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伴隨著雙碳目標(biāo)的持續(xù)推進(jìn)，ESG理念正成為滾滾向前的時(shí)代洪流。在ESG理念的支撐下，作為金融機(jī)構(gòu)在踐行ESG過(guò)程中扮演著至關(guān)重要的角色。
雙碳目標(biāo)下，ESG逐漸成為銀行的必然選擇。不同于傳統(tǒng)投資所關(guān)注的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)率、盈利能力等財(cái)務(wù)指標(biāo)，ESG更多考慮環(huán)境、社會(huì)、公司治理這些可持續(xù)發(fā)展因素，構(gòu)建全新的上市公司評(píng)價(jià)體系。以浦發(fā)銀行為例，其正積極踐行ESG理念，并將其融入經(jīng)營(yíng)管理全流程。正如摩根士丹利資本國(guó)際公司曾給予浦發(fā)銀行2022年ESG評(píng)級(jí)由BBB提升至A，可見(jiàn)其對(duì)浦發(fā)銀行ESG實(shí)踐的肯定。在“E”維度，浦發(fā)銀行發(fā)力綠色金融，繪就一幅綠色畫(huà)卷，截至2022年末，納入集團(tuán)綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1萬(wàn)億大關(guān)；在“S”維度，普惠金融、社會(huì)公益、鄉(xiāng)村振興等方方面面均出現(xiàn)浦發(fā)銀行的身影；在“G”維度，浦發(fā)銀行既有戰(zhàn)略護(hù)航，又有董事會(huì)切實(shí)履行職責(zé)，同時(shí)連續(xù)18年披露社會(huì)責(zé)任報(bào)告。數(shù)據(jù)洞見(jiàn)真實(shí)。2022年，浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收為1886億元，繳納稅費(fèi)286億元，每股社會(huì)貢獻(xiàn)值9.17元。位列“全球銀行 1000 強(qiáng)”第 18 位、綜合實(shí)力持續(xù)位居股份行同業(yè)前列。遠(yuǎn)謀：打造“綠色銀行”國(guó)內(nèi)銀行業(yè)ESG理念的落實(shí)最直觀的體現(xiàn)便是綠色金融，從早期的綠色信貸業(yè)務(wù)，到如今逐步發(fā)展成綠色債券、碳金融、綠色基金托管等多種多樣的創(chuàng)新。銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷“開(kāi)疆拓土”的背后一方面是其蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展空間。據(jù)中國(guó)綠色金融委員會(huì)估算，從2021-2050年，中國(guó)在綠色低碳領(lǐng)域的投資需求總額將達(dá)487萬(wàn)億元。另一方面是政策春風(fēng)頻頻襲來(lái)。去年6月，《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》重磅來(lái)襲，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，并首次提出還要關(guān)注ESG風(fēng)險(xiǎn)，最終實(shí)現(xiàn)碳中和。以浦發(fā)銀行為例，其正通過(guò)點(diǎn)點(diǎn)滴滴的金融力量譜寫(xiě)綠色新篇章。打造“綠色銀行”已寫(xiě)入公司“十四五”發(fā)展戰(zhàn)略，其正以體系化、數(shù)字化、可視化方式推進(jìn)“綠色銀行”建設(shè)。為朝著“綠色銀行”之路不斷邁進(jìn)，浦發(fā)銀行一次次亮出在綠色金融領(lǐng)域的“名片”。搭建涵蓋綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、綠色能源、環(huán)境保護(hù)、新能源汽車、碳金融等六大領(lǐng)域的“六+N 服務(wù)體系”，持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購(gòu)、債券、股權(quán)、銀團(tuán)、撮合等金融工具，全力打造“跨銀行間市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、碳金融要素市場(chǎng)”的綠色金融超市。