真假私募

作者：南京檢察 來源： 頭條號 50906/28

穩(wěn)保本、高收益、無風(fēng)險……面對這樣的私募投資基金您是否心動過？千萬警惕！這些都是犯罪分子的“障眼法”！今天，帶領(lǐng)大家了解這起案件，看檢察機關(guān)抽絲剝繭、鎖定犯罪！近日，由南京市人民檢察院辦理的“張業(yè)強等人非法集資案”入選最高人民檢察院指導(dǎo)性案

標(biāo)簽：

穩(wěn)保本、高收益、無風(fēng)險……

面對這樣的私募投資基金您是否心動過？

千萬警惕！

這些都是犯罪分子的“障眼法”！

今天，帶領(lǐng)大家了解這起案件，

看檢察機關(guān)抽絲剝繭、鎖定犯罪！

近日，由南京市人民檢察院辦理的“張業(yè)強等人非法集資案”入選最高人民檢察院指導(dǎo)性案例。

私募基金是在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。在“張業(yè)強等人非法集資案”中，張業(yè)強等人虛構(gòu)項目、虛假宣傳、夸大投資收益，以可剛性兌付、可拼單投資等手段誘使很多不符合合格投資者條件的群眾進行所謂私募基金投資。檢察機關(guān)理清案件脈絡(luò)，核實資金流向，審查犯罪事實，完善證據(jù)體系，撥開假私募真詐騙的迷霧，最終將犯罪分子繩之以法。

2021年8月11日，經(jīng)南京市人民檢察院依法提起公訴，南京市中級人民法院以犯集資詐騙罪判處被告人張業(yè)強無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處被告人白中杰有期徒刑十五年，沒收財產(chǎn)一千五百萬元；判處被告人鹿梅有期徒刑十二年，沒收財產(chǎn)一千萬元。三名被告人提出上訴，同年12月29日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

超高收益，讓人怦然心動

2015年的一天，劉陶（化名）接到某銀行理財經(jīng)理小李（化名）的電話，說已跳槽到“國盈系”公司，該公司實力雄厚、即將上市，投資的項目收益高、無風(fēng)險。之后劉陶被邀請參加該公司舉辦的推介活動?；顒又?，公司聲稱如果投資到200萬就有機會到菲律賓長灘島旅游，在穩(wěn)保本、高收益、無風(fēng)險的承諾誘惑下，劉陶心動了，她立刻聯(lián)系家里的親戚，湊了200萬購買了該公司的基金產(chǎn)品。

不久，該公司安排劉陶等投資人前往長灘島旅游，在長灘島的產(chǎn)品宣傳活動中，劉陶看著盛大的場面，聽著誘人的前景，對公司基金產(chǎn)品的賺錢能力更加深信不疑。回去之后，劉陶又想方設(shè)法說服單位的同事湊錢繼續(xù)購買該公司的基金產(chǎn)品。然而隨著時間的推移，劉陶投的錢再也沒有回來……劉陶的經(jīng)歷只是該案數(shù)百位投資人的一個縮影。

投資人報案，犯罪嫌疑人落網(wǎng)

張業(yè)強，在2012年7月到2018年間，與白中杰等人相繼在北京、南京、蘇州、廣州等地成立國盈投資基金管理（北京）有限公司等國盈系公司。2014年10月至2015年5月，國盈投資基金管理（北京）有限公司等國盈系公司先后取得了私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人、私募證券投資基金管理人資格。

2014年至2018年間，張業(yè)強等人隱瞞相關(guān)項目公司為其所實際控制，且持續(xù)虧損的事實，對公司進行包裝，虛構(gòu)投資項目，先后發(fā)行133只私募基金，其中119只進行了備案，同時建立了以銀行、財富公司離職員工為骨干的銷售團隊銷售上述“國盈系”私募基金，募集資金達人民幣76億余元。2018年8月，因“國盈系”私募基金產(chǎn)品無法到期兌付本金收益，大量投資人報案，南京警方立刻展開初查，張業(yè)強等人悉數(shù)落網(wǎng)。

2018年12月，南京市公安局以張業(yè)強、白中杰、鹿梅涉嫌集資詐騙向南京市人民檢察院移送審查起訴。

▲檢察官在張業(yè)強別墅中查證

已經(jīng)備案的私募基金，是否就不具有違法性？檢察官帶著疑問與行業(yè)資深人員探討。根據(jù)“公示的私募基金管理人信息不構(gòu)成對私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證”等相關(guān)規(guī)定，檢察機關(guān)認(rèn)為，雖然國盈系公司為持牌的募集機構(gòu)，但在募集活動中“只募錢不看人”，以高額利息、承諾保本保收益或者最低收益為誘餌，面向社會不特定公眾公開宣傳、募集私募基金，是在未獲有關(guān)部門依法批準(zhǔn)情形下，突破持牌許可范圍，實施非法集資的行為。

穿透審查，揭開“私募”面紗

檢察機關(guān)立即聯(lián)合公安機關(guān)前往證監(jiān)會基金業(yè)協(xié)會調(diào)取相關(guān)股權(quán)私募基金的備案資料，同時聯(lián)系審計機構(gòu)對涉案的每一只私募基金的資金流向逐一進行清查，發(fā)現(xiàn)張業(yè)強等人利用控制項目公司的便利條件，控制項目公司的網(wǎng)銀、U盾等支付工具，將匯入項目公司的募集款以各種名義劃撥，用于支付此前發(fā)行銷售私募基金的本息，“國盈系”公司非法集資的本質(zhì)被逐步揭開。

▲檢察官與中國證監(jiān)會江蘇監(jiān)管局等專業(yè)人員交流涉案投資項目證據(jù)審查要點

“相關(guān)法律對私募的對象、方式、收益分配規(guī)則都作了明確規(guī)定，要求私募基金不得進行自融、不得向社會公開宣傳、不得承諾資金不受損失或者最低收益、不得向合格投資人之外的單位和個人募集資金，單只私募基金投資者累計人數(shù)不得超過規(guī)定人數(shù)?！睓z察官表示，“私募”過程中實施上述禁止性行為的，應(yīng)當(dāng)依法予以打擊。

同時，經(jīng)過審計發(fā)現(xiàn)，本案中非法公開募集的資金中有3.2億余元用于股權(quán)、股票的投資，這部分錢也算集資詐騙嗎？檢察機關(guān)發(fā)現(xiàn)雖然有少部分資金用于投資項目經(jīng)營，但張業(yè)強等人投資決策和經(jīng)營管理具有極大的隨意性，對外投資不進行盡職調(diào)查，隨意“溢價收購”，收購后并不用心經(jīng)營，任由公司持續(xù)虧損。而且，募集的資金中有4.52億余元用于購買豪車、別墅、歸還個人欠款等。

▲檢察官與審計人員核實資金流向

2020年8月，本案開庭審理，被告人對于主要犯罪事實供認(rèn)不諱?；仡欈k理過程，檢察官想對廣大投資者說：

不要相信穩(wěn)賺不賠的神話

不要輕易涉足自己不了解的投資領(lǐng)域

不要參與與自己承受能力不匹配的投資

守好辛苦錢，幸福千萬家！

文字：翁良勇 程靜云

制作：朱茜嵐

編輯：盛 蕾

校對：汪韻懿

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