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興業(yè)銀行廣州分行“興承世家”家族辦公室揭牌儀式

伴隨著居民財(cái)富的持續(xù)增長，國內(nèi)居民財(cái)富配置迎來拐點(diǎn)，財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展期，“財(cái)富管理”成為席卷中國銀行業(yè)的高頻詞匯。數(shù)據(jù)顯示，中國財(cái)富管理市場(chǎng)過去5年蓬勃發(fā)展，截至2020年底，中國個(gè)人金融資產(chǎn)已達(dá)205萬億元，成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。

面對(duì)國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)高速增長的態(tài)勢(shì)，近年來，興業(yè)銀行廣州分行持續(xù)深耕財(cái)富管理業(yè)務(wù)，擦亮“財(cái)富銀行”名片，發(fā)揮專業(yè)團(tuán)隊(duì)素養(yǎng)和“商行+投行”的戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更加多元化的金融資產(chǎn)配置方案，同時(shí)積極探索數(shù)字化運(yùn)營商業(yè)模式，不斷滿足客戶差異化的財(cái)富管理需求。

文、圖/王楚涵

獲“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)資格

多元跨境理財(cái)服務(wù)促進(jìn)大灣區(qū)互聯(lián)互通

隨著粵港澳大灣區(qū)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的不斷完善及相關(guān)政策的出臺(tái)，粵港澳三地的融合發(fā)展正在不斷深化，粵港澳大灣區(qū)居民的跨境金融服務(wù)需求也隨之提升，“跨境理財(cái)通”正是推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)居民個(gè)人投資便利化的創(chuàng)新產(chǎn)品。

2021年10月18日，興業(yè)銀行廣州分行成為“跨境理財(cái)通”首批入圍試點(diǎn)銀行之一，在廣東省內(nèi)（不含深圳）開通12家支行“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)，通過與興業(yè)銀行香港分行的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)為高凈值客戶提供多元化金融服務(wù)。業(yè)務(wù)開辦以來，興業(yè)銀行廣州分行與境內(nèi)外機(jī)構(gòu)緊密溝通合作，對(duì)于客戶服務(wù)過程中遇到的問題能快速反饋、及時(shí)解決，確?！翱缇忱碡?cái)通”業(yè)務(wù)的順利開展。

興業(yè)銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“跨境理財(cái)通”契合粵港澳三地投資者差異化的財(cái)富管理需求，該行將緊密圍繞粵港澳大灣區(qū)建設(shè)戰(zhàn)略，在總行的統(tǒng)籌下，繼續(xù)加強(qiáng)與興業(yè)銀行香港分行的緊密聯(lián)系，發(fā)揮該行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為粵港澳大灣區(qū)居民提供多元跨境理財(cái)服務(wù)，助力粵港澳大灣區(qū)金融互利互通。

全年綜合理財(cái)銷量突破2500億元 擦亮“財(cái)富銀行”金名片

財(cái)富管理業(yè)務(wù)百舸爭流，競(jìng)爭激烈。今年以來，興業(yè)銀行廣州分行突出財(cái)富管理特色，以產(chǎn)品和服務(wù)贏得客戶信賴，在財(cái)富管理業(yè)務(wù)上交出亮眼成績單。

截至2021年11月，興業(yè)銀行廣州分行全年綜合理財(cái)銷量突破2500億元，與易方達(dá)基金、興全基金、 廣發(fā)基金等市場(chǎng)頂尖機(jī)構(gòu)緊密合作，多只明星產(chǎn)品募集金額近10億元，取得可喜成績。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年至2021年連續(xù)兩年興業(yè)銀行廣州分行基金產(chǎn)品銷售已破百億元。

在這亮眼成績的背后，是興業(yè)銀行廣州分行依托“商行+投行”戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)，深入踐行總行戰(zhàn)略部署，大力推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加快財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系改革，借助興業(yè)銀行理財(cái)子公司興銀理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品創(chuàng)設(shè)和組合投資能力，強(qiáng)化產(chǎn)品精選、專業(yè)服務(wù)、科技支撐、線上渠道等能力建設(shè)的成果。

未來，興業(yè)銀行廣州分行將繼續(xù)瞄準(zhǔn)財(cái)富管理建設(shè)，不斷提升客戶服務(wù)能力夯實(shí)財(cái)富客群，做大做強(qiáng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)，擦亮興業(yè)銀行“財(cái)富銀行”的金名片。

一站式財(cái)富管理服務(wù) 賦能高端客群財(cái)富增長

作為國內(nèi)超高凈值人群的聚集地之一，粵港澳大灣區(qū)財(cái)富總量及增量常年位于首位。為助推粵港澳大灣區(qū)超高凈值人群實(shí)現(xiàn)企業(yè)健康發(fā)展、家業(yè)財(cái)富傳承，2021年3月26日，興業(yè)銀行廣州分行正式掛牌成立“興承世家”家族辦公室，開啟私人銀行財(cái)富管理新篇章。