如在綠色債券承銷方面，浦發(fā)銀行承銷市場(chǎng)首批綠色轉(zhuǎn)型債券、獨(dú)家主承銷市場(chǎng)首單碳資產(chǎn)債券，該碳資產(chǎn)債券的發(fā)行，創(chuàng)造了四項(xiàng)國(guó)內(nèi)第一：全國(guó)第一只“碳資產(chǎn)”標(biāo)識(shí)債券；全國(guó)第一只掛鉤碳配額收益設(shè)計(jì)理念的債券產(chǎn)品；全國(guó)第一只實(shí)現(xiàn)全國(guó)碳市場(chǎng)交易和債券市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)的環(huán)境權(quán)益浮動(dòng)利率債券；全國(guó)第一只通過(guò)掛鉤碳配額交易實(shí)現(xiàn)投資者市場(chǎng)化激勵(lì)的債券。不僅如此，浦發(fā)銀行還在2022年3月落地全行首筆綠色基金托管業(yè)務(wù)，綠色基金認(rèn)繳規(guī)模達(dá)50億元，投向新材料、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域。除此之外，浦發(fā)銀行還積極踐行綠色低碳運(yùn)營(yíng)。數(shù)字化賦能，研發(fā)用電控碳可視化管理平臺(tái)，在外灘12號(hào)上線環(huán)境信息智能監(jiān)測(cè)平臺(tái)，推進(jìn)辦公基礎(chǔ)環(huán)境實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和節(jié)能減排可視化；在鄭州試點(diǎn)推行“浦云碳控”智能管理平臺(tái)，分行通過(guò)對(duì)中央空調(diào)等高耗能設(shè)備的監(jiān)測(cè)，減少無(wú)效用電，網(wǎng)點(diǎn)平均節(jié)能15%以上。在種種動(dòng)作之下，浦發(fā)銀行納入集團(tuán)綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1萬(wàn)億大關(guān)，綠色信貸余額達(dá)4271億元，位居股份行同業(yè)前列。浦發(fā)銀行還將目光轉(zhuǎn)向“藍(lán)碳金融”，2022年浦發(fā)銀行青島分行對(duì)接全國(guó)首批氣候投融資試點(diǎn)青島西海岸新區(qū)氣候投融資項(xiàng)目庫(kù)企業(yè)，為客戶批復(fù)1.5億元融資額度，守護(hù)碧海藍(lán)天。踐行：社會(huì)責(zé)任除環(huán)境是ESG的重頭戲外，社會(huì)責(zé)任同樣在其中占據(jù)舉足輕重的地位。縱觀浦發(fā)銀行踐行社會(huì)責(zé)任之路，普惠金融，服務(wù)新市民、老年客戶，社會(huì)公益等方方面面均出現(xiàn)它的身影。反映在普惠金融方面，普惠金融重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象包括小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等。其中小微企業(yè)是一股不可忽視的中堅(jiān)力量。浦發(fā)銀行身體力行，早在2014年就全面構(gòu)建小微客戶分層分類產(chǎn)品和服務(wù)體系。科技浪潮下，浦發(fā)銀行順勢(shì)而為，通過(guò)升級(jí)浦惠e融2.0模式、開(kāi)發(fā)場(chǎng)景 e貸、“1+N+N”優(yōu)企版浦慧稅貸、房抵快貸等線上產(chǎn)品，為普惠金融服務(wù)提質(zhì)增效。數(shù)據(jù)是最好的證明。普惠小微貸款余額從2020年的2709.58億元步步增至2022年末的3766.34億元；普惠小微貸款客戶數(shù)也從2020年的18.75萬(wàn)戶逐步增至2022年的29.35萬(wàn)戶。浦發(fā)銀行不斷推陳出新，通過(guò)“北大荒農(nóng)快貸”、“浦銀快貸—黃河光伏貸”、“靠浦伊貸”以及“優(yōu)品預(yù)付貸”等助攻鄉(xiāng)村振興。“靠浦伊貸”是浦發(fā)銀行為改善伊利集團(tuán)上游牧場(chǎng)的融資難題，推出的主要面向伊利上游合作伙伴的專屬產(chǎn)品，目前，已與河北省保定市、云南省曲靖市、內(nèi)蒙古和林格爾縣等地牧場(chǎng)開(kāi)展合作。在特色鮮明的產(chǎn)品助力下，截至2022年末，浦發(fā)銀行涉農(nóng)貸款余額達(dá)3497.5億元。在社會(huì)公益方面，浦發(fā)銀行在鄉(xiāng)村振興、促進(jìn)兒童健康、扶貧濟(jì)困賑災(zāi)等方面累計(jì)捐贈(zèng)4795萬(wàn)元，并榮獲首屆“上海慈善獎(jiǎng)”捐贈(zèng)企業(yè)獎(jiǎng)、第七屆中國(guó)公益年會(huì)“2022年度公益企業(yè)”獎(jiǎng)，躬身踐行“金融為人民美好生活創(chuàng)造價(jià)值”的使命。