嚴(yán)選海外成熟買(mǎi)方市場(chǎng)的觀點(diǎn)、理念和工具，并結(jié)合海川研究中心對(duì)于中國(guó)買(mǎi)方市場(chǎng)的觀察和理解，支持中國(guó)買(mǎi)方市場(chǎng)不斷蛻變。

——中國(guó)家族辦公室手冊(cè)

如今，越來(lái)越多的財(cái)富顧問(wèn)開(kāi)始走向獨(dú)立，一直以來(lái)都由大型機(jī)構(gòu)占據(jù)主導(dǎo)的財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)了新變化。事實(shí)證明，那些轉(zhuǎn)型成為獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)的人，不論是工作和生活都變得越來(lái)越好。

不久前，由嘉信理財(cái)（Charles Schwab）組織的一場(chǎng)調(diào)查結(jié)果顯示，超過(guò)90%的受訪者（獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)）表示，他們對(duì)自己走向獨(dú)立的決定并不后悔。

關(guān)鍵要點(diǎn)

隨著市場(chǎng)日趨成熟，投資者的日趨理性，財(cái)富顧問(wèn)有越來(lái)越多的選擇，并非僅僅以大公司雇員的身份出現(xiàn)。獨(dú)立展業(yè)，意味著將失去大公司的行政、銷(xiāo)售和市場(chǎng)支持，辦公空間、培訓(xùn)以及財(cái)務(wù)、監(jiān)管和法律支持。不過(guò)，針對(duì)獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)的調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，這份職業(yè)會(huì)讓你的心情變得更快樂(lè)，并且可以獲得更高的收入。

獨(dú)立咨詢公司越來(lái)越多

多年前，大多數(shù)財(cái)富顧問(wèn)都會(huì)選擇入職一家大型機(jī)構(gòu)，無(wú)論是華爾街的大銀行還是一些區(qū)域性的公司。但在過(guò)去幾年中，在提供交易、清算、系統(tǒng)、培訓(xùn)和其他服務(wù)以支持這種商業(yè)模式的嘉信理財(cái)（Charles Schwab）和其他類(lèi)似公司的幫助下，越來(lái)越多的從業(yè)者已經(jīng)轉(zhuǎn)型成為獨(dú)立顧問(wèn)。

“獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)是咨詢行業(yè)成長(zhǎng)史中的重要代表?！奔涡爬碡?cái)投資顧問(wèn)服務(wù)高級(jí)副總裁兼銷(xiāo)售和關(guān)系管理主管 Jonathan Beatty 說(shuō)，“隨著越來(lái)越多的財(cái)富顧問(wèn)選擇轉(zhuǎn)向獨(dú)立模式，這種變革的勢(shì)頭會(huì)越來(lái)越猛烈，相信買(mǎi)方市場(chǎng)是一種更好的商業(yè)模式，同時(shí)這一變革也為財(cái)富顧問(wèn)提供了構(gòu)建屬于自己的品牌的機(jī)會(huì)。”

注冊(cè)投資顧問(wèn)（RIA）更快樂(lè)、賺更多錢(qián)

2018年3月發(fā)布的一份嘉信理財(cái)對(duì)獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)的調(diào)查研究顯示，在這群敢于主動(dòng)尋求變革的人中，大多數(shù)（超過(guò) 90%）表示他們不后悔走上獨(dú)立道路。更重要的是，調(diào)查受訪者還表示，他們的心態(tài)會(huì)比過(guò)往更好，因?yàn)樗麄儶?dú)立了。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)不僅受益于獨(dú)立帶來(lái)的自由，還受益于收入。70%的人表示，自獨(dú)立以來(lái)，他們的收入有不同程度的增加。

嘉信理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)部門(mén)在2021年的研究中，展望了2021年之后買(mǎi)方市場(chǎng)的增長(zhǎng)率——達(dá)到了驚人的47%。

94%的受訪者表示，選擇成為獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)，初心是想幫助客戶做正確的事。73%的人表示，是為了與客戶建立更好、更長(zhǎng)期的關(guān)系。從嘉信理財(cái)?shù)恼{(diào)查結(jié)果來(lái)看，“站在客戶角度思考”的理念同樣得到了回報(bào)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，他們?cè)讵?dú)立后平均保留了 87% 的客戶。

在這份調(diào)研中還發(fā)現(xiàn)，50%的買(mǎi)方顧問(wèn)在2020年獲得的客戶比往年多。在接受調(diào)查的買(mǎi)方顧問(wèn)中，62%與他們的客戶定期進(jìn)行視頻會(huì)議，32%的工作由技術(shù)支持或系統(tǒng)自動(dòng)完成。這些數(shù)據(jù)清楚地表明，顧問(wèn)能夠擺脫傳統(tǒng)的工作模式，借助科技力量大幅提升工作效率。

財(cái)富顧問(wèn)還應(yīng)該在大型機(jī)構(gòu)開(kāi)始職業(yè)生涯嗎？

突破自己的舒適圈，決定放棄大公司里舒適的工作環(huán)境和全面的支持，創(chuàng)業(yè)成立一家買(mǎi)方家族辦公室可能會(huì)令人生畏。但一旦財(cái)富顧問(wèn)決定采取行動(dòng)，他們就不會(huì)滿足于現(xiàn)狀。嘉信理財(cái)發(fā)現(xiàn)，三分之二的顧問(wèn)表示，他們花了將近三年的時(shí)間才做出轉(zhuǎn)向買(mǎi)方的決定。當(dāng)他們這樣做時(shí)，90%的顧問(wèn)在一年內(nèi)完成了轉(zhuǎn)型。

調(diào)查受訪的大多數(shù)顧問(wèn)都是從一家大型機(jī)構(gòu)里開(kāi)始他們的職業(yè)生涯。在從大型銀行中開(kāi)啟財(cái)富顧問(wèn)職業(yè)的受訪者中，有1/3表示是為了獲得必要的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和客戶經(jīng)營(yíng)技巧。雖然這種職業(yè)路徑在剛剛進(jìn)入財(cái)富管理行業(yè)的新顧問(wèn)中仍然很常見(jiàn)，但新一代的年輕顧問(wèn)們開(kāi)始有了更多的替代方案。財(cái)富顧問(wèn)在大機(jī)構(gòu)中的歷練類(lèi)似于學(xué)一門(mén)外語(yǔ)，未來(lái)財(cái)富顧問(wèn)只會(huì)越來(lái)越希望獨(dú)立。

總體來(lái)說(shuō)，買(mǎi)方顧問(wèn)能否獲得成功，很大程度上取決于為獨(dú)立買(mǎi)方顧問(wèn)提供服務(wù)的平臺(tái)機(jī)構(gòu)是否足夠有經(jīng)驗(yàn)、是否足夠成熟。進(jìn)入存在不確定因素的未知世界，成為一名買(mǎi)方顧問(wèn)可能會(huì)讓人感到焦慮不安，但只要做好充足準(zhǔn)備，就能體驗(yàn)到這份職業(yè)所帶來(lái)的精神愉悅和金錢(qián)富足。

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