40112/25
*以下為第三方品牌推廣內(nèi)容，不代表華爾街見聞觀點(diǎn)，不構(gòu)成投資建議，用戶應(yīng)考慮本文中的任何意見、觀點(diǎn)或結(jié)論是否符合其特定狀況。市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，請獨(dú)立判斷和決策。
經(jīng)過40多年的改革開放和經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中國人的財(cái)富快速積累——2022年1月17日，2021年中國經(jīng)濟(jì)年報(bào)出爐。經(jīng)初步核算，2021年，全年GDP突破110萬億元大關(guān)，中國人均GDP連續(xù)第三年超過1萬美元。
受經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人居收入激增的推動，中國財(cái)富管理市場迎來迅猛發(fā)展。截至2020年底，中國個(gè)人金融資產(chǎn)已達(dá)205萬億元人民幣，創(chuàng)下歷史新高。以個(gè)人金融資產(chǎn)計(jì)算，中國已成為全球第二大財(cái)富管理市場、第二大在岸私人銀行市場。
盡管如此，從高質(zhì)量發(fā)展要求和對比歐美發(fā)達(dá)國家的角度看，中國人的金融資產(chǎn)配置依舊偏低——約為20%左右，且金融投資結(jié)構(gòu)持續(xù)單一，集中于現(xiàn)金、活期存款和定期存款。
在“房住不炒”背景下，不動產(chǎn)邊際吸引力正在下降。再疊加利率持續(xù)下行、新冠疫情此起彼伏，以及各種不確定性激增，全球各類資產(chǎn)的波動幅度變大，居民為尋求資產(chǎn)的保值增值，對專業(yè)化、多元化資產(chǎn)配置和財(cái)富管理的需求迎來爆發(fā)式增長，資產(chǎn)配置新時(shí)代正在來臨。
麥肯錫發(fā)布的《未來十年全球財(cái)富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰(zhàn)略——準(zhǔn)備迎接加速變化的未來》認(rèn)為，未來5年，中國財(cái)富管理市場年復(fù)合增長率仍將維持在10%左右，到2025年有望突破330萬億元人民幣。
與此同時(shí)，在行業(yè)端，資管新規(guī)出臺之后，銀行理財(cái)打破剛兌、加速凈值化轉(zhuǎn)型，過去依靠非標(biāo)產(chǎn)品或固定收益率來吸引客戶的模式已難以為繼。
在以上一系列背景下，財(cái)富管理行業(yè)從“產(chǎn)品驅(qū)動”階段進(jìn)入“客需驅(qū)動”的階段，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以客戶為中心，多元化、差異化和精細(xì)化的轉(zhuǎn)型升級成為大勢所趨。
基于此，1月19日，新湖財(cái)富宣布品牌升級，并發(fā)布新的服務(wù)子品牌——泓湖百世財(cái)富管家，面向投資者提供包含財(cái)富傳承在內(nèi)的財(cái)富管理、健康管理和公益慈善的全生命周期資產(chǎn)配置服務(wù)。
01十年行業(yè)沉淀，多項(xiàng)能力加持
作為綜合財(cái)富管理服務(wù)平臺，新湖財(cái)富自2011年成立以來，堅(jiān)持“以客戶為導(dǎo)向”的服務(wù)理念，以全球?yàn)橐曇埃瑸榭蛻籼峁┒嘣?cái)富管理及全球化資產(chǎn)配置的綜合服務(wù)。經(jīng)過10年的發(fā)展，新湖財(cái)富已建立財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈，累計(jì)為7萬多高凈值家庭提供財(cái)富管理服務(wù)，成為中國第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)中的頭部品牌。
盡管如此，新湖財(cái)富也在不斷順應(yīng)客戶專業(yè)化、精細(xì)化、多元化的資產(chǎn)配置需求市場而進(jìn)行戰(zhàn)略升級。2019年3月，新湖財(cái)富成立泓湖百世全球家族辦公室，旨在為高凈值客戶量身定制境內(nèi)外一體化的家族信托、資產(chǎn)配置、法稅籌劃、國際身份安排、教育留學(xué)等全方位的財(cái)富傳承與家族事務(wù)解決方案。
泓湖百世全球家族辦公室問世之后，發(fā)展迅猛，也得到了第三方機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。2021年12月，泓湖百世全球家族辦公室獲得《亞洲銀行家》 Wealth and Society Corporate Commitment Certificate 2021（2021財(cái)富與社會企業(yè)承諾認(rèn)證 ）。