在促進(jìn)兒童健康方面，浦發(fā)銀行于2016年發(fā)起“逐夢(mèng)螢火蟲(chóng)”中西部?jī)嚎漆t(yī)護(hù)人員進(jìn)修計(jì)劃，至2022年末已累計(jì)資助1000名中西部?jī)嚎漆t(yī)護(hù)人員在上海、北京、成都、杭州、重慶、天津等地的知名三甲醫(yī)院完成進(jìn)修，為提升鄉(xiāng)村兒童健康醫(yī)療水平注入活力。基石：ESG融入公司治理縱觀企業(yè)建設(shè)ESG路徑，頂層設(shè)計(jì)是重中之重。而在進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)時(shí)，戰(zhàn)略處于“金字塔塔尖”。聚焦到浦發(fā)銀行，公司董事會(huì)審議通過(guò)的“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃中，明確提出強(qiáng)化“五位一體”的戰(zhàn)略布局，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值的統(tǒng)一，其中“雙碳”轉(zhuǎn)型是未來(lái)全行三大重點(diǎn)轉(zhuǎn)型之一。具體來(lái)看，浦發(fā)銀行董事會(huì)高度重視強(qiáng)化ESG管理職責(zé)，不斷完善ESG治理架構(gòu)，董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)（普惠金融發(fā)展委員會(huì)）調(diào)整為“董事會(huì)戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會(huì)（普惠金融發(fā)展委員會(huì)），并新增負(fù)責(zé)審議社會(huì)責(zé)任、綠色金融、ESG等可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃與基本管理制度。董事會(huì)成員結(jié)構(gòu)同樣體現(xiàn)多元化、專業(yè)化。截至2022年末，公司在任董事共12名，其中執(zhí)行董事4名、股權(quán)董事3名、獨(dú)立董事5名，包含女性董事1名。在執(zhí)行層面，浦發(fā)銀行在總行成立綠色金融部，落實(shí)推進(jìn)該委員會(huì)各項(xiàng)會(huì)議決定，境內(nèi)各分行成立分行綠色金融業(yè)務(wù)推進(jìn)委員會(huì)，統(tǒng)籌所轄區(qū)域內(nèi)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。自2006年以來(lái)，浦發(fā)銀行率先在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)發(fā)布首份社會(huì)責(zé)任報(bào)告后，時(shí)至2023年這已是浦發(fā)銀行連續(xù)第18年發(fā)布社會(huì)責(zé)任報(bào)告。條條線索指向，ESG理念正從上而下的融入浦發(fā)銀行，助力浦發(fā)銀行走出一條特色鮮明的ESG實(shí)踐之路。
雙碳目標(biāo)下，ESG逐漸成為銀行的必然選擇。不同于傳統(tǒng)投資所關(guān)注的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)率、盈利能力等財(cái)務(wù)指標(biāo)，ESG更多考慮環(huán)境、社會(huì)、公司治理這些可持續(xù)發(fā)展因素，構(gòu)建全新的上市公司評(píng)價(jià)體系。以浦發(fā)銀行為例，其正積極踐行ESG理念，并將其融入經(jīng)營(yíng)管理全流程。正如摩根士丹利資本國(guó)際公司曾給予浦發(fā)銀行2022年ESG評(píng)級(jí)由BBB提升至A，可見(jiàn)其對(duì)浦發(fā)銀行ESG實(shí)踐的肯定。在“E”維度，浦發(fā)銀行發(fā)力綠色金融，繪就一幅綠色畫(huà)卷，截至2022年末，納入集團(tuán)綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1萬(wàn)億大關(guān)；在“S”維度，普惠金融、社會(huì)公益、鄉(xiāng)村振興等方方面面均出現(xiàn)浦發(fā)銀行的身影；在“G”維度，浦發(fā)銀行既有戰(zhàn)略護(hù)航，又有董事會(huì)切實(shí)履行職責(zé)，同時(shí)連續(xù)18年披露社會(huì)責(zé)任報(bào)告。數(shù)據(jù)洞見(jiàn)真實(shí)。2022年，浦發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收為1886億元，繳納稅費(fèi)286億元，每股社會(huì)貢獻(xiàn)值9.17元。位列“全球銀行 1000 強(qiáng)”第 18 位、綜合實(shí)力持續(xù)位居股份行同業(yè)前列。