本報(bào)記者 陳嘉玲 北京報(bào)道

得益于中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展、居民財(cái)富不斷增長(zhǎng)以及金融業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型，中國(guó)家族信托經(jīng)過(guò)十年發(fā)展，正迎來(lái)大機(jī)遇時(shí)代。

11月19日，外貿(mào)信托發(fā)布《中國(guó)家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》，總結(jié)了我國(guó)家族信托十年的發(fā)展歷程，從客群及需求、信托金融服務(wù)及行業(yè)發(fā)展等多個(gè)維度梳理了家族信托的發(fā)展態(tài)勢(shì)，并對(duì)未來(lái)家族信托的可持續(xù)發(fā)展提出了趨勢(shì)展望。

《中國(guó)家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》認(rèn)為，二十大報(bào)告提出的“規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制”以及家庭服務(wù)信托進(jìn)行的規(guī)范認(rèn)定，使得越來(lái)越多的人民群眾有機(jī)會(huì)享受到信托的制度優(yōu)勢(shì)。

客群呈現(xiàn)年輕化、行業(yè)多元化特征

2022年是家族信托境內(nèi)本土化的第十年，其獨(dú)特價(jià)值與未來(lái)前景已得到廣泛認(rèn)可。從2012年國(guó)內(nèi)開(kāi)始逐漸探索至今的近10年里，家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展呈現(xiàn)出明顯的指數(shù)型增長(zhǎng)特征，存續(xù)規(guī)模從0到1000億元用了7年，從1000億元到3500億元只用了3年。

根據(jù)《中國(guó)家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》調(diào)研觀察，隨著客戶和市場(chǎng)的成熟，家族信托的客群基數(shù)不斷擴(kuò)大，呈現(xiàn)年輕化、行業(yè)多元化特征，來(lái)自新興行業(yè)的人群逐步增長(zhǎng)；同時(shí)，客戶資產(chǎn)配置理念逐步成熟，對(duì)產(chǎn)品認(rèn)可度逐步提升，多元化配置及追加比例亦在逐年提高。與此同時(shí)，信托公司的專業(yè)化運(yùn)營(yíng)、綜合化服務(wù)、科技賦能、合規(guī)保障和信托文化引領(lǐng)等能力，都在持續(xù)迭代進(jìn)化。

同時(shí)，《中國(guó)家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》進(jìn)一步結(jié)合當(dāng)下和未來(lái)一段時(shí)間的政策熱點(diǎn)和行業(yè)趨勢(shì)進(jìn)行了深度探討。

黨的二十大報(bào)告提出的“規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制”以及家庭服務(wù)信托進(jìn)行的規(guī)范認(rèn)定，使得越來(lái)越多的人民群眾有機(jī)會(huì)享受到信托的制度優(yōu)勢(shì)?！吨袊?guó)家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》認(rèn)為，未來(lái)家族信托可在其中發(fā)揮價(jià)值，包括應(yīng)用家族信托的資產(chǎn)隔離、財(cái)富傳承、信息保密等功能幫助企業(yè)家等財(cái)富管理人群在法治框架內(nèi)實(shí)現(xiàn)財(cái)富積累機(jī)制的可持續(xù)性，助于企業(yè)家放下包袱，輕松上陣，持續(xù)創(chuàng)新；另外，可將家族信托與公益慈善相結(jié)合，發(fā)揮家族財(cái)富的幫扶帶動(dòng)作用，有利于做優(yōu)、做大、分好蛋糕，有利于推動(dòng)社會(huì)財(cái)富第三次分配。同時(shí)還可依托家庭服務(wù)信托的開(kāi)展，使得財(cái)產(chǎn)隔離、保護(hù)、傳承的功能覆蓋更為廣泛的人群，使得越來(lái)越多的人群均有機(jī)會(huì)享受到信托的制度優(yōu)勢(shì)，有利于助力共同富裕。

值得一提的是，伴隨信托業(yè)務(wù)分類調(diào)整即將拉開(kāi)帷幕，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型將真正回歸本源，包括轉(zhuǎn)型服務(wù)信托、做好家族財(cái)富管理綜合服務(wù)以及鍛造資產(chǎn)管理的能力。其中，家族信托將是信托公司進(jìn)一步展示專業(yè)性、綜合性、多元化金融服務(wù)能力的重要抓手，發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>需要構(gòu)建可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)支撐

中化資本黨委書(shū)記、總裁兼中國(guó)外貿(mào)信托董事長(zhǎng)李強(qiáng)表示，黨的二十大報(bào)告中“規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制”的提出，既認(rèn)可了財(cái)富積累的合理性與必要性，又倡導(dǎo)通過(guò)規(guī)范財(cái)富分配方式，推進(jìn)全體人民共同富裕的中國(guó)式現(xiàn)代化之路。在新形勢(shì)和新機(jī)遇下，財(cái)富管理領(lǐng)域要更加契合新時(shí)代和新的發(fā)展要求，心懷“國(guó)之大者”，以“轉(zhuǎn)型升級(jí)、穩(wěn)健發(fā)展”為核心，順應(yīng)政策導(dǎo)向、回歸信托本源，更積極主動(dòng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為客戶提供專業(yè)化的綜合金融服務(wù)；同時(shí)，要高效響應(yīng)需求變化，通過(guò)多元服務(wù)功能，保障人民美好生活；最后，財(cái)富管理可持續(xù)發(fā)展有賴于全行業(yè)共商共創(chuàng)共贏。

實(shí)際上，伴隨信托法律法規(guī)逐步完善、業(yè)務(wù)模式日趨規(guī)范成熟、產(chǎn)品不斷實(shí)踐創(chuàng)新等，國(guó)內(nèi)家族信托一直在持續(xù)創(chuàng)新發(fā)展。進(jìn)入后資管時(shí)代，尤其在國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略、“共同富裕”戰(zhàn)略目標(biāo)指引下，眾多因素驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)形成可持續(xù)的財(cái)富管理生態(tài)，包括個(gè)體財(cái)富可持續(xù)、家庭財(cái)富可傳承以及社會(huì)財(cái)富可循環(huán)。

對(duì)此，《中國(guó)家族信托可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》提出，在明確可持續(xù)發(fā)展新方向的基礎(chǔ)上，未來(lái)家族信托的可持續(xù)發(fā)展可把環(huán)境友好、社會(huì)效益、公司治理、科技賦能理念分別融入投資類型、服務(wù)內(nèi)容、家族企業(yè)、受托資產(chǎn)以及管理工具，打造發(fā)展新模式，并在滿足財(cái)富傳承的基礎(chǔ)上，踐行ESG理念引入新的轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)力，并兼顧社會(huì)公益慈善，回饋社會(huì)發(fā)展、促進(jìn)共同富裕。

此外，在專業(yè)能力方面，信托機(jī)構(gòu)需要不斷精深發(fā)展，以更科學(xué)的產(chǎn)品架構(gòu)設(shè)計(jì)能力、更前瞻的規(guī)劃服務(wù)能力、更系統(tǒng)的資產(chǎn)配置能力、更高效的運(yùn)營(yíng)管理能力、更全面的綜合服務(wù)能力，構(gòu)建面向未來(lái)、可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務(wù)支撐。

（編輯：鄭利鵬 校對(duì)：顏京寧）