財(cái)聯(lián)社12月29日訊（記者 林堅(jiān)）臨近年末，監(jiān)管并未放松對(duì)于券商的處罰力度。12月28日，北京證監(jiān)局官網(wǎng)披露了一則銀河證券的罰單，指出銀河證券存在的兩點(diǎn)問題：

一是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和關(guān)鍵崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)梳理不全面，未及時(shí)識(shí)別評(píng)估公募基金代銷業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險(xiǎn)，未按要求持續(xù)跟蹤報(bào)告廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件；

二是在適當(dāng)性管理和融資融券業(yè)務(wù)開展中存在員工執(zhí)業(yè)不規(guī)范的情況。

基于上述問題，北京證監(jiān)局對(duì)銀河證券出具警示函的行政監(jiān)管措施，警示函中也指出，銀河證券已主動(dòng)推進(jìn)相關(guān)整改工作。記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)，銀河證券所接罰單僅4張，被罰主體包括旗下資管子公司、期貨公司以及保代，是頭部券商中罰單較少的。銀河公司母公司上次被罰是在今年7月1日，在履行資管計(jì)劃托管人職責(zé)方面存在違規(guī)，同樣被北京證監(jiān)局出具罰單。

此次罰單對(duì)具體涉及的細(xì)節(jié)并未予以公開披露。記者注意到，上次地方證監(jiān)局對(duì)銀河證券出具該類問題的罰單還停留在2021年。

圖為北京證監(jiān)局出具的罰單

值得一提的是，銀河證券所涉及的公募代銷業(yè)務(wù)以及兩融問題并非個(gè)案。今年以來(lái)，涉及公募基金銷售業(yè)務(wù)問題被處罰的券商至少包括：華福證券、中金財(cái)富、華安證券、東北證券、信達(dá)證券、川財(cái)證券等；兩融業(yè)務(wù)罰單則涉及安信證券、華福證券、新時(shí)代證券、廣發(fā)證券、華西證券、華鑫證券、粵開證券、五礦證券、中天證券等。

整體來(lái)看，券商在合規(guī)管理、內(nèi)部控制、廉潔風(fēng)險(xiǎn)、執(zhí)業(yè)規(guī)范等問題上依然需要上緊發(fā)條，容不得馬虎與松懈。

兩個(gè)問題違反五項(xiàng)文件有關(guān)規(guī)定

記者注意到，北京證監(jiān)局就出具警示函的依據(jù)羅列了較多文件，包括《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《證券公司內(nèi)部控制指引》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法（2011修訂）》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等5個(gè)。具體來(lái)看：

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第六條。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，制定具體、有效的事前風(fēng)險(xiǎn)防范體系、事中管控措施和事后追責(zé)機(jī)制，對(duì)所從事的業(yè)務(wù)種類、環(huán)節(jié)及相關(guān)工作進(jìn)行科學(xué)、系統(tǒng)的廉潔風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別廉潔從業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，強(qiáng)化崗位制衡與內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制并確保運(yùn)作有效。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第十五條第二款第（四）項(xiàng)。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或者其工作人員因違反廉潔從業(yè)規(guī)定被紀(jì)檢監(jiān)察部門、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者被采取紀(jì)律處分、行政處罰、刑事處罰等措施的。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第六條第（八）項(xiàng)。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息。

《證券公司內(nèi)部控制指引》第七條第（一）項(xiàng)。證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，確保內(nèi)部控制有效。健全性：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法（2011修訂）》第十二條第一款、第十四條。證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存；融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定，證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金，為擔(dān)保證券公司因融資融券所生對(duì)客戶債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十條。證券公司與客戶簽訂證券交易委托、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)合同，應(yīng)當(dāng)事先指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)合同的必備條款和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的標(biāo)準(zhǔn)格式，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條第一款的規(guī)定。證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。

罰單點(diǎn)名兩大業(yè)務(wù)均有業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)力

記者注意到，作為老牌且以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)的券商，銀河證券產(chǎn)品銷售能力整體居于行業(yè)前列，2021年，銀河證券金融產(chǎn)品代銷總規(guī)模將近1500億。聚焦今年前三季度，銀河證券同樣位列權(quán)益類公募基金代銷規(guī)模前十，股票及混合公募基金保有規(guī)模為532億元。

另一方面，憑借資金實(shí)力雄厚，銀河證券在融資融券業(yè)務(wù)方面也體現(xiàn)出強(qiáng)勁競(jìng)爭(zhēng)力。中證協(xié)公布的2021年度證券公司業(yè)績(jī)排名顯示，2021年，銀河證券融資融券業(yè)務(wù)利息收入排名前五。

縱觀銀河證券以往對(duì)監(jiān)管處罰的處理方式，該券商都予以高度重視，主要采取立刻組織人員梳理相關(guān)問題，制定后續(xù)整改措施，以及根據(jù)相關(guān)制度開展事故調(diào)查和責(zé)任認(rèn)定工作等手續(xù)舉措。

銀河證券在今年的半年報(bào)中明確指出，作為在香港及上海上市、注冊(cè)在國(guó)內(nèi)的公司，公司嚴(yán)格遵守上市地和國(guó)內(nèi)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的要求，依法合規(guī)運(yùn)作，始終致力維護(hù)和提升公司良好的社會(huì)形象。

本文源自財(cái)聯(lián)社記者 林堅(jiān)