遠(yuǎn)謀：打造“綠色銀行”國(guó)內(nèi)銀行業(yè)ESG理念的落實(shí)最直觀的體現(xiàn)便是綠色金融，從早期的綠色信貸業(yè)務(wù)，到如今逐步發(fā)展成綠色債券、碳金融、綠色基金托管等多種多樣的創(chuàng)新。銀行在綠色金融領(lǐng)域不斷“開(kāi)疆拓土”的背后一方面是其蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展空間。據(jù)中國(guó)綠色金融委員會(huì)估算，從2021-2050年，中國(guó)在綠色低碳領(lǐng)域的投資需求總額將達(dá)487萬(wàn)億元。另一方面是政策春風(fēng)頻頻襲來(lái)。去年6月，《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》重磅來(lái)襲，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，并首次提出還要關(guān)注ESG風(fēng)險(xiǎn)，最終實(shí)現(xiàn)碳中和。以浦發(fā)銀行為例，其正通過(guò)點(diǎn)點(diǎn)滴滴的金融力量譜寫(xiě)綠色新篇章。打造“綠色銀行”已寫(xiě)入公司“十四五”發(fā)展戰(zhàn)略，其正以體系化、數(shù)字化、可視化方式推進(jìn)“綠色銀行”建設(shè)。為朝著“綠色銀行”之路不斷邁進(jìn)，浦發(fā)銀行一次次亮出在綠色金融領(lǐng)域的“名片”。搭建涵蓋綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、綠色能源、環(huán)境保護(hù)、新能源汽車、碳金融等六大領(lǐng)域的“六+N 服務(wù)體系”，持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購(gòu)、債券、股權(quán)、銀團(tuán)、撮合等金融工具，全力打造“跨銀行間市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、碳金融要素市場(chǎng)”的綠色金融超市。如在綠色債券承銷方面，浦發(fā)銀行承銷市場(chǎng)首批綠色轉(zhuǎn)型債券、獨(dú)家主承銷市場(chǎng)首單碳資產(chǎn)債券，該碳資產(chǎn)債券的發(fā)行，創(chuàng)造了四項(xiàng)國(guó)內(nèi)第一：全國(guó)第一只“碳資產(chǎn)”標(biāo)識(shí)債券；全國(guó)第一只掛鉤碳配額收益設(shè)計(jì)理念的債券產(chǎn)品；全國(guó)第一只實(shí)現(xiàn)全國(guó)碳市場(chǎng)交易和債券市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)的環(huán)境權(quán)益浮動(dòng)利率債券；全國(guó)第一只通過(guò)掛鉤碳配額交易實(shí)現(xiàn)投資者市場(chǎng)化激勵(lì)的債券。不僅如此，浦發(fā)銀行還在2022年3月落地全行首筆綠色基金托管業(yè)務(wù)，綠色基金認(rèn)繳規(guī)模達(dá)50億元，投向新材料、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域。除此之外，浦發(fā)銀行還積極踐行綠色低碳運(yùn)營(yíng)。數(shù)字化賦能，研發(fā)用電控碳可視化管理平臺(tái)，在外灘12號(hào)上線環(huán)境信息智能監(jiān)測(cè)平臺(tái)，推進(jìn)辦公基礎(chǔ)環(huán)境實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和節(jié)能減排可視化；在鄭州試點(diǎn)推行“浦云碳控”智能管理平臺(tái)，分行通過(guò)對(duì)中央空調(diào)等高耗能設(shè)備的監(jiān)測(cè)，減少無(wú)效用電，網(wǎng)點(diǎn)平均節(jié)能15%以上。在種種動(dòng)作之下，浦發(fā)銀行納入集團(tuán)綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1萬(wàn)億大關(guān)，綠色信貸余額達(dá)4271億元，位居股份行同業(yè)前列。浦發(fā)銀行還將目光轉(zhuǎn)向“藍(lán)碳金融”，2022年浦發(fā)銀行青島分行對(duì)接全國(guó)首批氣候投融資試點(diǎn)青島西海岸新區(qū)氣候投融資項(xiàng)目庫(kù)企業(yè)，為客戶批復(fù)1.5億元融資額度，守護(hù)碧海藍(lán)天。