地位。科普：什么是“全球金融中心指數(shù)”(GFCI)？“全球金融中心指數(shù)” (GFCI)是全球最具權(quán)威的國際金融中心地位的指標(biāo)指數(shù)，由英國Z/Yen集團(tuán)以及中國（深圳）綜合開發(fā)研究院共同編制。該指數(shù)就全球的金融中心進(jìn)行評價，其評價涵蓋5大指標(biāo)，包括：營商環(huán)境、人力資本、基礎(chǔ)設(shè)施、金融業(yè)發(fā)展水平以及聲譽(yù)。律師行合伙人兼金融服務(wù)部主管林俊明律師表示：“香港的法制、成熟獨(dú)立的司法系統(tǒng)以及透明公開的監(jiān)管環(huán)境，為香港成為資產(chǎn)及財富管理樞紐奠定了基礎(chǔ)，而來自世界各地的人才也是令香港取得成功的關(guān)鍵。”據(jù)金發(fā)局的數(shù)據(jù)顯示，香港是全亞洲投資專家、顧問公司和私人銀行最密集的地方，全球100家最大規(guī)模的銀行中有逾70家在港設(shè)有分行。截至2021年，本地金融業(yè)從業(yè)員已超過27.7萬人，占整體勞動人口7.6%；而截至2021年尾，香港的資產(chǎn)及財富管理部門管理金額已達(dá)4.56兆美元。據(jù)私人財富管理公會（PWMA）主席、瑞銀財富管理亞太區(qū)聯(lián)席主管、瑞銀香港區(qū)主管及行政總裁盧彩云女士引述PWMA和畢馬威會計師事務(wù)所（KPMG）2021年發(fā)表的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)僅在2020年香港的私人財富管理行業(yè)便錄得6,560億港元（836億美元）的凈資金流入，使其資產(chǎn)管理規(guī)模增至11.3兆港元（1.4兆美元），增長高達(dá)25%。盧女士又指：“香港是全球其中一個擁有最多超高凈值人士（UHNWI，即凈資產(chǎn)超過3,000萬美元的人士）的地方，這也是多個家族資產(chǎn)匯集的象征，當(dāng)中大部份仍只是第一代人，意味著他們對于財富承傳及策劃的需求將不斷上升。”2、中國與世界接軌亞洲在近幾十年來累積家族資產(chǎn)的速度冠絕全球，據(jù)萊坊（Knight Frank）2022年發(fā)表的財富報告顯示，亞太區(qū)將于未來五年成為 “超高凈值人士” 增長最快的地區(qū)，其增長率33%，比全球的增長率（28%）高。當(dāng)中大部份增長主要源自發(fā)展?jié)摿o限的粵港澳大灣區(qū)（GBA）。粵港澳大灣區(qū)是面積逾56,000平方公里的綜合型經(jīng)濟(jì)區(qū)，當(dāng)中包括11個主要城市，而香港在區(qū)內(nèi)發(fā)揮著關(guān)鍵作用?，F(xiàn)時大灣區(qū)人口已超過8600萬，2022年的本地生產(chǎn)總值為1.88兆美元，成功榮登全球最富裕地區(qū)榜首。盧女士又認(rèn)為：“香港不僅是打開整個中國內(nèi)地市場的鑰匙，更是一個與粵港澳大灣區(qū)接軌的獨(dú)特市場，為國際投資者帶來眾多投資機(jī)遇。此外，香港穩(wěn)健的法律制度也進(jìn)一步吸引了本地和外國的金融專才?！?/p>為滿足粵港澳大灣區(qū)居民的對于跨境理財及投資的需求，政府在2021年推出粵港澳大灣區(qū)跨境理財通，讓大灣區(qū)內(nèi)的富裕投資者可以在世界不同地方投資，而香港也因而成為了他們的首選地。同時，隨著中國開放金融市場，國際投資者開始發(fā)掘中國內(nèi)地的龐大經(jīng)濟(jì)潛力。滬港通及深港通計劃讓香港和國際投資者得以進(jìn)入上海和深圳的股票市場，并允許合資格的內(nèi)地投資者使用香港交易所。據(jù)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會的數(shù)據(jù)顯示，該計劃已涵蓋超過2,000個來自上海丶深圳和香港的合資格股票。同樣，據(jù)香港金融管理局的數(shù)據(jù)顯示，自債券通于2017推出以來，已有超過2,700個來自34個司法管轄區(qū)的戶口獲批使用香港的債券通，讓這些投資者能夠通過香港便利地進(jìn)出內(nèi)地的債劵市場。林律師又表示：“國內(nèi)財富的迅速增長促使香港成為中國的離岸金融服務(wù)中心，而目前大家也逐漸把焦點(diǎn)放在如何將財富轉(zhuǎn)移到下一代，這需要在稅務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)及財富保護(hù)、教育和慈善多個領(lǐng)域做好重要規(guī)劃?！?/p>3、在變化中保持靈活
