
在購買私募基金之前,我們還需要了解在此過程中產(chǎn)生的費用。一般來說,投資私募基金可能產(chǎn)生的費用有:
認(rèn)購費、前端申購費在認(rèn)購、申購產(chǎn)品時從每筆繳款資金中扣除;
贖回費、后端申購費(如有)從贖回款項中扣除;
基金管理費、基金托管費以及銷售服務(wù)費(如有) 一般每日計提,按期從基金財產(chǎn)中支付;
業(yè)績報酬費,按照具體產(chǎn)品合同扣除一定業(yè)績報酬。
申購費:申購產(chǎn)品時從每筆繳款資金中扣除申購費是指基金在成立后的存續(xù)期內(nèi),并處于正常開放狀態(tài)時,投資者購買基金份額時需要支付的手續(xù)費。基金的申購費一般都會有合同中規(guī)定的原始費率,大多為1%,不過由于基金管理人有權(quán)減免歸屬基金管理人部分投資者的認(rèn)購費、申購費,也有不少基金是0申購費。在排排網(wǎng)財富平臺投資基金在基金認(rèn)、申、贖費用上可能會有一定優(yōu)惠。認(rèn)購費和申購費是有區(qū)別的。認(rèn)購可以簡單理解為“買新基金”,也就是在基金還沒有成立時,投資者購買基金份額支付的手續(xù)費。除此之外,它和申購費的計算方法是相同的。
贖回費:從贖回款項中扣除贖回費是指投資者在贖回基金時需要支付的費用。為了鼓勵基民長期持有基金,基金公司往往會制定階梯費用,即持有時間越短,則收取的贖回費率越高;超過一定的持有時間,則不收取贖回費的方式。比如持有期限〈180天:1%,持有期限≥180天:0%。
業(yè)績報酬:業(yè)內(nèi)較為普遍的比例是20%基金業(yè)績報酬是基金管理人根據(jù)基金的業(yè)績表現(xiàn)并依據(jù)基金合同規(guī)定的計算方式按照一定比例提取的業(yè)績獎勵,業(yè)內(nèi)較為普遍的比例是20%。業(yè)績報酬計提要素主要包含
計算標(biāo)準(zhǔn)、計提時點、計提對象和扣減形式四個方面。目前國內(nèi)主流的業(yè)績報酬計提方法比較常見的分為整體高水位模式和單客戶單筆高水位模式,常見的業(yè)績報酬計提多采用單客戶單筆高水位算法為計算標(biāo)準(zhǔn)。
管理費、托管費、運(yùn)營服務(wù)費:每日計提,按期從基金財產(chǎn)中支付管理費:按日計提,按季支付管理費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個工作日公告的基金凈值已扣除,無需投資者在每筆交易中另行支付。
托管費:按日計提,按季支付托管費及運(yùn)營服務(wù)費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個工作日公告的基金凈值已扣除,無需投資者在每筆交易中另行支付。
運(yùn)營服務(wù)費:按日計提,按季支付托管費及運(yùn)營服務(wù)費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個工作日公告的基金凈值已扣除,無需投資者在每筆交易中另行支付。
銷售服務(wù)費:按日計提,按季支付。總而言之,投資者在購買基金時,除了要注意基金的表現(xiàn)外,也要留意這些費用,充分了解后再做出抉擇。在排排網(wǎng)財富平臺投資基金在基金認(rèn)、申、贖費用上可能會有一定優(yōu)惠。
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