12月28日，金融界舉辦的第十一屆領(lǐng)航中國論壇隆重召開，在以“改革新機(jī)遇”為主題的金融界證券行業(yè)年會上，國海證券副總裁蔣健分享了財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展路徑。

蔣健表示，國海證券以創(chuàng)造價(jià)值為本， 擔(dān)當(dāng)成就客戶美好生活的使命，從買方視角，對財(cái)富管理業(yè)務(wù)的“人貨場”進(jìn)行重構(gòu)與升級。聚焦“長期、利他、專業(yè)、智慧”的發(fā)展理念，以為客戶創(chuàng)造價(jià)值為引領(lǐng)，將投研能力和金融科技作為驅(qū)動引擎，緊抓業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合、線上與線下的互補(bǔ)，員工與客戶的共創(chuàng)，不斷加強(qiáng)投研能力和數(shù)字化建設(shè)，將更多的財(cái)富管理服務(wù)傳遞給廣大投資者。

以投研能力為核，鑄就財(cái)富管理核心競爭力

券商財(cái)富管理經(jīng)歷了咨詢服務(wù)、產(chǎn)品銷售兩個(gè)階段，目前正邁入資產(chǎn)配置的第三階段，投研能力決定券商資產(chǎn)配置能力，是財(cái)富管理行業(yè)的戰(zhàn)略制高點(diǎn)。

蔣健指出，國海證券基于為客戶創(chuàng)造價(jià)值的理念和成就客戶美好生活的使命，全力夯實(shí)財(cái)富管理客戶基礎(chǔ)，提升綜合服務(wù)客戶的能力，通過豐富產(chǎn)品譜系，強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、評價(jià)與篩選，搭建涵蓋多品種、多策略、多組合和多工具在內(nèi)的資產(chǎn)配置體系，覆蓋客戶財(cái)富管理全生命旅程。

具體來看，根據(jù)產(chǎn)品屬性與客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的不同，國海證券通過全牌照業(yè)務(wù)協(xié)同，提升產(chǎn)品篩選與資產(chǎn)配置能力，全面滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好理財(cái)類客戶的差異化需求；同時(shí)為偏好交易類客戶打造了組合投顧、內(nèi)容投顧、工具投顧和智能投顧等系列證券投顧服務(wù)；針對不同客群的特性提供差異化服務(wù)。其中，針對私行財(cái)富客戶推出私享投顧服務(wù)，針對女性群體推出證券行業(yè)首家“她財(cái)富”女性客戶專屬服務(wù)等。

“專業(yè)的投研團(tuán)隊(duì)是買方投顧能力的重要支撐?！笔Y健表示，國海證券通過對標(biāo)機(jī)構(gòu)買方投研團(tuán)隊(duì)、券商賣方研究員的專業(yè)水準(zhǔn)，借鑒基金經(jīng)理的培養(yǎng)方法與投資思維，全力打造零售財(cái)富總部買方投研團(tuán)隊(duì)。同時(shí)高水平建設(shè)分支機(jī)構(gòu)投顧隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)一線業(yè)務(wù)人員投顧能力全員化?？偛抠x能分支機(jī)構(gòu)，總分聯(lián)動，提供各類型客戶的專業(yè)解決方案。

以數(shù)字化為錨，陪伴客戶全財(cái)富旅程成長

如何在金融生態(tài)中及時(shí)精準(zhǔn)洞察客戶需求，化解傳統(tǒng)財(cái)富管理中“客戶找不著，需求摸不準(zhǔn)，價(jià)值送不到”的痛點(diǎn)難點(diǎn)問題？

蔣健指出，解決難題的關(guān)鍵在于財(cái)富管理的數(shù)字化。數(shù)字技術(shù)深刻影響財(cái)富管理行業(yè)，主要是基于展業(yè)物理邊界的打破，客戶需求的實(shí)時(shí)捕捉，服務(wù)的精準(zhǔn)化、定制化、智能化，這三個(gè)方面的重大變化。

國海證券堅(jiān)定財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略性投入，增強(qiáng)線上線下獲客、運(yùn)營、智能化交易的能力，推進(jìn)線上線下一體化發(fā)展。國海證券目前已在運(yùn)營平臺數(shù)字化，打造數(shù)字客戶；隊(duì)伍數(shù)字化，打造“數(shù)字員工”；業(yè)務(wù)協(xié)同數(shù)字化，構(gòu)建數(shù)字化組織，三個(gè)方向發(fā)力。

在運(yùn)營平臺數(shù)字化，打造數(shù)字客戶方面，國海證券堅(jiān)持?jǐn)?shù)智財(cái)富的理念，運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)，加大了國海證券APP的場景化、平臺化、生態(tài)化、智能化建設(shè)；建設(shè)數(shù)字化智能資產(chǎn)配置平臺，基于大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建了豐富的指標(biāo)和標(biāo)簽體系，通過智能算法實(shí)現(xiàn)了客戶和產(chǎn)品的精準(zhǔn)匹配，通過流程畫布技術(shù)實(shí)現(xiàn)了自動化策略配送、千人千面的精細(xì)化客戶運(yùn)營。

在隊(duì)伍數(shù)字化，打造“數(shù)字員工”方面，國海證券用金融科技武裝員工，數(shù)字員工平臺構(gòu)建了“識客戶、曉商機(jī)、易服務(wù)、廣觸達(dá)、慧檢視”5大數(shù)字化能力體系，形成了打通線上線下、公域私域、總分協(xié)同的服務(wù)閉環(huán)，為每位零售財(cái)富一線員工加載一個(gè)超級智慧大腦和超級工具箱。

在業(yè)務(wù)協(xié)同數(shù)字化，構(gòu)建數(shù)字化組織方面，國海證券建設(shè)了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)“數(shù)智協(xié)同展業(yè)平臺”，搭建數(shù)字企業(yè)客戶經(jīng)營服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)跨業(yè)務(wù)線協(xié)同團(tuán)隊(duì)柔性組建、線上線下一體化協(xié)同，為客戶提供“投研+投資+投行+財(cái)富管理”一站式綜合金融服務(wù)。同時(shí)，國海證券持續(xù)深化平臺的數(shù)字化、智能化建設(shè)，在組織管理上逐步導(dǎo)入OKR等數(shù)字化管理工具，打造敏捷型組織，提高管理效率，形成了人員在線、任務(wù)在線、溝通在線、協(xié)作在線、生態(tài)在線的數(shù)字型組織，實(shí)現(xiàn)了國海證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)的全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

以文化為魂，與客戶員工共成長

蔣健表示，國海證券遵循“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化，確立了“合規(guī)誠信、專業(yè)創(chuàng)新、堅(jiān)韌擔(dān)當(dāng)、高效共贏”的公司核心價(jià)值觀，并將其融入零售財(cái)富業(yè)務(wù)的發(fā)展中。

國海證券將繼續(xù)踐行尊重人才、成就人才的企業(yè)文化，通過提供廣闊的發(fā)展空間和富有競爭力的市場化機(jī)制，做到事業(yè)留人、待遇留人、情懷留人，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的財(cái)富管理人才基礎(chǔ)。同時(shí)堅(jiān)定圍繞以客戶為中心，為客戶創(chuàng)造價(jià)值為引領(lǐng)，主動踐行利他主義、長期主義、奮斗主義，成就員工，成就客戶，將企業(yè)、員工的成長與客戶的成就緊密聯(lián)結(jié)在一起。

本文源自金融界