編者按：黨的二十大報告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟，促進數(shù)字經(jīng)濟和實體經(jīng)濟深度融合，打造具有國際競爭力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。數(shù)字經(jīng)濟已成為中國經(jīng)濟增長的新動能，全面推動行業(yè)機構數(shù)字化轉型既是助力證券行業(yè)高質量發(fā)展的內在引擎，也是更好服務實體經(jīng)濟和滿足人民群眾需求的重要舉措。

為促進行業(yè)數(shù)字化轉型，繁榮行業(yè)金融科技生態(tài)，中國證券業(yè)協(xié)會與證券時報·券商中國聯(lián)合推出“證科談·數(shù)字化轉型藍圖擘畫”專欄，邀請中國證券行業(yè)高管、首席信息官（CIO）暢談金融科技為證券業(yè)賦能，以及探討未來數(shù)字化轉型方向。

數(shù)字化轉型從經(jīng)濟層面上升為國家戰(zhàn)略，成為推動高質量發(fā)展的重要途徑。

國泰君安證券首席信息官俞楓表示，證券行業(yè)面臨著來自客戶需求、經(jīng)營模式和合規(guī)監(jiān)管三大方面的挑戰(zhàn)，行業(yè)制勝要素發(fā)生遷徙，提供極致的用戶體驗、以客戶為中心的高質量服務供給和優(yōu)異的成本效率是新一輪行業(yè)競爭制勝的關鍵要素，數(shù)字化轉型已成為行業(yè)順應時代潮流、提升未來競爭力、實現(xiàn)高質量發(fā)展的必由之路。

俞楓在接受證券時報·券商中國記者采訪時認為，證券行業(yè)數(shù)字化轉型的難點主要集中在動力和能力兩個方面，證券公司要通過積極探索數(shù)字化業(yè)務模式、強化保障機制、共創(chuàng)共建開放生態(tài)等途徑推動證券公司實現(xiàn)數(shù)字化轉型。

數(shù)字化轉型核心解決企業(yè)經(jīng)營模式問題

俞楓表示，數(shù)字化轉型是技術和商業(yè)模式的深度融合，核心解決的是企業(yè)經(jīng)營模式問題，通過提升組織能力，圍繞“增長、體驗、效率、安全”等核心目標，在全渠道、全場景、全鏈路下實現(xiàn)業(yè)務數(shù)據(jù)化和數(shù)據(jù)業(yè)務化，賦能面向客戶、業(yè)務和管理三個層面的重塑與變革，加速推動企業(yè)升級蛻變。

“人工智能、大數(shù)據(jù)等新興技術的發(fā)展，為全面賦能數(shù)字化轉型提供了強有力的技術支撐，數(shù)字化轉型依托金融科技，聚焦促進商業(yè)模式創(chuàng)新、驅動業(yè)務增長、提升客戶體驗、優(yōu)化運營協(xié)作效率、拓展業(yè)務創(chuàng)新生態(tài)等幾個重點方向，為推動企業(yè)高質量發(fā)展提供了無限可能?！庇釛髡f。

俞楓介紹，國泰君安證券的數(shù)字化布局較早，具體來看，國泰君安持續(xù)優(yōu)化三類客戶業(yè)務模式：運用數(shù)字化技術加快推進財富管理數(shù)字化轉型，實現(xiàn)獲客、客戶體驗、生產(chǎn)效率等方面的提升；打造一體化機構業(yè)務綜合化服務平臺，推進各項業(yè)務穩(wěn)步增長；依托數(shù)字業(yè)務中臺實現(xiàn)投行業(yè)務全鏈條線上化，與合作伙伴共建開放平臺賦能“投行+”生態(tài)。

