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課程背景：高客家族財(cái)富管理與傳承是高客家族財(cái)富管理中重要又不緊急，但深刻影響家族財(cái)富管理、傳承、贈(zèng)予的業(yè)務(wù)。私人銀行業(yè)務(wù)中所服務(wù)的高客所持有的資產(chǎn)類(lèi)別多元且復(fù)雜，一般呈現(xiàn)出跨類(lèi)別、跨品種、跨國(guó)別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復(fù)雜組合形態(tài)，在服務(wù)與維護(hù)高客的工作中，需要為高客提供兼顧以上資產(chǎn)狀態(tài)，充分調(diào)用多種財(cái)富管理工具與手段，為高客搭建家族財(cái)富管理與傳承的頂層架構(gòu)，協(xié)助高客完善家族財(cái)富管理，同時(shí)也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)提供寶貴的營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)。課程收益：● 幫助私行高客了解家族財(cái)富管理與傳承的趨勢(shì)與動(dòng)態(tài)● 幫助私行高客了解高客家族財(cái)富管理與傳承的工具與架構(gòu)● 協(xié)助私行理財(cái)經(jīng)理通過(guò)高客沙龍講座進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)化
課程對(duì)象：銀行業(yè)個(gè)金條線(xiàn)/財(cái)富管理?xiàng)l線(xiàn)/私人銀行條線(xiàn)高客+理財(cái)經(jīng)理課程方式：知識(shí)講解+案例分析+場(chǎng)景展示+工具應(yīng)用課程時(shí)間：0.5天，6小時(shí)/天
課程大綱第一講：中國(guó)大陸境內(nèi)高客家族財(cái)富透視一、高客資產(chǎn)類(lèi)別分布第一類(lèi)：金融資產(chǎn)第二類(lèi)：非金融資產(chǎn)第三類(lèi)：動(dòng)產(chǎn)第四類(lèi)：不動(dòng)產(chǎn)二、高客資產(chǎn)特點(diǎn)分析特點(diǎn)一：類(lèi)別特點(diǎn)二：品種特點(diǎn)三：幣種特點(diǎn)四：國(guó)別特點(diǎn)五：地域特點(diǎn)六：代際特點(diǎn)七：所有權(quán)特點(diǎn)八：受益權(quán)特點(diǎn)九：控制權(quán)三、高客家族財(cái)富管理與傳承架構(gòu)構(gòu)成要素1. 法律2. 稅務(wù)3. 所有權(quán)4. 受益權(quán)5. 控制權(quán)6. 架構(gòu)工具：遺囑、保險(xiǎn)金信托、遺囑信托、家族信托7. 金融工具：保險(xiǎn)、股權(quán)、慈善基金等8. 法律工具：《民法典》繼承篇及其遺產(chǎn)管理人制度
第二講：私行高客的遺囑與信托解決方案一、遺囑及其設(shè)立1. 遺囑的法定構(gòu)成要件2. 遺囑的法定有效要件3. 遺囑的無(wú)效與撤銷(xiāo)4. 標(biāo)準(zhǔn)遺囑形態(tài)分析案例：遺囑典型案例二、保險(xiǎn)金信托1. 可納入保險(xiǎn)金信托的保險(xiǎn)品種品種一：終身壽險(xiǎn)品種二：終身年金險(xiǎn)品種三：終身重疾險(xiǎn)2. 保險(xiǎn)金信托的要求：保額、保費(fèi)，財(cái)務(wù)核保與高額保單3. 保險(xiǎn)金信托解析4. 保險(xiǎn)金信托的功能5. 保險(xiǎn)金信托的形態(tài)（1.0/2.0/3.0）案例：保險(xiǎn)金信托案例分析三、私行高客遺囑信托1. 遺囑信托的概念與法律依據(jù)2. 遺囑信托的設(shè)立 、結(jié)構(gòu)與要件3. 遺囑信托的無(wú)效與撤銷(xiāo)4. 遺囑信托的功能5. 遺囑信托的典型問(wèn)題案例：遺囑信托案例分析四、私行高客家族信托1. 家族信托的概念與法律依據(jù)2. 家族信托的設(shè)立、結(jié)構(gòu)與要件3. 家族信托的無(wú)效與撤銷(xiāo)4. 家族信托的功能5. 家族信托的典型問(wèn)題案例：家族信托案例分析五、私行高客家族財(cái)富管理與傳承的最小MVP單元1. 高額保單在家族財(cái)富管理中的應(yīng)用場(chǎng)景2. 高客家族財(cái)富傳承的保單架構(gòu)設(shè)計(jì)3. 高額保單的功能分析案例：高額保單的案例分析