母公司十年財(cái)富管理的品牌沉淀和泓湖百世全球家族辦公室高凈值人群服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，都將為此次新成立的泓湖百世財(cái)富管家?guī)砥放坪湍芰Φ馁x能。除此之外，泓湖百世財(cái)富管家還將獲得諸多能力的加持。例如智庫專業(yè)投研能力，新湖財(cái)富旗下植信投資研究院，是首批入選央行上海金融系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研機(jī)制的第三方財(cái)富管理專業(yè)智庫之一。再比如風(fēng)險(xiǎn)管控能力。目前，新湖財(cái)富已初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)體系，不斷提升各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，并持續(xù)打造覆蓋事前、事中、事后的全周期風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航。
在服務(wù)客戶新時(shí)期資產(chǎn)配置需求的過程中，泓湖百世財(cái)富管家將秉承以下理念：
一、長久陪伴，泓湖百世財(cái)富管家希望與所有投資者建立穩(wěn)定長久的關(guān)系。投資者從選擇泓湖百世財(cái)富管家的那一刻起，便能得到包括健康管理、公益慈善在內(nèi)的一整套生態(tài)服務(wù)。
二、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，只有接受嚴(yán)格的職業(yè)培訓(xùn)且考核達(dá)標(biāo)的理財(cái)顧問，才能享有泓湖百世財(cái)富管家認(rèn)證資質(zhì)。同時(shí)，泓湖百世財(cái)富管家團(tuán)隊(duì)還包括財(cái)富管家、專屬高級客服、資產(chǎn)配置專家、產(chǎn)品專家等組成的專家智囊團(tuán)。
三、精細(xì)化服務(wù)，泓湖百世財(cái)富管家在保證合規(guī)要求的前提下升級認(rèn)證流程、交易流程、售后服務(wù)流程，基于“泓湖健康”“泓湖公益”“星耀會”三大生態(tài)，提供精細(xì)化客戶服務(wù)，并持續(xù)優(yōu)化服務(wù)品質(zhì)。
02從“新湖”到“泓湖”，升級再出發(fā)
2022年，新湖財(cái)富正式進(jìn)入新的十年發(fā)展階段。站在新的歷史時(shí)期，新湖財(cái)富已宣布從十個(gè)維度進(jìn)行品牌升級。這十個(gè)維度包括：買方投研升級化、產(chǎn)品構(gòu)成生態(tài)化、傳承服務(wù)專業(yè)化、生態(tài)體系開放化、客戶服務(wù)精細(xì)化、合規(guī)建設(shè)嚴(yán)格化、風(fēng)控體系嚴(yán)密化、戰(zhàn)略方向落地化、財(cái)富管理數(shù)字化、人才隊(duì)伍精英化。
如今，從“新湖”到“泓湖”的升級之后，新湖財(cái)富將形成一體、兩翼、三大生態(tài)和四大平臺的品牌體系。其中，一體指的是將新湖財(cái)富品牌升級為泓湖品牌生態(tài)，并總攬全局；兩翼則包括泓湖百世財(cái)富管家和泓湖百世全球家族辦公室；三大生態(tài)就是由泓湖健康、泓湖公益、星耀會組成的三大增值矩陣，形成財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈的體系；四大平臺是以植拓商務(wù)、植富資本、中植基金、中植保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)為四大專業(yè)服務(wù)平臺，通過四大平臺遵守合規(guī)底線，優(yōu)化分工協(xié)作，持續(xù)提升為客戶提供高品質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)的能力。
伴隨著一體、兩翼、三大生態(tài)和四大平臺這一全新品牌體系的建立，新湖財(cái)富也將更加精準(zhǔn)地洞悉投資者日益增長的多元化和個(gè)性化資產(chǎn)配置需求，并通過全面而精細(xì)化的服務(wù)，解決投資者在資產(chǎn)配置中所遭遇的痛點(diǎn)，與投資者一同奔赴更美好的財(cái)富生活。
寫在最后
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人均可支配收入的提升，中國市場上財(cái)富管理服務(wù)的目標(biāo)客群規(guī)模不斷擴(kuò)大。與此同時(shí)，由于房地產(chǎn)市場調(diào)控長效機(jī)制的逐步形成、利率的下降，以及資管新規(guī)的落地，國人對金融資產(chǎn)尤其是權(quán)益類資產(chǎn)的配置需求激增。再加上中國資本市場制度日趨完善，多個(gè)利好因素共振下，財(cái)富管理行業(yè)成長為百萬億級市場。
不過，在不斷增長的需求下，投資者對財(cái)富管理服務(wù)的要求勢必越來越高，行業(yè)的競爭無疑也將變得愈發(fā)激烈。因此在財(cái)富管理新時(shí)代，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與服務(wù)的專業(yè)化水平，將成為競爭的勝負(fù)手。誰能更精準(zhǔn)地捕捉到客戶需求，并且通過專業(yè)化和精細(xì)化的產(chǎn)品服務(wù)，解決其痛點(diǎn)，誰才更有可能在下一階段的競爭中占據(jù)更有利的位置。對新湖財(cái)富而言，此次戰(zhàn)略升級，可謂正當(dāng)時(shí)。
