2023年9月1日，財通證券與中原信托正式落地首單投顧型家庭服務信托，該項目由財通證券基金投顧作為投資顧問，中原信托提供受托人服務。至此，財通證券投顧型家族信托、家庭服務信托、財富管理信托均已完成落地，這也意味著財通證券“投顧+信托”模式基本形成業(yè)務閉環(huán)。

打造家庭服務信托新模式

隨著國內(nèi)家庭財富的積累，資產(chǎn)保值、增值的需求日益增加。今年6月1日，信托業(yè)務分類新規(guī)正式實施，將信托業(yè)務劃分為資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類。其中，家庭服務信托作為資產(chǎn)服務信托的一類業(yè)務品種，將服務的門檻降至100萬元，有望成為更多家庭財富管理的優(yōu)選方案。相較于門檻高達1000萬元的家族信托，家庭服務信托面對的客戶群體更廣泛，比如收入穩(wěn)定、有一定積蓄的中產(chǎn)家庭，家庭服務信托可以很好解決財富管理、風險隔離、傳承分配等方面的需求，同時也代表信托服務更加普惠化的發(fā)展前景。

本次業(yè)務落地，也是財通證券基金投顧繼7月20日落地首單財富管理服務信托以來，對資產(chǎn)配置業(yè)務布局地進一步補充和完善。自今年3月24日中國銀保監(jiān)會對外發(fā)布《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類有關事項的通知（銀保監(jiān)規(guī)【2023】1號）》以來，財通證券已完成了在資產(chǎn)服務信托的全面布局，家族信托、家庭服務信托、財富管理服務信托等具體業(yè)務的落地，意味著財通證券“投顧+信托”模式基本形成業(yè)務閉環(huán)。

財富管理回歸投資本源

券商投顧機構(gòu)在同業(yè)服務平臺協(xié)同和資產(chǎn)管理專業(yè)水平上具備雙重優(yōu)勢。財富管理業(yè)務發(fā)展的初心是助力客戶資產(chǎn)保值、增值，最終仍將回歸于投資本源，財通證券基金投顧業(yè)務最亮點的方面在于業(yè)績。

財通證券基金投顧依托于“回撤至上+多資產(chǎn)配置”的財富管理文化，搭建了主觀+量化相結(jié)合的原則體系?；鹜额櫼獙崿F(xiàn)客戶“回撤可控，彈性可觀”的投資目標，一定要立足于各種底層工具的長期基本功研究，建立基于長期投資經(jīng)驗和規(guī)律的原則體系。資產(chǎn)配置并不是簡單地篩選基金，而是要將宏觀風控、中觀風口進攻、?；x擇三者融合為一體，才能成為資產(chǎn)配置的最佳載體，實現(xiàn)全天候的超額收益。截至2023年9月4日，天天基金平臺代銷的權益代表策略財通優(yōu)選增強年內(nèi)實現(xiàn)絕對收益12%，被天天基金納入三筆錢重點推廣。同時，在天天基金2023年投顧半年度賬單中，財星選價值策略近1年超額收益位居首位。

“專業(yè)投顧+信托服務”的財富管理模式，能夠不斷滿足客戶資產(chǎn)配置和特定功能的需求，形成買方投顧生態(tài)閉環(huán)。

買方視角深化服務內(nèi)涵

基金投顧牌照允許代客戶做資產(chǎn)配置并收取管理費，標志著財富管理由以銷售為中心的賣方代銷模式全面轉(zhuǎn)向以客戶為中心的買方投顧模式，對財富管理業(yè)務影響深遠。財通證券基金投顧自展業(yè)以來，始終堅持“四大方向、八大舉措”理念，拓展投顧服務領域，將資產(chǎn)配置與買方投顧理念積極落實到具體業(yè)務中。今年以來，財通證券以專業(yè)的投資顧問角色參與到多種資產(chǎn)服務信托中，充分結(jié)合券商的專業(yè)優(yōu)勢和信托賬戶的功能優(yōu)勢，滿足高凈值客戶對財產(chǎn)保護與傳承的需求，以及客戶多元化資產(chǎn)配置的需求。作為行業(yè)內(nèi)率先落地家族信托、財富管理服務信托的投顧機構(gòu)之一，創(chuàng)新性的“投顧+信托”合作模式，對公司乃至行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展有著重要意義。

財富管理的發(fā)展，是凈值化時代的大藍海?；鹜额欁鳛橥逗皖櫲诤献罴训呢敻还芾砟Ｊ?，未來將持續(xù)探索老百姓理財?shù)馁I方之路，回歸財富管理的初心，真正以客戶利益至上，通過專業(yè)的投研能力和深度陪伴引導客戶進行科學配置和理性投資，滿足老百姓日益增長的財富管理需求，充分履行金融機構(gòu)在服務大局和共同富裕建設中的責任和擔當。