12月30日，由《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》主辦的“2022財(cái)資管理高質(zhì)量發(fā)展論壇”在線上召開，并發(fā)布了“財(cái)資管理核心競(jìng)爭(zhēng)力榜單”。京東科技集團(tuán)旗下京東肯特瑞基金銷售有限公司憑借近一年來堅(jiān)持以用戶為中心、不斷升級(jí)平臺(tái)投顧化等核心舉措，在財(cái)富管理方面取得令人矚目的成就，被授予“年度杰出成就財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)。

2022年是資產(chǎn)管理和財(cái)富管理行業(yè)新紀(jì)元開啟的一年。財(cái)資行業(yè)在反復(fù)震蕩中尋找著新路徑，即將踏上一段高質(zhì)量發(fā)展的全新征程，一場(chǎng)萬眾矚目的高質(zhì)量發(fā)展變革已經(jīng)蓄勢(shì)勃發(fā)！京東肯特瑞此次獲得殊榮，也正是因?yàn)樵谛碌呢?cái)富管理時(shí)代需求下，堅(jiān)持踐行京東經(jīng)營理念，致力于用戶視角的多元化產(chǎn)品布局、持續(xù)進(jìn)階的全周期投顧化服務(wù)，以及專業(yè)有溫度的用戶體驗(yàn)，非貨公募基金銷量保持快速增長，以優(yōu)秀的業(yè)績贏得了行業(yè)內(nèi)的廣泛關(guān)注與肯定。

買方視角的多元化產(chǎn)品布局

依托京東集團(tuán)生態(tài)體系，京東肯特瑞充分發(fā)揮產(chǎn)品供應(yīng)鏈優(yōu)勢(shì)、客戶精準(zhǔn)畫像優(yōu)勢(shì)和自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，不斷豐富產(chǎn)品體系，目前已經(jīng)與超過120家基金公司的12000多只產(chǎn)品合作，形成了完整的產(chǎn)品矩陣；同時(shí)，針對(duì)不同客戶資金規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資理財(cái)需求不同，提供差異化的產(chǎn)品服務(wù)體系，例如為流動(dòng)性需求較強(qiáng)的客戶提供了小金庫、金庫+等短期穩(wěn)健產(chǎn)品體系；為資金規(guī)模大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的客戶，重點(diǎn)引入“指數(shù)進(jìn)化論”產(chǎn)品體系和持有期產(chǎn)品體系，而且今年在多只持有期產(chǎn)品的銷售中，一直名列互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)前三名。

為了更好地為投資者賦能，今年對(duì)京東金融APP京選好基頻道做了全新升級(jí)。在這次升級(jí)中，京東肯特瑞通過平臺(tái)創(chuàng)新與技術(shù)賦能，基于不同賽道的資產(chǎn)特征和投資邏輯甄選產(chǎn)品，力求選品的業(yè)績表現(xiàn)和陪伴服務(wù)均優(yōu)于同類。據(jù)了解，京選好基每一只產(chǎn)品的選擇，都會(huì)嚴(yán)格遵循量化篩選、投研判斷、定量優(yōu)選、定性調(diào)研等一系列專業(yè)流程：從全網(wǎng)10000+公募基金中初篩得到1000+的定量優(yōu)選池，綜合投研分析及產(chǎn)品規(guī)模、超額收益、盈利概率等10余項(xiàng)指標(biāo)，進(jìn)一步得到300+的定性調(diào)研池，結(jié)合盡調(diào)結(jié)果及投委會(huì)研判，最終甄選出京選好基的50+只產(chǎn)品。

在三季度，京選好基共推薦26只主動(dòng)管理產(chǎn)品，獲取正超額收益的產(chǎn)品共19只，占比為73%。其中，京選偏股基金三季度收益整體超越中證偏股型基金指數(shù)59.97%，平均超額收益為3.53%，勝率為71%。京選穩(wěn)健基金三季度收益整體超越中證債券基金指數(shù)2.32%，平均超額收益為0.26%，勝率為78%。

持續(xù)進(jìn)階的全周期投顧化服務(wù)

面對(duì)基金這種相對(duì)復(fù)雜的金融產(chǎn)品，投顧服務(wù)對(duì)于用戶來說更顯重要性。打造以用戶為中心、全周期的服務(wù)陪伴體系，也是京東肯特瑞平臺(tái)投顧化的重要體現(xiàn)。