金發(fā)局表示，香港正采取不同措施以鞏固自身地位，包括發(fā)掘新基金架構(gòu)、稅務(wù)優(yōu)惠精簡程序和補(bǔ)貼，以幫助房地產(chǎn)信托基金、私募基金公司及家族辦公室迎戰(zhàn)未來。盧女士指出家族辦公室于香港金融業(yè)的地位越趨重要，而金發(fā)局亦就此提出實質(zhì)建議，幫助業(yè)界吸引更多同類企業(yè)來港。但林律師和盧女士都認(rèn)為業(yè)界即將面臨挑戰(zhàn)，比如緊張的地緣政治環(huán)境和長久以來的人才引入問題，這需要本地的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)在保護(hù)投資者和市場創(chuàng)新兩方面之間取得平衡。盧女士強(qiáng)調(diào)業(yè)界進(jìn)行數(shù)碼轉(zhuǎn)型是一項持續(xù)任務(wù)，需要采用創(chuàng)新的科技解決方案。她指出：“作為金融專才，我們需要敏捷且迅速地適應(yīng)變化。環(huán)境、社會和管治（ESG）、新經(jīng)濟(jì)和顛覆性技術(shù)這些大趨勢在過去幾年間都大受投資者歡迎。我們都需要保持開放心態(tài)，滿足客戶的需要及提出相關(guān)建議，不斷學(xué)習(xí)并掌握最新知識?！?/p>
1、亞洲的財富管理樞紐全球金融中心指數(shù)(GFCI)是全球最具權(quán)威性的國際金融中心競爭力指標(biāo)，而香港一直都在榜上名列前茅。作為頂尖的資產(chǎn)及財富管理中心之一，香港具備充足的資源和人才，確保能在未來保持其領(lǐng)導(dǎo)地位。科普：什么是“全球金融中心指數(shù)”(GFCI)？“全球金融中心指數(shù)” (GFCI)是全球最具權(quán)威的國際金融中心地位的指標(biāo)指數(shù)，由英國Z/Yen集團(tuán)以及中國（深圳）綜合開發(fā)研究院共同編制。該指數(shù)就全球的金融中心進(jìn)行評價，其評價涵蓋5大指標(biāo)，包括：營商環(huán)境、人力資本、基礎(chǔ)設(shè)施、金融業(yè)發(fā)展水平以及聲譽(yù)。律師行合伙人兼金融服務(wù)部主管林俊明律師表示：“香港的法制、成熟獨(dú)立的司法系統(tǒng)以及透明公開的監(jiān)管環(huán)境，為香港成為資產(chǎn)及財富管理樞紐奠定了基礎(chǔ)，而來自世界各地的人才也是令香港取得成功的關(guān)鍵。”據(jù)金發(fā)局的數(shù)據(jù)顯示，香港是全亞洲投資專家、顧問公司和私人銀行最密集的地方，全球100家最大規(guī)模的銀行中有逾70家在港設(shè)有分行。截至2021年，本地金融業(yè)從業(yè)員已超過27.7萬人，占整體勞動人口7.6%；而截至2021年尾，香港的資產(chǎn)及財富管理部門管理金額已達(dá)4.56兆美元。據(jù)私人財富管理公會（PWMA）主席、瑞銀財富管理亞太區(qū)聯(lián)席主管、瑞銀香港區(qū)主管及行政總裁盧彩云女士引述PWMA和畢馬威會計師事務(wù)所（KPMG）2021年發(fā)表的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)僅在2020年香港的私人財富管理行業(yè)便錄得6,560億港元（836億美元）的凈資金流入，使其資產(chǎn)管理規(guī)模增至11.3兆港元（1.4兆美元），增長高達(dá)25%。