財聯(lián)社12月29日訊（記者 林堅）臨近年末，監(jiān)管并未放松對于券商的處罰力度。12月28日，北京證監(jiān)局官網(wǎng)披露了一則銀河證券的罰單，指出銀河證券存在的兩點問題：

一是對重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵崗位廉潔風險梳理不全面，未及時識別評估公募基金代銷業(yè)務(wù)廉潔風險，未按要求持續(xù)跟蹤報告廉潔從業(yè)風險事件；

二是在適當性管理和融資融券業(yè)務(wù)開展中存在員工執(zhí)業(yè)不規(guī)范的情況。

基于上述問題，北京證監(jiān)局對銀河證券出具警示函的行政監(jiān)管措施，警示函中也指出，銀河證券已主動推進相關(guān)整改工作。記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來，銀河證券所接罰單僅4張，被罰主體包括旗下資管子公司、期貨公司以及保代，是頭部券商中罰單較少的。銀河公司母公司上次被罰是在今年7月1日，在履行資管計劃托管人職責方面存在違規(guī)，同樣被北京證監(jiān)局出具罰單。

此次罰單對具體涉及的細節(jié)并未予以公開披露。記者注意到，上次地方證監(jiān)局對銀河證券出具該類問題的罰單還停留在2021年。

圖為北京證監(jiān)局出具的罰單

值得一提的是，銀河證券所涉及的公募代銷業(yè)務(wù)以及兩融問題并非個案。今年以來，涉及公募基金銷售業(yè)務(wù)問題被處罰的券商至少包括：華福證券、中金財富、華安證券、東北證券、信達證券、川財證券等；兩融業(yè)務(wù)罰單則涉及安信證券、華福證券、新時代證券、廣發(fā)證券、華西證券、華鑫證券、粵開證券、五礦證券、中天證券等。

整體來看，券商在合規(guī)管理、內(nèi)部控制、廉潔風險、執(zhí)業(yè)規(guī)范等問題上依然需要上緊發(fā)條，容不得馬虎與松懈。

兩個問題違反五項文件有關(guān)規(guī)定

記者注意到，北京證監(jiān)局就出具警示函的依據(jù)羅列了較多文件，包括《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法（2011修訂）》《證券公司監(jiān)督管理條例》等5個。具體來看：

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第六條。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立健全廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，制定具體、有效的事前風險防范體系、事中管控措施和事后追責機制，對所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)及相關(guān)工作進行科學(xué)、系統(tǒng)的廉潔風險評估，識別廉潔從業(yè)風險點，強化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機制并確保運作有效。

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十五條第二款第（四）項。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)或者其工作人員因違反廉潔從業(yè)規(guī)定被紀檢監(jiān)察部門、司法機關(guān)立案調(diào)查或者被采取紀律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第六條第（八）項。經(jīng)營機構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時，應(yīng)當了解法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關(guān)信息。

《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條第（一）項。證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保內(nèi)部控制有效。健全性：內(nèi)部控制應(yīng)當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法（2011修訂）》第十二條第一款、第十四條。證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存；融資融券合同應(yīng)當約定，證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內(nèi)的資金，為擔保證券公司因融資融券所生對客戶債權(quán)的信托財產(chǎn)。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十條。證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字確認。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風險揭示書的標準格式，由中國證券業(yè)協(xié)會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條第一款的規(guī)定。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。

罰單點名兩大業(yè)務(wù)均有業(yè)內(nèi)競爭力

記者注意到，作為老牌且以經(jīng)紀業(yè)務(wù)為優(yōu)勢業(yè)務(wù)的券商，銀河證券產(chǎn)品銷售能力整體居于行業(yè)前列，2021年，銀河證券金融產(chǎn)品代銷總規(guī)模將近1500億。聚焦今年前三季度，銀河證券同樣位列權(quán)益類公募基金代銷規(guī)模前十，股票及混合公募基金保有規(guī)模為532億元。

另一方面，憑借資金實力雄厚，銀河證券在融資融券業(yè)務(wù)方面也體現(xiàn)出強勁競爭力。中證協(xié)公布的2021年度證券公司業(yè)績排名顯示，2021年，銀河證券融資融券業(yè)務(wù)利息收入排名前五。

縱觀銀河證券以往對監(jiān)管處罰的處理方式，該券商都予以高度重視，主要采取立刻組織人員梳理相關(guān)問題，制定后續(xù)整改措施，以及根據(jù)相關(guān)制度開展事故調(diào)查和責任認定工作等手續(xù)舉措。

銀河證券在今年的半年報中明確指出，作為在香港及上海上市、注冊在國內(nèi)的公司，公司嚴格遵守上市地和國內(nèi)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的要求，依法合規(guī)運作，始終致力維護和提升公司良好的社會形象。

本文源自財聯(lián)社記者 林堅