為幫助用戶篩選出業(yè)績更優(yōu)、陪伴更全的基金產(chǎn)品，京東肯特瑞組建獨(dú)立的投研團(tuán)隊(duì)，包括基金研究團(tuán)隊(duì)、市場(chǎng)研判團(tuán)隊(duì)和投教團(tuán)隊(duì)。投研團(tuán)隊(duì)成員涵蓋央行金融研究所、北大光華等頂尖院校的金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)博士或博士后，具備多年公募、私募基金的投資實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，致力于從產(chǎn)品、客戶、市場(chǎng)等角度為用戶提供更科學(xué)的投資解決方案。今年京東金融投研團(tuán)隊(duì)產(chǎn)出調(diào)研專題報(bào)告近百篇，涵蓋宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)、行業(yè)賽道及基金產(chǎn)品，其中覆蓋基金產(chǎn)品數(shù)量超千只，并自建完成基金研究數(shù)據(jù)庫及跟蹤體系。

除了自身投研服務(wù)外，在京選好基頻道，每一只入選基金都會(huì)聯(lián)動(dòng)相應(yīng)機(jī)構(gòu)，邀請(qǐng)基金經(jīng)理定期在產(chǎn)品圈子發(fā)布文章、組織專場(chǎng)直播與用戶交流互動(dòng)，其中直播板塊的“京選會(huì)客廳”，是行業(yè)首檔探訪基金公司的直播欄目，由京東財(cái)富投研總監(jiān)主持，每期探訪一家基金公司，與業(yè)內(nèi)專業(yè)人士一同探討宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)行情。此外，京東肯特瑞投研團(tuán)隊(duì)還持續(xù)跟蹤產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)、規(guī)模變動(dòng)、潛在風(fēng)險(xiǎn)事件等諸多影響投資者收益和持有體驗(yàn)的關(guān)鍵指標(biāo)，結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)行情的專業(yè)判斷，定期發(fā)布“京東研究”系列自研文章，為用戶做好投后管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)平臺(tái)投顧全周期服務(wù)。

專業(yè)有溫度的用戶體驗(yàn)

遵循京東集團(tuán)“以用戶為中心“經(jīng)營理念，京東肯特瑞堅(jiān)持把用戶體驗(yàn)放在首位。以持有體驗(yàn)為核心，京東肯特瑞整合各種類型內(nèi)容陪伴素材，定期觸達(dá)用戶，讓投資者買基省心、持有更安心。除了與用戶進(jìn)行線上交互，理財(cái)師團(tuán)隊(duì)還持續(xù)將服務(wù)和陪伴貫穿基金用戶的全生命周期?；趯?duì)用戶財(cái)富管理需求洞察，高素質(zhì)精英化的理財(cái)師團(tuán)隊(duì)能夠?yàn)榭蛻袅可泶蛟炖碡?cái)方案，帶來線上線下聯(lián)動(dòng)的投資體驗(yàn)。不只在投前、投中，投后陪伴也是理財(cái)師的工作重點(diǎn)，為客戶解讀產(chǎn)品運(yùn)作情況、根據(jù)宏觀環(huán)境調(diào)整資產(chǎn)配置組合以及舒緩客戶的投資情緒，真正踐行“讓財(cái)富有溫度”。

同時(shí)，為了加強(qiáng)與用戶之間的互動(dòng)，京東肯特瑞更與客服團(tuán)隊(duì)緊密合作，從投前、投中、投后幾個(gè)階段認(rèn)真觀察用戶的反饋，傾聽用戶意見與建議，建立客戶體驗(yàn)優(yōu)化專項(xiàng)，把對(duì)用戶的重視放在每個(gè)細(xì)節(jié)與流程中，并圍繞用戶體驗(yàn)及時(shí)進(jìn)行產(chǎn)品、流程與服務(wù)的創(chuàng)新與升級(jí)，爭(zhēng)取為用戶帶來同步同頻的體驗(yàn)提升。2022年，京東肯特瑞通過不斷進(jìn)行產(chǎn)品體驗(yàn)與服務(wù)流程優(yōu)化，將用戶滿意度提升13個(gè)百分點(diǎn)，用戶的推薦意愿度環(huán)比增漲10%。

據(jù)了解，此次“2022財(cái)資管理高質(zhì)量發(fā)展論壇”設(shè)置的獎(jiǎng)項(xiàng)，是本著致敬資本市場(chǎng)杰出貢獻(xiàn)，鼓勵(lì)嘉獎(jiǎng)年度行業(yè)內(nèi)取得卓越成績的投資管理機(jī)構(gòu)，為行業(yè)樹立榜樣和標(biāo)桿，引領(lǐng)和助推中國資產(chǎn)管理發(fā)展的目標(biāo)。京東肯特瑞此次贏得“年度杰出成就財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”稱號(hào)，是在京東經(jīng)營理念下，自身堅(jiān)守長期價(jià)值，并不斷開拓創(chuàng)新的實(shí)至名歸，也是行業(yè)對(duì)其過往所取得卓越成績的認(rèn)可與肯定。

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