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興業(yè)銀行廣州分行“興承世家”家族辦公室揭牌儀式

伴隨著居民財富的持續(xù)增長，國內(nèi)居民財富配置迎來拐點，財富管理行業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展期，“財富管理”成為席卷中國銀行業(yè)的高頻詞匯。數(shù)據(jù)顯示，中國財富管理市場過去5年蓬勃發(fā)展，截至2020年底，中國個人金融資產(chǎn)已達(dá)205萬億元，成為全球第二大財富管理市場。

面對國內(nèi)財富管理市場高速增長的態(tài)勢，近年來，興業(yè)銀行廣州分行持續(xù)深耕財富管理業(yè)務(wù)，擦亮“財富銀行”名片，發(fā)揮專業(yè)團(tuán)隊素養(yǎng)和“商行+投行”的戰(zhàn)略優(yōu)勢，為客戶提供更加多元化的金融資產(chǎn)配置方案，同時積極探索數(shù)字化運(yùn)營商業(yè)模式，不斷滿足客戶差異化的財富管理需求。

文、圖/王楚涵

獲“跨境理財通”試點資格

多元跨境理財服務(wù)促進(jìn)大灣區(qū)互聯(lián)互通

隨著粵港澳大灣區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的不斷完善及相關(guān)政策的出臺，粵港澳三地的融合發(fā)展正在不斷深化，粵港澳大灣區(qū)居民的跨境金融服務(wù)需求也隨之提升，“跨境理財通”正是推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)居民個人投資便利化的創(chuàng)新產(chǎn)品。

2021年10月18日，興業(yè)銀行廣州分行成為“跨境理財通”首批入圍試點銀行之一，在廣東省內(nèi)（不含深圳）開通12家支行“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點，通過與興業(yè)銀行香港分行的業(yè)務(wù)聯(lián)動為高凈值客戶提供多元化金融服務(wù)。業(yè)務(wù)開辦以來，興業(yè)銀行廣州分行與境內(nèi)外機(jī)構(gòu)緊密溝通合作，對于客戶服務(wù)過程中遇到的問題能快速反饋、及時解決，確?！翱缇忱碡斖ā睒I(yè)務(wù)的順利開展。

興業(yè)銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“跨境理財通”契合粵港澳三地投資者差異化的財富管理需求，該行將緊密圍繞粵港澳大灣區(qū)建設(shè)戰(zhàn)略，在總行的統(tǒng)籌下，繼續(xù)加強(qiáng)與興業(yè)銀行香港分行的緊密聯(lián)系，發(fā)揮該行財富管理業(yè)務(wù)的專業(yè)優(yōu)勢，為粵港澳大灣區(qū)居民提供多元跨境理財服務(wù)，助力粵港澳大灣區(qū)金融互利互通。

全年綜合理財銷量突破2500億元 擦亮“財富銀行”金名片

財富管理業(yè)務(wù)百舸爭流，競爭激烈。今年以來，興業(yè)銀行廣州分行突出財富管理特色，以產(chǎn)品和服務(wù)贏得客戶信賴，在財富管理業(yè)務(wù)上交出亮眼成績單。

截至2021年11月，興業(yè)銀行廣州分行全年綜合理財銷量突破2500億元，與易方達(dá)基金、興全基金、 廣發(fā)基金等市場頂尖機(jī)構(gòu)緊密合作，多只明星產(chǎn)品募集金額近10億元，取得可喜成績。據(jù)統(tǒng)計，2020年至2021年連續(xù)兩年興業(yè)銀行廣州分行基金產(chǎn)品銷售已破百億元。

在這亮眼成績的背后，是興業(yè)銀行廣州分行依托“商行+投行”戰(zhàn)略優(yōu)勢，深入踐行總行戰(zhàn)略部署，大力推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加快財富管理業(yè)務(wù)體系改革，借助興業(yè)銀行理財子公司興銀理財?shù)漠a(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和組合投資能力，強(qiáng)化產(chǎn)品精選、專業(yè)服務(wù)、科技支撐、線上渠道等能力建設(shè)的成果。

未來，興業(yè)銀行廣州分行將繼續(xù)瞄準(zhǔn)財富管理建設(shè)，不斷提升客戶服務(wù)能力夯實財富客群，做大做強(qiáng)財富管理業(yè)務(wù)，擦亮興業(yè)銀行“財富銀行”的金名片。

一站式財富管理服務(wù) 賦能高端客群財富增長

作為國內(nèi)超高凈值人群的聚集地之一，粵港澳大灣區(qū)財富總量及增量常年位于首位。為助推粵港澳大灣區(qū)超高凈值人群實現(xiàn)企業(yè)健康發(fā)展、家業(yè)財富傳承，2021年3月26日，興業(yè)銀行廣州分行正式掛牌成立“興承世家”家族辦公室，開啟私人銀行財富管理新篇章。