“興承世家”家族辦公室以家族資產(chǎn)的長期發(fā)展和財(cái)富傳承為目標(biāo)，以家族信托為載體，通過整合法律、稅務(wù)、保險(xiǎn)、證券多方資源組建專家顧問團(tuán)，依托興業(yè)銀行廣州分行綜合金融服務(wù)集團(tuán)平臺(tái)服務(wù)能力和強(qiáng)大的資產(chǎn)管理能力，為高凈值家庭提供一站式傳承及全方位財(cái)富管理服務(wù)。

近年來，興業(yè)銀行廣州分行不斷豐富金融產(chǎn)品，推出主動(dòng)管理型代客理財(cái)產(chǎn)品、私人銀行客戶專屬定制產(chǎn)品、代理類產(chǎn)品、委托投資、家族信托等產(chǎn)品，為客戶提供專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)的同時(shí)，還為客戶提供醫(yī)療健康咨詢、法律咨詢、子女傳承教育、出國金融、養(yǎng)老金融、藝術(shù)品鑒賞、高端定制旅游等多樣化的增值服務(wù)。通過提供綜合化、專業(yè)化、定制化的財(cái)富管理方案，幫助高凈值客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。

深化財(cái)富管理隊(duì)伍建設(shè) 以專業(yè)服務(wù)助力財(cái)富人生

隨著人民群眾對(duì)理財(cái)服務(wù)的需求持續(xù)增長，財(cái)富管理行業(yè)的客群特點(diǎn)、服務(wù)邊界、主要展業(yè)區(qū)域都在發(fā)生變化，在這樣的背景下，一支體系化、專業(yè)化、標(biāo)準(zhǔn)化和垂直化的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)顯得尤為必要。

在財(cái)富隊(duì)伍的建設(shè)上，興業(yè)銀行廣州分行建立財(cái)富管理專業(yè)序列共400余人，其中金融理財(cái)師AFP持證人員200余人、國際金融理財(cái)師CFP持證人員50余人，是一支擁有較高專業(yè)能力的財(cái)富管理隊(duì)伍，目前已為超過30萬客戶提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，受托財(cái)富金融資產(chǎn)超過1000億元，深受客戶的信任。在財(cái)富人員的培養(yǎng)上，興業(yè)銀行廣州分行搭建了涵蓋投資顧問、理財(cái)經(jīng)理和私人銀行客戶等完整的培養(yǎng)、培訓(xùn)體系，通過加強(qiáng)系統(tǒng)性的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，不斷適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和客戶需求的新變化，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)的專業(yè)素養(yǎng)，提高財(cái)富管理的專業(yè)化和精細(xì)化水平。

此外，興業(yè)銀行廣州分行為高凈值客戶設(shè)置了家族辦公室、私行中心等專營機(jī)構(gòu)，通過私行投資顧問、貴賓理財(cái)經(jīng)理等“1+1+N”服務(wù)體系，為客戶提供全方位的金融、法律、稅務(wù)等專業(yè)服務(wù)。

加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型 為財(cái)富管理注入新動(dòng)能

金融科技時(shí)代，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型是國內(nèi)銀行業(yè)的必然選擇。興業(yè)銀行廣州分行近年來持續(xù)加大科技投入，深化金融與科技的融合，不斷驅(qū)動(dòng)客戶服務(wù)模式變革和服務(wù)效率的提升。

在客戶線上經(jīng)營方面，興業(yè)銀行廣州分行加快財(cái)富管理線上化進(jìn)程，客戶使用興業(yè)銀行手機(jī)銀行App，可以在“圈子”頻道中一鍵聯(lián)系客戶經(jīng)理，進(jìn)行金融產(chǎn)品購買、金融業(yè)務(wù)辦理、線上審批等操作，足不出戶即可享受興業(yè)銀行廣州分行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

同時(shí)，興業(yè)銀行廣州分行依托總行開發(fā)的“興智匯”App，支持一線客戶經(jīng)理開展線上客戶服務(wù)，實(shí)現(xiàn)移動(dòng)辦公、移動(dòng)營銷、移動(dòng)服務(wù)的全閉環(huán)掌上處理。在疫情防控常態(tài)化的背景下，發(fā)揮了遠(yuǎn)程服務(wù)和精準(zhǔn)服務(wù)的優(yōu)勢(shì)，在為廣大投資者提供專業(yè)、貼心的資產(chǎn)配置服務(wù)的同時(shí)，不斷提升客戶體驗(yàn)。

興業(yè)銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將積極貫徹總行新一輪五年發(fā)展規(guī)劃，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，以多場(chǎng)景的數(shù)字化建設(shè)為基礎(chǔ)，不斷豐富金融服務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景，為財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展注入新動(dòng)能，將數(shù)字金融作為創(chuàng)新發(fā)展的新引擎，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

未來，興業(yè)銀行廣州分行將順勢(shì)而上，積極擁抱財(cái)富管理大時(shí)代，不斷深耕財(cái)富管理業(yè)務(wù)，扎根南粵大地，堅(jiān)持以客戶為中心，滿足不同客群的多樣化理財(cái)需求，推動(dòng)財(cái)富業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)銷量、規(guī)模、客戶和收入增長的全面突破，爭當(dāng)一流財(cái)富管理銀行。