盧女士又指：“香港是全球其中一個擁有最多超高凈值人士（UHNWI，即凈資產(chǎn)超過3,000萬美元的人士）的地方，這也是多個家族資產(chǎn)匯集的象征，當(dāng)中大部份仍只是第一代人，意味著他們對于財富承傳及策劃的需求將不斷上升。”2、中國與世界接軌亞洲在近幾十年來累積家族資產(chǎn)的速度冠絕全球，據(jù)萊坊（Knight Frank）2022年發(fā)表的財富報告顯示，亞太區(qū)將于未來五年成為 “超高凈值人士” 增長最快的地區(qū)，其增長率33%，比全球的增長率（28%）高。當(dāng)中大部份增長主要源自發(fā)展?jié)摿o限的粵港澳大灣區(qū)（GBA）。粵港澳大灣區(qū)是面積逾56,000平方公里的綜合型經(jīng)濟(jì)區(qū)，當(dāng)中包括11個主要城市，而香港在區(qū)內(nèi)發(fā)揮著關(guān)鍵作用?，F(xiàn)時大灣區(qū)人口已超過8600萬，2022年的本地生產(chǎn)總值為1.88兆美元，成功榮登全球最富裕地區(qū)榜首。盧女士又認(rèn)為：“香港不僅是打開整個中國內(nèi)地市場的鑰匙，更是一個與粵港澳大灣區(qū)接軌的獨(dú)特市場，為國際投資者帶來眾多投資機(jī)遇。此外，香港穩(wěn)健的法律制度也進(jìn)一步吸引了本地和外國的金融專才?！?/p>為滿足粵港澳大灣區(qū)居民的對于跨境理財及投資的需求，政府在2021年推出粵港澳大灣區(qū)跨境理財通，讓大灣區(qū)內(nèi)的富裕投資者可以在世界不同地方投資，而香港也因而成為了他們的首選地。同時，隨著中國開放金融市場，國際投資者開始發(fā)掘中國內(nèi)地的龐大經(jīng)濟(jì)潛力。滬港通及深港通計劃讓香港和國際投資者得以進(jìn)入上海和深圳的股票市場，并允許合資格的內(nèi)地投資者使用香港交易所。據(jù)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會的數(shù)據(jù)顯示，該計劃已涵蓋超過2,000個來自上海丶深圳和香港的合資格股票。同樣，據(jù)香港金融管理局的數(shù)據(jù)顯示，自債券通于2017推出以來，已有超過2,700個來自34個司法管轄區(qū)的戶口獲批使用香港的債券通，讓這些投資者能夠通過香港便利地進(jìn)出內(nèi)地的債劵市場。林律師又表示：“國內(nèi)財富的迅速增長促使香港成為中國的離岸金融服務(wù)中心，而目前大家也逐漸把焦點(diǎn)放在如何將財富轉(zhuǎn)移到下一代，這需要在稅務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)及財富保護(hù)、教育和慈善多個領(lǐng)域做好重要規(guī)劃?！?/p>3、在變化中保持靈活金發(fā)局表示，香港正采取不同措施以鞏固自身地位，包括發(fā)掘新基金架構(gòu)、稅務(wù)優(yōu)惠精簡程序和補(bǔ)貼，以幫助房地產(chǎn)信托基金、私募基金公司及家族辦公室迎戰(zhàn)未來。盧女士指出家族辦公室于香港金融業(yè)的地位越趨重要，而金發(fā)局亦就此提出實質(zhì)建議，幫助業(yè)界吸引更多同類企業(yè)來港。但林律師和盧女士都認(rèn)為業(yè)界即將面臨挑戰(zhàn)，比如緊張的地緣政治環(huán)境和長久以來的人才引入問題，這需要本地的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)在保護(hù)投資者和市場創(chuàng)新兩方面之間取得平衡。盧女士強(qiáng)調(diào)業(yè)界進(jìn)行數(shù)碼轉(zhuǎn)型是一項持續(xù)任務(wù)，需要采用創(chuàng)新的科技解決方案。她指出：“作為金融專才，我們需要敏捷且迅速地適應(yīng)變化。環(huán)境、社會和管治（ESG）、新經(jīng)濟(jì)和顛覆性技術(shù)這些大趨勢在過去幾年間都大受投資者歡迎。我們都需要保持開放心態(tài)，滿足客戶的需要及提出相關(guān)建議，不斷學(xué)習(xí)并掌握最新知識?！?/p>