“興承世家”家族辦公室以家族資產(chǎn)的長期發(fā)展和財富傳承為目標(biāo)，以家族信托為載體，通過整合法律、稅務(wù)、保險、證券多方資源組建專家顧問團(tuán)，依托興業(yè)銀行廣州分行綜合金融服務(wù)集團(tuán)平臺服務(wù)能力和強(qiáng)大的資產(chǎn)管理能力，為高凈值家庭提供一站式傳承及全方位財富管理服務(wù)。

近年來，興業(yè)銀行廣州分行不斷豐富金融產(chǎn)品，推出主動管理型代客理財產(chǎn)品、私人銀行客戶專屬定制產(chǎn)品、代理類產(chǎn)品、委托投資、家族信托等產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)的同時，還為客戶提供醫(yī)療健康咨詢、法律咨詢、子女傳承教育、出國金融、養(yǎng)老金融、藝術(shù)品鑒賞、高端定制旅游等多樣化的增值服務(wù)。通過提供綜合化、專業(yè)化、定制化的財富管理方案，幫助高凈值客戶實現(xiàn)資產(chǎn)增值。

深化財富管理隊伍建設(shè) 以專業(yè)服務(wù)助力財富人生

隨著人民群眾對理財服務(wù)的需求持續(xù)增長，財富管理行業(yè)的客群特點、服務(wù)邊界、主要展業(yè)區(qū)域都在發(fā)生變化，在這樣的背景下，一支體系化、專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化和垂直化的財富管理團(tuán)隊顯得尤為必要。

在財富隊伍的建設(shè)上，興業(yè)銀行廣州分行建立財富管理專業(yè)序列共400余人，其中金融理財師AFP持證人員200余人、國際金融理財師CFP持證人員50余人，是一支擁有較高專業(yè)能力的財富管理隊伍，目前已為超過30萬客戶提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，受托財富金融資產(chǎn)超過1000億元，深受客戶的信任。在財富人員的培養(yǎng)上，興業(yè)銀行廣州分行搭建了涵蓋投資顧問、理財經(jīng)理和私人銀行客戶等完整的培養(yǎng)、培訓(xùn)體系，通過加強(qiáng)系統(tǒng)性的團(tuán)隊建設(shè)，不斷適應(yīng)市場環(huán)境和客戶需求的新變化，持續(xù)提升團(tuán)隊的專業(yè)素養(yǎng)，提高財富管理的專業(yè)化和精細(xì)化水平。

此外，興業(yè)銀行廣州分行為高凈值客戶設(shè)置了家族辦公室、私行中心等專營機(jī)構(gòu)，通過私行投資顧問、貴賓理財經(jīng)理等“1+1+N”服務(wù)體系，為客戶提供全方位的金融、法律、稅務(wù)等專業(yè)服務(wù)。

加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型 為財富管理注入新動能

金融科技時代，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型是國內(nèi)銀行業(yè)的必然選擇。興業(yè)銀行廣州分行近年來持續(xù)加大科技投入，深化金融與科技的融合，不斷驅(qū)動客戶服務(wù)模式變革和服務(wù)效率的提升。

在客戶線上經(jīng)營方面，興業(yè)銀行廣州分行加快財富管理線上化進(jìn)程，客戶使用興業(yè)銀行手機(jī)銀行App，可以在“圈子”頻道中一鍵聯(lián)系客戶經(jīng)理，進(jìn)行金融產(chǎn)品購買、金融業(yè)務(wù)辦理、線上審批等操作，足不出戶即可享受興業(yè)銀行廣州分行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

同時，興業(yè)銀行廣州分行依托總行開發(fā)的“興智匯”App，支持一線客戶經(jīng)理開展線上客戶服務(wù)，實現(xiàn)移動辦公、移動營銷、移動服務(wù)的全閉環(huán)掌上處理。在疫情防控常態(tài)化的背景下，發(fā)揮了遠(yuǎn)程服務(wù)和精準(zhǔn)服務(wù)的優(yōu)勢，在為廣大投資者提供專業(yè)、貼心的資產(chǎn)配置服務(wù)的同時，不斷提升客戶體驗。

興業(yè)銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將積極貫徹總行新一輪五年發(fā)展規(guī)劃，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，以多場景的數(shù)字化建設(shè)為基礎(chǔ)，不斷豐富金融服務(wù)應(yīng)用場景，為財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展注入新動能，將數(shù)字金融作為創(chuàng)新發(fā)展的新引擎，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

未來，興業(yè)銀行廣州分行將順勢而上，積極擁抱財富管理大時代，不斷深耕財富管理業(yè)務(wù)，扎根南粵大地，堅持以客戶為中心，滿足不同客群的多樣化理財需求，推動財富業(yè)務(wù)實現(xiàn)銷量、規(guī)模、客戶和收入增長的全面突破，爭當(dāng)一流財富管理銀行。