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財富管理的核心是資產(chǎn)配置

1991 年，三位美國學者在頂尖金融專業(yè)期刊《Financial Analysts Journal》發(fā)表了一篇著名的論文《Determinants of Portfolio Performance II: An Update》。在針對全球82支大型基金從1977 至1987年間長期回報率的報告中，發(fā)現(xiàn)這些專業(yè)基金管理的獲利來源有：91.5% 來自于資產(chǎn)配置；4.6%來自于標的選擇能力；1.8%來自于擇時。

為什么資產(chǎn)配置如此重要？

每個人創(chuàng)造的財富是有限的，但人的欲望是無限的，必須進行財富管理，財富管理由資產(chǎn)配置實現(xiàn)。

人性追求高收益，高收益必然伴隨高風險，但高風險并不意味著高收益，資產(chǎn)配置在于同等風險下提高收益。

平滑生命周期中的資金缺口，避免通貨膨脹稀釋未來購買力，提前進行規(guī)劃和準備。

資產(chǎn)配置重要性的普及

根據(jù)招商銀行《2021中國私人財富報告》調(diào)查顯示，53%的受訪高凈值人群將資產(chǎn)綜合配置、平衡投資、資產(chǎn)保障等多元化資產(chǎn)配置列為當前家庭財富管理的重要需求。

1、傳統(tǒng)經(jīng)濟創(chuàng)富一代更為穩(wěn)健，重視綜合配置與平衡投資以實現(xiàn)穩(wěn)定保值增值。

2、新經(jīng)濟群體定制化要求高，對根據(jù)自身實際，進行境內(nèi)外金融產(chǎn)品的定制服務需求突出。

如何幫助客戶做好資產(chǎn)配置

人身保險的“資產(chǎn)配置”

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