魯網(wǎng)10月21日訊近年來，平安銀行持續(xù)打造、夯實(shí)財(cái)富管理領(lǐng)域的能力，在以私募基金代銷為代表的高端客群運(yùn)營方面，逐漸形成特色化核心競爭力，成為市場“黑馬”。

日前，平安銀行私人銀行財(cái)富事業(yè)部總裁洪帥接受中國證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，該行聚焦陪伴式服務(wù)，打造真實(shí)的需求洞察能力，“平安優(yōu)選”財(cái)富管理品牌日漸成熟，在大財(cái)富管理生態(tài)體系中，為銀行、合作機(jī)構(gòu)和客戶都帶來了價(jià)值提升。

兩大法寶夯實(shí)財(cái)富管理能力

數(shù)據(jù)顯示，近年來，平安銀行私募銷售能力逐漸領(lǐng)先同業(yè)，連續(xù)位列市場第一梯隊(duì)，“后起之秀”勁頭十足。截至今年9月19日，該行全年私募產(chǎn)品銷售金額合計(jì)943億元，最新私募存量規(guī)模合計(jì)2761億元，其中私募證券類產(chǎn)品存量規(guī)模占比超37%。

以資管老將王國斌管理的泉果基金專戶產(chǎn)品為例，該產(chǎn)品總募集資金達(dá)135億元，其中平安銀行銷售20.4億元，以15%的占比位列市場第一梯隊(duì)。在周應(yīng)波管理的運(yùn)舟成長精選基金中，平安銀行募集份額達(dá)到27%。在路博邁近期結(jié)束募集的QDLP產(chǎn)品中，平安銀行以高達(dá)80%的募集份額獨(dú)占國內(nèi)市場鰲頭。

洪帥表示，平安銀行代銷能力的突出表現(xiàn)，源自服務(wù)能力的持續(xù)打磨和積淀。首先，平安銀行私人銀行重視機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的引進(jìn)，對市場上優(yōu)質(zhì)的機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品持擁抱的態(tài)度，通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮Y選、評審機(jī)制積極引入；其次，在資產(chǎn)配置方面，平安私人銀行會根據(jù)市場的變化進(jìn)行策略調(diào)整，根據(jù)不同的客戶生命周期做不同的資產(chǎn)配置，確保將最適合的產(chǎn)品推薦給客戶，全方位、全周期滿足客戶需求。

同時(shí)，平安銀行著力持續(xù)打造真實(shí)的需求洞察能力。近期，平安私人銀行“洞察客戶需求項(xiàng)目”已落地并開始實(shí)踐。該項(xiàng)目主要是借助科技和大數(shù)據(jù)的力量，挖掘客戶需求，為客戶提供適配、缺配產(chǎn)品，提升客戶資產(chǎn)健康度，優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn)。

洪帥認(rèn)為，平安私人銀行在私募產(chǎn)品方面的服務(wù)能力已有穩(wěn)步提升和長足發(fā)展。而陪伴式服務(wù)和真實(shí)的客戶需求洞察能力是該行厚積薄發(fā)的兩大法寶，持續(xù)夯實(shí)其在私募基金等領(lǐng)域的行業(yè)地位和代銷能力。

為投資者精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品

財(cái)富管理一端要有優(yōu)秀產(chǎn)品，另一端要匹配客戶需求。在產(chǎn)品貨架篩選能力方面，平安私人銀行“平安優(yōu)選”品牌在市場上獲得良好口碑。

洪帥介紹，私募方面，該行建立了完整、嚴(yán)格的私募公司和產(chǎn)品評價(jià)體系以及合作機(jī)構(gòu)篩選標(biāo)準(zhǔn)，通過定性、定量、同類對比，多維度嚴(yán)格考察合作機(jī)構(gòu)，為投資者精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和管理人。同時(shí)，進(jìn)行多策略產(chǎn)品布局，以應(yīng)對復(fù)雜的資本市場投資環(huán)境，為高凈值客戶提供全面的資產(chǎn)配置服務(wù)。

在公募方面，平安私人銀行獨(dú)創(chuàng)“MASTERS”評價(jià)體系，通過基金經(jīng)理與市場風(fēng)格配置的統(tǒng)一、戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的統(tǒng)一、定量與定性分析的統(tǒng)一來構(gòu)建優(yōu)選組合，并通過實(shí)時(shí)跟蹤、動態(tài)調(diào)整，從全市場數(shù)百位基金經(jīng)理中，挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報(bào)能力、適合未來市場的基金經(jīng)理。

洪帥認(rèn)為，平安私人銀行所打造的“平安優(yōu)選”品牌，在大財(cái)富管理生態(tài)體系中，為銀行、合作機(jī)構(gòu)和客戶都帶來了價(jià)值提升。從客戶層面看，“平安優(yōu)選”品牌立足于高凈值客戶的差異化需求，提供覆蓋高、中、低風(fēng)險(xiǎn)的多元化多策略產(chǎn)品，為客戶精選真正具有價(jià)值的投資產(chǎn)品。同時(shí)，打造開放式產(chǎn)品平臺，配合前瞻性的市場策略以及先進(jìn)的資產(chǎn)配置理念，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值目標(biāo)。從銀行層面看，對于高凈值客群的需求洞察與價(jià)值經(jīng)營，將給銀行帶來新發(fā)展機(jī)會與穩(wěn)步增長的代銷規(guī)模。與合作機(jī)構(gòu)的深度合作能在行業(yè)中形成良好的品牌影響力。從合作機(jī)構(gòu)層面看，“平安優(yōu)選”品牌有助于加深與優(yōu)秀管理人的信任及合作，合作機(jī)構(gòu)借助平安優(yōu)選平臺，能為客戶提供專業(yè)化投資服務(wù)，獲取超額收益，有效提升資產(chǎn)管理規(guī)模。（本網(wǎng)記者）