繼6月份超越銀行理財(cái)之后，公募基金規(guī)模再上臺(tái)階突破28萬億大關(guān)。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布2023年7月公募基金市場(chǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年7月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司144家，其中，外商投資基金管理公司48家（包括中外合資和外商獨(dú)資），內(nèi)資基金管理公司96家；取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司12家、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司1家。以上機(jī)構(gòu)管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)28.80萬億元。7月公募基金規(guī)模增加超1.1萬億元，規(guī)模首次站上28萬億元大關(guān)，創(chuàng)出歷史新高。

6月公募基金規(guī)模首度超越銀行理財(cái)規(guī)模

今年7月份A股市場(chǎng)震蕩中，混合型基金份額和規(guī)模雙雙呈現(xiàn)縮水態(tài)勢(shì)，但絲毫不影響權(quán)益基金在上月規(guī)模增加千億元基礎(chǔ)上，再度增加860多億元；債券基金也保持了良好的增長勢(shì)頭，單月增近1800億元。此外，上月縮水4000億元的貨幣基金份額和規(guī)模同樣雙雙增長，增量超過8100億元，成為當(dāng)月規(guī)模增量主要抓手。

此前，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行陌l(fā)布的《中國銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2023年上）》顯示，截至2023年6月末，銀行理財(cái)市場(chǎng)存續(xù)規(guī)模為25.34萬億元。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，截至2023年6月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司144家，管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)27.69萬億元。這意味著在統(tǒng)計(jì)學(xué)范疇，公募基金規(guī)模首度超越銀行理財(cái)規(guī)模，成為中國居民財(cái)富管理的“一哥”。業(yè)內(nèi)人士指出，幾十年來，銀行理財(cái)牢牢占據(jù)中國居民財(cái)富管理中第一的份額，一方面是中國銀行體系的發(fā)達(dá)，另一方面是老百姓的理財(cái)思路相對(duì)穩(wěn)健、保守。如今公募基金超越理財(cái)意味著中國居民財(cái)富管理思路的轉(zhuǎn)變。

基金業(yè)兩手抓：自購潮和降費(fèi)

7月以來，面對(duì)A股市場(chǎng)的動(dòng)蕩，基金業(yè)掀起了兩大舉措改善行業(yè)的處境。一方面是

公募基金迎來了年內(nèi)最大規(guī)模自購潮。8月21日，多家公募、券商及券商資管公司相繼宣布自購。其中，國泰君安資管自購2億元、中信證券自購1億元領(lǐng)跑，易方達(dá)、華夏、廣發(fā)、富國、嘉實(shí)、匯添富、南方、中歐、興全等公募公司均宣布自購5000萬元，投資旗下權(quán)益類基金產(chǎn)品。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，20多家機(jī)構(gòu)的自購金額接近13億元。

業(yè)內(nèi)人士表示，在新基金發(fā)行不達(dá)預(yù)期時(shí)，基金公司和基金經(jīng)理希望通過自購的方式來彰顯對(duì)市場(chǎng)及自身投管能力的信心，以給投資者傳達(dá)積極信號(hào)、提振市場(chǎng)情緒。此外，自購基金的行為在很大程度上表達(dá)了基金管理人與投資者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享利益的決心。未來或有更多機(jī)構(gòu)加入到自購潮中。

另一方面，7月份以來主動(dòng)權(quán)益類基金啟動(dòng)降費(fèi)，并取得了重要進(jìn)展。數(shù)據(jù)顯示，截至8月21日，全市場(chǎng)已有93家基金管理人完成降費(fèi)，占比達(dá)到六成。今年共有2575只權(quán)益類產(chǎn)品（份額合并計(jì)算，下同）降低管理費(fèi)率，占權(quán)益基金總數(shù)比51%；共有2507只權(quán)益產(chǎn)品降低托管費(fèi)率，占權(quán)益基金總數(shù)比49.7%。

也內(nèi)人士表示表示，隨著基金費(fèi)率改革方案的逐次推進(jìn)，將有效推進(jìn)公募基金費(fèi)率改革全面落地，降低基金管理費(fèi)率水平。同時(shí)，也將持續(xù)增強(qiáng)投資者的獲得感，有力促進(jìn)基金行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展，對(duì)行業(yè)未來發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。

證監(jiān)會(huì)：大力發(fā)展權(quán)益類基金

此前，證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人就“活躍資本市場(chǎng)、提振投資者信心”答記者問時(shí)表示要加快投資端改革，大力發(fā)展權(quán)益類基金。加快制定資本市場(chǎng)投資端改革行動(dòng)方案，從推動(dòng)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、持續(xù)優(yōu)化市場(chǎng)投資生態(tài)、加大中長期資金引入力度等方面作出系統(tǒng)安排。

其中大力發(fā)展權(quán)益類基金是投資端改革的重要內(nèi)容，重點(diǎn)措施包括：一是放寬指數(shù)基金注冊(cè)條件，提升指數(shù)基金開發(fā)效率，鼓勵(lì)基金管理人加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度。二是推進(jìn)公募基金費(fèi)率改革全面落地，降低管理費(fèi)率水平。三是引導(dǎo)頭部公募基金公司增加權(quán)益類基金發(fā)行比例，促進(jìn)公募基金總量提升和結(jié)構(gòu)優(yōu)化。四是引導(dǎo)公募基金管理人加大自購旗下權(quán)益類基金力度。五是建立公募基金管理人“逆周期布局”激勵(lì)約束機(jī)制，減少順周期共振。六是拓寬公募基金投資范圍和策略，放寬公募基金投資股票股指期權(quán)、股指期貨、國債期貨等品種的投資限制。

文/北京青年報(bào)記者 朱開云

編輯/田野

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