經(jīng)歷了30多年的財富快速積累后，我國“第一代”富豪已經(jīng)進(jìn)入世代傳承、家業(yè)交替的關(guān)鍵時期?！皠?chuàng)造更多財富”不再是國內(nèi)高凈值人士首要財富目標(biāo)，轉(zhuǎn)而更加看重如何更好地保障自己和家人今后的生活質(zhì)量，如何在保障現(xiàn)有財富安全的情況下實現(xiàn)穩(wěn)健增值，如何將財富有效傳遞給下一代。

在這樣的背景下，當(dāng)前國內(nèi)高凈值客戶對家族財富傳承服務(wù)的需求日益提升，但許多執(zhí)業(yè)人員卻未能把握住風(fēng)口紅利，仍會遭遇“大額保單成交難”的問題。此外，財富管理行業(yè)的人力資源也正在變化，由銷售驅(qū)動向客戶需求轉(zhuǎn)型。在普遍實施以業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向的考核機(jī)制下，多數(shù)執(zhí)業(yè)人員對于客戶的服務(wù)僅停留在銷售層面，無法根據(jù)對方的財務(wù)狀況、個性化訴求和風(fēng)險承受能力做出全面分析，并提供量身訂制、切實可行的理財方案。

該如何真正理解用戶需求和產(chǎn)品特點，解決業(yè)務(wù)上的痛點？一線復(fù)合專業(yè)家族律師張月娜通過20萬法律咨詢＋1000萬壽險＋500萬保費保險金信托整體規(guī)劃案例分享為從業(yè)同仁解疑答惑。

張律師深耕財富傳承領(lǐng)域 10 多年，科班出身：7年法律專業(yè)背景＋3年銀行工作經(jīng)驗＋6年保險公司躬身入局經(jīng)驗。 擁有豐富一線實戰(zhàn)經(jīng)驗＋跨界專業(yè)認(rèn)證，理論和實戰(zhàn)兼?zhèn)?，是真正既懂保險又懂法律的復(fù)合型專業(yè)人士。

通過該案例分享，從業(yè)同行可獲得專業(yè)律師的培訓(xùn)，掌握財富管理工具的綜合應(yīng)用，主動提供保單大客戶的“痛點”在財富管理問題及潛在問題。了解站在客戶的角度，為其匹配和制訂財管方案，通過和其他財管工具的綜合應(yīng)用，制訂并實施全套家庭、家族財富管理方案。 并且進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險（銀行）精英的服務(wù)粘性，順利簽下大額保單和與高端客戶建立長久關(guān)系。

張月娜律師的分享課程真有這么好嗎？我們不妨聽聽這幾位VIP的真實評價：

第一位VIP：

老師的課程講得太好了，非常的透徹，之前看書鉆研干澀難懂，時間也不夠，聽了老師的課程后發(fā)現(xiàn)，課程把邏輯、政策框架梳理的非常清晰，一目了然，以后就能把這些有深度有價值的信息傳達(dá)給客戶，真的細(xì)節(jié)滿滿！

第二位VIP：

這節(jié)課程對于我們保險從業(yè)人員來說真的很好，沒有學(xué)過法律也能通俗易懂，很容易理解，而且不同的角度去認(rèn)識到未來的風(fēng)險所在真的是很驚艷，非常感謝老師的這門課程。

第三位VIP：

從業(yè)十幾年，這節(jié)課給我的感受太深了，老師不單單是講理論，豐富的一線經(jīng)驗和邏輯串聯(lián)起來真的很棒，融會貫通了之后幫助很大，太厲害了！

第四位VIP：

之前在大客戶經(jīng)營上感覺自己不太行，也缺乏自信，聽了老師的課后真的増長了很多理論知識和經(jīng)驗，邏輯上也梳理的一目了然，非常感謝老師的付出！

第五位VIP：

我是做壽險的，現(xiàn)在正在專攻大額保單婚姻與傳承，正好這節(jié)課的知識點非常的契合，感覺特別幸運能和老師系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，對財富傳承這塊的幫助真的很大！