經(jīng)過40多年的改革開放和經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中國人的財(cái)富快速積累——2022年1月17日，2021年中國經(jīng)濟(jì)年報(bào)出爐。經(jīng)初步核算，2021年，全年GDP突破110萬億元大關(guān)，中國人均GDP連續(xù)第三年超過1萬美元。
受經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人居收入激增的推動，中國財(cái)富管理市場迎來迅猛發(fā)展。截至2020年底，中國個(gè)人金融資產(chǎn)已達(dá)205萬億元人民幣，創(chuàng)下歷史新高。以個(gè)人金融資產(chǎn)計(jì)算，中國已成為全球第二大財(cái)富管理市場、第二大在岸私人銀行市場。
盡管如此，從高質(zhì)量發(fā)展要求和對比歐美發(fā)達(dá)國家的角度看，中國人的金融資產(chǎn)配置依舊偏低——約為20%左右，且金融投資結(jié)構(gòu)持續(xù)單一，集中于現(xiàn)金、活期存款和定期存款。
在“房住不炒”背景下，不動產(chǎn)邊際吸引力正在下降。再疊加利率持續(xù)下行、新冠疫情此起彼伏，以及各種不確定性激增，全球各類資產(chǎn)的波動幅度變大，居民為尋求資產(chǎn)的保值增值，對專業(yè)化、多元化資產(chǎn)配置和財(cái)富管理的需求迎來爆發(fā)式增長，資產(chǎn)配置新時(shí)代正在來臨。
麥肯錫發(fā)布的《未來十年全球財(cái)富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰(zhàn)略——準(zhǔn)備迎接加速變化的未來》認(rèn)為，未來5年，中國財(cái)富管理市場年復(fù)合增長率仍將維持在10%左右，到2025年有望突破330萬億元人民幣。
與此同時(shí)，在行業(yè)端，資管新規(guī)出臺之后，銀行理財(cái)打破剛兌、加速凈值化轉(zhuǎn)型，過去依靠非標(biāo)產(chǎn)品或固定收益率來吸引客戶的模式已難以為繼。
在以上一系列背景下，財(cái)富管理行業(yè)從“產(chǎn)品驅(qū)動”階段進(jìn)入“客需驅(qū)動”的階段，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以客戶為中心，多元化、差異化和精細(xì)化的轉(zhuǎn)型升級成為大勢所趨。
基于此，1月19日，新湖財(cái)富宣布品牌升級，并發(fā)布新的服務(wù)子品牌——泓湖百世財(cái)富管家，面向投資者提供包含財(cái)富傳承在內(nèi)的財(cái)富管理、健康管理和公益慈善的全生命周期資產(chǎn)配置服務(wù)。
01十年行業(yè)沉淀，多項(xiàng)能力加持
作為綜合財(cái)富管理服務(wù)平臺，新湖財(cái)富自2011年成立以來，堅(jiān)持“以客戶為導(dǎo)向”的服務(wù)理念，以全球?yàn)橐曇埃瑸榭蛻籼峁┒嘣?cái)富管理及全球化資產(chǎn)配置的綜合服務(wù)。經(jīng)過10年的發(fā)展，新湖財(cái)富已建立財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈，累計(jì)為7萬多高凈值家庭提供財(cái)富管理服務(wù)，成為中國第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)中的頭部品牌。
盡管如此，新湖財(cái)富也在不斷順應(yīng)客戶專業(yè)化、精細(xì)化、多元化的資產(chǎn)配置需求市場而進(jìn)行戰(zhàn)略升級。2019年3月，新湖財(cái)富成立泓湖百世全球家族辦公室，旨在為高凈值客戶量身定制境內(nèi)外一體化的家族信托、資產(chǎn)配置、法稅籌劃、國際身份安排、教育留學(xué)等全方位的財(cái)富傳承與家族事務(wù)解決方案。
泓湖百世全球家族辦公室問世之后，發(fā)展迅猛，也得到了第三方機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。2021年12月，泓湖百世全球家族辦公室獲得《亞洲銀行家》 Wealth and Society Corporate Commitment Certificate 2021（2021財(cái)富與社會企業(yè)承諾認(rèn)證 ）。
