為客戶融資活動提供便利，年內(nèi)多家券商分支機構(gòu)及從業(yè)人員“栽跟頭”。12月5日，深圳證監(jiān)局發(fā)布三張經(jīng)紀業(yè)務(wù)罰單，五礦證券、中天證券分支機構(gòu)及相關(guān)人員領(lǐng)罰，違規(guī)事由均涉及為客戶及他人之間的融資活動提供便利。

從處罰結(jié)果來看，五礦證券遭到“一案雙罰”，深圳金田路證券營業(yè)部及相關(guān)人員陳夏珊雙雙被出具警示函。中天證券的情況是營業(yè)部負責(zé)人“頂風(fēng)作案”被監(jiān)管談話，原因同樣是，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務(wù)。

據(jù)不完全統(tǒng)計，2022年至今，監(jiān)管至少已公布10起證券從業(yè)人員違規(guī)替客戶融資相關(guān)罰單，華福證券、廣發(fā)證券、華西證券、華鑫證券、五礦證券和中天證券6家券商分支機構(gòu)和從業(yè)人員在列。從處罰結(jié)果來看，出具警示函較為常見，部分情況則被監(jiān)管談話或責(zé)令改正。這當(dāng)中，“一案雙罰”的情況也漸成常態(tài)，廣發(fā)證券、華西證券、華鑫證券和五礦證券均是典型案例。

為客戶融資提供便利，其背后其實是多年來一直杜而不絕的民間配資業(yè)務(wù)，行情火爆資金需求量大時，利率甚至高達50％。對于客戶之間的資金撮合，有些券商員工也會參與其中，往往由于虧損或是糾紛等因素被舉報，浮出水面后接罰單在所難免。

臨近年底，不光是投行領(lǐng)域，經(jīng)紀業(yè)務(wù)同樣成為券商違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”，監(jiān)管處罰頻率有增無減。

同樣是12月5日，金元證券及一營業(yè)部負責(zé)人葉羽也被出具警示函，葉羽是金元證券瑞安安陽路證券營業(yè)部負責(zé)人，因違規(guī)兼職被罰，金元證券的問題則是知情不報。

深圳證監(jiān)局昨日連發(fā)3罰單

異常交易監(jiān)控機制不完善，從業(yè)人員及合規(guī)管理不到位，五礦證券及員工做日連收深圳證監(jiān)局兩張罰單。

一則指向分支機構(gòu)從業(yè)人員陳夏珊。在五礦證券深圳金田路證券營業(yè)部從業(yè)期間，陳夏珊存在違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利的行為。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，陳夏珊被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

一則指向陳夏珊所在分支機構(gòu)。因存在從業(yè)人員違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利等問題，五礦證券深圳金田路證券營業(yè)部被指客戶異常交易監(jiān)控機制不完善，從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不足，合規(guī)管理不到位。對此，深圳證監(jiān)局決定對該營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

無獨有偶，就在同一天，中天證券同樣因類似原因被深圳證監(jiān)局點名，被罰對象是營業(yè)部老總。深圳證監(jiān)局罰單顯示，陳萍在任中天證券深圳深南大道證券營業(yè)部負責(zé)人期間，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務(wù)。深圳證監(jiān)局據(jù)此決定對陳萍采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

此外記者注意到，短短三個月內(nèi)，這已經(jīng)是深圳證監(jiān)局向陳萍開出的第二張罰單。

今年9月，陳萍及所在營業(yè)部也被深圳證監(jiān)局出具警示函，被罰原因是陳萍在知悉客戶證券賬戶交由他人使用的情況下未予制止，并多次在賬戶所有人、賬戶實際使用人之間傳遞賬戶相關(guān)信息，在客戶回訪時提前告知客戶提供不實信息應(yīng)對回訪。

營業(yè)部負責(zé)人“賺外快”，金元證券同被罰

證券從業(yè)人員“賺外快”歷來是監(jiān)管紅線，近期金元證券一負責(zé)人則撞到了“槍口”上。12月5日，浙江證監(jiān)局向金元證券開出兩則經(jīng)紀業(yè)務(wù)罰單，被罰事由主要涉及營業(yè)部負責(zé)人違規(guī)兼職。

浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，作為金元證券瑞安安陽路證券營業(yè)部負責(zé)人，葉羽存在在金元證券參股或者控股的公司以外的營利性機構(gòu)兼職的行為。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定對葉羽采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

金元證券知情不報也被波及，浙江證監(jiān)局認為，公司在知悉葉羽有關(guān)兼職行為后，未按規(guī)定報告，反映出公司內(nèi)部控制不完善、合規(guī)管理不到位的問題。據(jù)此，金元證券同樣被采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，同時記入證券期貨市場誠信檔案。

今年來，證券從業(yè)人員違規(guī)兼職風(fēng)險被監(jiān)管格外重視。今年8月，深圳證監(jiān)局下發(fā)的《證券期貨機構(gòu)監(jiān)管通訊》指出，發(fā)現(xiàn)個別證券公司高管人員、部門負責(zé)人在非證券公司控股、參股公司兼職，個別證券公司未及時報告董事、監(jiān)事、高級管理人員、部門負責(zé)人兼職的情況。

深圳證監(jiān)局強調(diào)，轄區(qū)各證券基金公司應(yīng)嚴格落實相關(guān)辦法要求，切實加強從業(yè)人員管理，合規(guī)部門應(yīng)加大合規(guī)管理和培訓(xùn)，將監(jiān)管要求傳達至公司全體成員。

為客戶融資提供便利，年內(nèi)多家券商被問責(zé)

分支機構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)規(guī)范向來是監(jiān)管和券商合規(guī)管理工作中關(guān)注的重點，根據(jù)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀人應(yīng)當(dāng)在證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷陙韰s有不少案例屢屢觸碰合規(guī)“紅線”。

據(jù)不完全統(tǒng)計，今年來，因違規(guī)為客戶之間的融資提供便利，至少有6家券商收到了10張罰單，分別是華福證券、廣發(fā)證券、華西證券、華鑫證券、五礦證券和中天證券。

今年1月，因存在組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介和其他便利的違規(guī)行為，華福證券寧波錢湖北路證券營業(yè)部從業(yè)人員葉永青被出具警示函措施。

今年4月，因存在為客戶之間的融資提供中介便利的行為，廣發(fā)證券泉州溫陵路證券營業(yè)部從業(yè)人員廖黃凡及其所在分支機構(gòu)均被出具警示函。

華西證券和華鑫證券的情況也類似。因分公司個別員工存在為客戶之間的融資提供中介等便利的行為，華西證券福州分公司及當(dāng)事人被出具警示函。華鑫證券寧波保稅區(qū)一營業(yè)部從業(yè)人員存在組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介和其他便利的違規(guī)行為，營業(yè)部及當(dāng)事人同樣被出具警示函。

從處罰力度來看，券商因員工違規(guī)替客戶融資被“雙罰”的情況漸成常態(tài)，上述罰單涉及的6家券商有4家均被波及，如廣發(fā)證券、華西證券、華鑫證券和五礦證券。從處罰結(jié)果來看，出具警示函則更為常見，部分情況責(zé)備責(zé)令改正及監(jiān)管談話。

本文源自財聯(lián)社