保險(xiǎn)資金具有資金量大、期限長、穩(wěn)定性較高的特征，是私募股權(quán)基金理想的資金來源之一，在國外一直受私募基金管理機(jī)構(gòu)的關(guān)注。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)亦可以通過保險(xiǎn)私募基金參與股權(quán)投資，打造保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)與實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展共贏的“保險(xiǎn)生態(tài)產(chǎn)業(yè)圈”。近年，隨著我國保險(xiǎn)監(jiān)管政策的逐步寬松，我國保險(xiǎn)資金參與私募基金的制度體系已基本搭建完成，諸多保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已紛紛涉水保險(xiǎn)私募基金。

保險(xiǎn)私募基金即保險(xiǎn)資金設(shè)立的私募基金，其范圍包括成長基金、并購基金、新興戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)基金、夾層基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金和以上述基金為主要投資對(duì)象的母基金。

保險(xiǎn)資金設(shè)立私募基金，投資方向應(yīng)當(dāng)是國家重點(diǎn)支持的行業(yè)和領(lǐng)域，包括但不限于重大基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化建設(shè)等民生工程和國家重大工程；科技型企業(yè)、小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等國家重點(diǎn)支持企業(yè)或產(chǎn)業(yè)；養(yǎng)老服務(wù)、健康醫(yī)療服務(wù)、保安服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)等符合保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)鏈延伸方向的產(chǎn)業(yè)或業(yè)態(tài)。

保險(xiǎn)資金設(shè)立私募基金，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的下屬機(jī)構(gòu)擔(dān)任，主要負(fù)責(zé)發(fā)起設(shè)立私募基金、確定基金管理人、維護(hù)投資者利益并承擔(dān)法律責(zé)任，是通過私募基金開展投資業(yè)務(wù)的載體。

基金管理人可以由發(fā)起人擔(dān)任，也可以由發(fā)起人指定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的其他下屬機(jī)構(gòu)擔(dān)任，主要負(fù)責(zé)資金募集、投資管理、信息披露、基金退出等事宜，是私募基金的投資管理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)資金設(shè)立私募基金，基金管理人由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任的，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資管理能力，且實(shí)際投資的項(xiàng)目不少于3個(gè)。

上海滬紫律師事務(wù)所劉鵬律師團(tuán)隊(duì)私募基金服務(wù)主要內(nèi)容包括：

私募基金管理人登記備案、私募基金管理人重大事項(xiàng)變更、私募基金管理人專項(xiàng)異常、私募基金產(chǎn)品發(fā)行備案輔導(dǎo)、股權(quán)類私募基金盡職調(diào)查、私募機(jī)構(gòu)常年法律顧問、私募機(jī)構(gòu)專項(xiàng)自查輔導(dǎo)和資管業(yè)務(wù)糾紛爭議解決。