母公司十年財(cái)富管理的品牌沉淀和泓湖百世全球家族辦公室高凈值人群服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，都將為此次新成立的泓湖百世財(cái)富管家?guī)砥放坪湍芰Φ馁x能。除此之外，泓湖百世財(cái)富管家還將獲得諸多能力的加持。例如智庫專業(yè)投研能力，新湖財(cái)富旗下植信投資研究院，是首批入選央行上海金融系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研機(jī)制的第三方財(cái)富管理專業(yè)智庫之一。再比如風(fēng)險(xiǎn)管控能力。目前，新湖財(cái)富已初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)體系，不斷提升各類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，并持續(xù)打造覆蓋事前、事中、事后的全周期風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為客戶資產(chǎn)保駕護(hù)航。
在服務(wù)客戶新時(shí)期資產(chǎn)配置需求的過程中，泓湖百世財(cái)富管家將秉承以下理念：
一、長久陪伴，泓湖百世財(cái)富管家希望與所有投資者建立穩(wěn)定長久的關(guān)系。投資者從選擇泓湖百世財(cái)富管家的那一刻起，便能得到包括健康管理、公益慈善在內(nèi)的一整套生態(tài)服務(wù)。
二、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，只有接受嚴(yán)格的職業(yè)培訓(xùn)且考核達(dá)標(biāo)的理財(cái)顧問，才能享有泓湖百世財(cái)富管家認(rèn)證資質(zhì)。同時(shí)，泓湖百世財(cái)富管家團(tuán)隊(duì)還包括財(cái)富管家、專屬高級客服、資產(chǎn)配置專家、產(chǎn)品專家等組成的專家智囊團(tuán)。
三、精細(xì)化服務(wù)，泓湖百世財(cái)富管家在保證合規(guī)要求的前提下升級認(rèn)證流程、交易流程、售后服務(wù)流程，基于“泓湖健康”“泓湖公益”“星耀會”三大生態(tài)，提供精細(xì)化客戶服務(wù)，并持續(xù)優(yōu)化服務(wù)品質(zhì)。
02從“新湖”到“泓湖”，升級再出發(fā)
2022年，新湖財(cái)富正式進(jìn)入新的十年發(fā)展階段。站在新的歷史時(shí)期，新湖財(cái)富已宣布從十個(gè)維度進(jìn)行品牌升級。這十個(gè)維度包括：買方投研升級化、產(chǎn)品構(gòu)成生態(tài)化、傳承服務(wù)專業(yè)化、生態(tài)體系開放化、客戶服務(wù)精細(xì)化、合規(guī)建設(shè)嚴(yán)格化、風(fēng)控體系嚴(yán)密化、戰(zhàn)略方向落地化、財(cái)富管理數(shù)字化、人才隊(duì)伍精英化。
如今，從“新湖”到“泓湖”的升級之后，新湖財(cái)富將形成一體、兩翼、三大生態(tài)和四大平臺的品牌體系。其中，一體指的是將新湖財(cái)富品牌升級為泓湖品牌生態(tài)，并總攬全局；兩翼則包括泓湖百世財(cái)富管家和泓湖百世全球家族辦公室；三大生態(tài)就是由泓湖健康、泓湖公益、星耀會組成的三大增值矩陣，形成財(cái)富管理、健康管理、公益慈善三大生態(tài)圈的體系；四大平臺是以植拓商務(wù)、植富資本、中植基金、中植保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)為四大專業(yè)服務(wù)平臺，通過四大平臺遵守合規(guī)底線，優(yōu)化分工協(xié)作，持續(xù)提升為客戶提供高品質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)的能力。
伴隨著一體、兩翼、三大生態(tài)和四大平臺這一全新品牌體系的建立，新湖財(cái)富也將更加精準(zhǔn)地洞悉投資者日益增長的多元化和個(gè)性化資產(chǎn)配置需求，并通過全面而精細(xì)化的服務(wù)，解決投資者在資產(chǎn)配置中所遭遇的痛點(diǎn)，與投資者一同奔赴更美好的財(cái)富生活。
寫在最后
隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人均可支配收入的提升，中國市場上財(cái)富管理服務(wù)的目標(biāo)客群規(guī)模不斷擴(kuò)大。與此同時(shí)，由于房地產(chǎn)市場調(diào)控長效機(jī)制的逐步形成、利率的下降，以及資管新規(guī)的落地，國人對金融資產(chǎn)尤其是權(quán)益類資產(chǎn)的配置需求激增。再加上中國資本市場制度日趨完善，多個(gè)利好因素共振下，財(cái)富管理行業(yè)成長為百萬億級市場。
不過，在不斷增長的需求下，投資者對財(cái)富管理服務(wù)的要求勢必越來越高，行業(yè)的競爭無疑也將變得愈發(fā)激烈。因此在財(cái)富管理新時(shí)代，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與服務(wù)的專業(yè)化水平，將成為競爭的勝負(fù)手。誰能更精準(zhǔn)地捕捉到客戶需求，并且通過專業(yè)化和精細(xì)化的產(chǎn)品服務(wù)，解決其痛點(diǎn)，誰才更有可能在下一階段的競爭中占據(jù)更有利的位置。對新湖財(cái)富而言，此次戰(zhàn)略升級，可謂正當(dāng)時(shí)。