“我們始終堅持自主創(chuàng)新，搶占金融科技‘制高點’，積極打造安全與開放架構，自主研發(fā)新一代信創(chuàng)分布式低延時核心交易系統(tǒng)，于2022年全面切換上線，真正實現(xiàn)交易、賬戶、清算的分離，提前布局了低延時技術，已在信用、國際化、量化交易等業(yè)務領域實現(xiàn)交易業(yè)務顯著增長，為公司贏得了競爭優(yōu)勢?！庇釛鞅硎?。

俞楓談到，隨著機構業(yè)務成為行業(yè)競爭焦點，國泰君安主動規(guī)劃并建設了以交易為核心的增值服務生態(tài)網(wǎng)絡，全面開展多層次量化交易體系建設。目前公司量化交易競速排名已穩(wěn)居行業(yè)前列，為機構客戶提供了極速交易體驗，助力公司機構客戶交易份額持續(xù)攀升。

同時，國泰君安通過O2O流程再造，推動全渠道數(shù)字化，實現(xiàn)線上線下貫通，重塑客戶服務體系，推出線上智能化客戶服務平臺，打造智能網(wǎng)點，發(fā)展智能客服、智能投顧等，提升海量客戶的服務效率。以平臺化能力建設，真正做到“把復雜留給平臺，把方便留給客戶”。

國泰君安還在辦公協(xié)作、數(shù)字化運營等方面開展了一系列創(chuàng)新探索，進一步提升了公司運營協(xié)作效率。2019年，國泰君安布局打造了高效協(xié)同的數(shù)字職場（全連接），整合員工端常用系統(tǒng)，實現(xiàn)統(tǒng)一框架、統(tǒng)一門戶。并綜合考慮各類角色現(xiàn)場辦公、外出展業(yè)的不同場景，建設財富職場、投行職場和員工職場，大幅提升公司運作效率，經(jīng)受住了疫情的極端考驗。

在數(shù)字化運營方面，國泰君安借助大數(shù)據(jù)和AI技術，構建涵蓋渠道、產(chǎn)品、用戶、活動的數(shù)據(jù)驅動的智能化業(yè)務運營體系。行業(yè)首創(chuàng)3A3R指標體系，實現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務全數(shù)字化運營，有效指導短名單精準營銷，提升交易客戶轉化率，保障營銷活動效果的同時減少浪費。

多維度塑造轉型動力

談及證券行業(yè)轉型難點，俞楓在接受券商中國記者采訪時表示，證券行業(yè)數(shù)字化轉型的難點主要集中在動力和能力兩個方面。

動力方面，由于證券行業(yè)經(jīng)營牌照保護和思維慣性，金融機構往往更重視當下的業(yè)務指標，缺乏面向未來轉型的動力，容易導致數(shù)字化轉型僅停留在技術層面，沒有業(yè)務的轉型。需要從思維和考核、激勵機制等層面進行根本性變革，強化轉型動力。

能力方面，大部分證券公司更多聚焦縱向的資源配置與能力建設，難以完全匹配客戶需求向專業(yè)化、綜合化、定制化的演進方向。要進一步推動“以客戶為中心”的轉型，著眼于外向性的合作創(chuàng)新，借由能力互補與整合帶來雙贏。

俞楓建議，從三個方面推進證券公司數(shù)字化轉型：

一是積極探索數(shù)字化業(yè)務模式。充分運用科技為數(shù)字化轉型賦能，推動敏捷創(chuàng)新，避免出現(xiàn)“只有信息技術的數(shù)字化，沒有業(yè)務、IT、組織的全面轉型”的局面；

二是強化保障機制、人人參與轉型。營造“人人數(shù)字化，處處數(shù)字化”的良好氛圍，加大力度培養(yǎng)“懂業(yè)務的科技人員”和“懂科技的業(yè)務人員”，為數(shù)字化轉型提供堅實的人才支撐；

三是共創(chuàng)共建開放生態(tài)，讓更高質量的金融服務嵌入生產(chǎn)生活的多元場景，打造無感無界的客戶體驗。

責編：桂衍民

校對：王錦程