華夏時(shí)報(bào)（www.chinatimes.net.cn）記者 齊萌 葛愛峰 廣州報(bào)道

12月5日，因?yàn)榭蛻艏八酥g的融資活動(dòng)提供便利，五礦證券、中天證券分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員被深圳證監(jiān)局點(diǎn)名。

對(duì)此，河南澤槿律師事務(wù)所主任付建對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示：“證券從業(yè)人員違規(guī)為客戶之間的融資提供便利、違規(guī)操作客戶證券賬戶等行為，直接侵害的是客戶的權(quán)益，尤其是中小客戶。投資者的利益得不到有效的保護(hù)，可能會(huì)傷害投資者的投資信心。同時(shí)，證券公司因從業(yè)人員的違規(guī)行為而需要承擔(dān)巨大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并且證券從業(yè)人員無(wú)視相關(guān)的監(jiān)管制度，已經(jīng)擾亂了證券市場(chǎng)的正常秩序?！?/p>12月6日，《華夏時(shí)報(bào)》記者就相關(guān)問(wèn)題致函五礦證券、中天證券，但截至發(fā)稿，未收到回復(fù)。

同時(shí)，據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，因違規(guī)為客戶之間的融資提供便利，年內(nèi)至少有6家券商收到了10張罰單，包括廣發(fā)證券、華福證券、華西證券、華鑫證券、五礦證券和中天證券。

兩券商及當(dāng)事人領(lǐng)罰

12月5日，五礦證券及員工連收兩張深圳證監(jiān)局罰單，包括《關(guān)于對(duì)五礦證券有限公司深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部采取出具警示函措施的決定》及《關(guān)于對(duì)陳夏珊采取出具警示函措施的決定》。

決定書顯示，經(jīng)查，深圳證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部存在從業(yè)人員違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利等問(wèn)題，反映出該營(yíng)業(yè)部客戶異常交易監(jiān)控機(jī)制不完善，從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理不足，合規(guī)管理不到位。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)令第166號(hào)修正，下稱《合規(guī)管理辦法》）第三條、第六條，《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕2號(hào)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕20號(hào)修正）第十七條、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11號(hào)，下稱《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》）第三條第三項(xiàng)的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款、《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第八條的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對(duì)五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

在員工違規(guī)方面，深圳證監(jiān)局直指分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員陳夏珊。在五礦證券深圳金田路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)期間，陳夏珊存在違規(guī)操作客戶證券賬戶、為客戶之間的融資提供中介及其他便利的行為。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，陳夏珊被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

以上情形違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕2號(hào)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕20號(hào)修正，下稱《暫行規(guī)定》）第十二條第一項(xiàng)、第六項(xiàng)的規(guī)定。根據(jù)《暫行規(guī)定》第二十四條、第二十六條的規(guī)定，我局決定對(duì)陳夏珊采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

同日，中天證券也因類似原因被深圳證監(jiān)局點(diǎn)名。深圳證監(jiān)局罰單顯示，陳萍在任中天證券深圳深南大道證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人期間，違規(guī)參與客戶證券賬戶出借，并為客戶與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)。深圳證監(jiān)局據(jù)此決定對(duì)陳萍采取監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

《華夏時(shí)報(bào)》記者注意到，深圳證監(jiān)局早在今年9月就已就上述情況給中天證券深圳深南大道營(yíng)業(yè)部及陳萍雙雙開出過(guò)警示函。深圳證監(jiān)局在此決定書中表示，該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人在知悉客戶證券賬戶交由他人使用的情況下未予制止，并多次在賬戶所有人、賬戶實(shí)際使用人之間傳遞賬戶相關(guān)信息，在客戶回訪時(shí)提前告知客戶提供不實(shí)信息應(yīng)對(duì)回訪。

從業(yè)人員屢碰合規(guī)“紅線”

違規(guī)操作、出借客戶證券賬戶的情況在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)由來(lái)已久，雖然根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司授權(quán)的范圍內(nèi)執(zhí)業(yè)，不得為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷嚓P(guān)監(jiān)管法規(guī)不斷完善、執(zhí)法力度持續(xù)提升，但近年來(lái)仍有部分從業(yè)者鋌而走險(xiǎn)。

“目前證券公司存在對(duì)證券從業(yè)人員的管理不足，缺乏對(duì)合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)防控，證券從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)薄弱、職業(yè)操守缺失等問(wèn)題，從而導(dǎo)致違規(guī)行為層出不窮。”付建表示。

同時(shí)，財(cái)經(jīng)評(píng)論員張雪峰對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示：“違規(guī)行為屢禁不止主要是由于貪欲，當(dāng)相關(guān)人員在衡量了潛在收益和違規(guī)成本之后，就會(huì)做出有利于自身利益最大化的選擇。”

據(jù)《華夏時(shí)報(bào)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，因違規(guī)為客戶之間的融資提供便利，年內(nèi)至少有6家券商收到了10張罰單，包括廣發(fā)證券、華福證券、華西證券、華鑫證券、五礦證券和中天證券。

今年1月，華福證券寧波錢湖北路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員葉永青被寧波證監(jiān)局出具警示函，指出葉永青存在組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介和其他便利的違規(guī)行為。

今年4月，廣發(fā)證券泉州溫陵路證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員廖黃凡及其所在分支機(jī)構(gòu)均被福建證監(jiān)局出具警示函，指出廖黃凡存在為客戶之間的融資提供中介便利的行為。

同月，華西證券福州分公司及當(dāng)事人李家興被福建證監(jiān)局出具警示函，指出李家興在華西證券股份有限公司福州分公司從業(yè)期間存在為客戶之間的融資提供中介等便利的行為。

今年10月，華鑫證券寧波保稅區(qū)一營(yíng)業(yè)部及當(dāng)事人張濤被寧波證監(jiān)局出具警示函，指出張濤在任職期間存在組織客戶出借證券賬戶并為他人融資提供中介和其他便利的違規(guī)行為。

“證券公司應(yīng)重視合規(guī)管理體系的建設(shè)，在合規(guī)管理、合規(guī)人員等方面進(jìn)行管理，形成較為完善的合規(guī)管理體系，同時(shí)國(guó)家還需要建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行有效地監(jiān)管。”付建對(duì)《華夏時(shí)報(bào)》記者表示。