踐行：社會(huì)責(zé)任除環(huán)境是ESG的重頭戲外，社會(huì)責(zé)任同樣在其中占據(jù)舉足輕重的地位。縱觀浦發(fā)銀行踐行社會(huì)責(zé)任之路，普惠金融，服務(wù)新市民、老年客戶，社會(huì)公益等方方面面均出現(xiàn)它的身影。反映在普惠金融方面，普惠金融重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象包括小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群等。其中小微企業(yè)是一股不可忽視的中堅(jiān)力量。浦發(fā)銀行身體力行，早在2014年就全面構(gòu)建小微客戶分層分類產(chǎn)品和服務(wù)體系。科技浪潮下，浦發(fā)銀行順勢(shì)而為，通過(guò)升級(jí)浦惠e融2.0模式、開(kāi)發(fā)場(chǎng)景 e貸、“1+N+N”優(yōu)企版浦慧稅貸、房抵快貸等線上產(chǎn)品，為普惠金融服務(wù)提質(zhì)增效。數(shù)據(jù)是最好的證明。普惠小微貸款余額從2020年的2709.58億元步步增至2022年末的3766.34億元；普惠小微貸款客戶數(shù)也從2020年的18.75萬(wàn)戶逐步增至2022年的29.35萬(wàn)戶。浦發(fā)銀行不斷推陳出新，通過(guò)“北大荒農(nóng)快貸”、“浦銀快貸—黃河光伏貸”、“靠浦伊貸”以及“優(yōu)品預(yù)付貸”等助攻鄉(xiāng)村振興。“靠浦伊貸”是浦發(fā)銀行為改善伊利集團(tuán)上游牧場(chǎng)的融資難題，推出的主要面向伊利上游合作伙伴的專屬產(chǎn)品，目前，已與河北省保定市、云南省曲靖市、內(nèi)蒙古和林格爾縣等地牧場(chǎng)開(kāi)展合作。在特色鮮明的產(chǎn)品助力下，截至2022年末，浦發(fā)銀行涉農(nóng)貸款余額達(dá)3497.5億元。在社會(huì)公益方面，浦發(fā)銀行在鄉(xiāng)村振興、促進(jìn)兒童健康、扶貧濟(jì)困賑災(zāi)等方面累計(jì)捐贈(zèng)4795萬(wàn)元，并榮獲首屆“上海慈善獎(jiǎng)”捐贈(zèng)企業(yè)獎(jiǎng)、第七屆中國(guó)公益年會(huì)“2022年度公益企業(yè)”獎(jiǎng)，躬身踐行“金融為人民美好生活創(chuàng)造價(jià)值”的使命。在促進(jìn)兒童健康方面，浦發(fā)銀行于2016年發(fā)起“逐夢(mèng)螢火蟲(chóng)”中西部?jī)嚎漆t(yī)護(hù)人員進(jìn)修計(jì)劃，至2022年末已累計(jì)資助1000名中西部?jī)嚎漆t(yī)護(hù)人員在上海、北京、成都、杭州、重慶、天津等地的知名三甲醫(yī)院完成進(jìn)修，為提升鄉(xiāng)村兒童健康醫(yī)療水平注入活力。基石：ESG融入公司治理縱觀企業(yè)建設(shè)ESG路徑，頂層設(shè)計(jì)是重中之重。而在進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)時(shí)，戰(zhàn)略處于“金字塔塔尖”。聚焦到浦發(fā)銀行，公司董事會(huì)審議通過(guò)的“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃中，明確提出強(qiáng)化“五位一體”的戰(zhàn)略布局，實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值和社會(huì)價(jià)值的統(tǒng)一，其中“雙碳”轉(zhuǎn)型是未來(lái)全行三大重點(diǎn)轉(zhuǎn)型之一。具體來(lái)看，浦發(fā)銀行董事會(huì)高度重視強(qiáng)化ESG管理職責(zé)，不斷完善ESG治理架構(gòu)，董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)（普惠金融發(fā)展委員會(huì)）調(diào)整為“董事會(huì)戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會(huì)（普惠金融發(fā)展委員會(huì)），并新增負(fù)責(zé)審議社會(huì)責(zé)任、綠色金融、ESG等可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃與基本管理制度。董事會(huì)成員結(jié)構(gòu)同樣體現(xiàn)多元化、專業(yè)化。截至2022年末，公司在任董事共12名，其中執(zhí)行董事4名、股權(quán)董事3名、獨(dú)立董事5名，包含女性董事1名。在執(zhí)行層面，浦發(fā)銀行在總行成立綠色金融部，落實(shí)推進(jìn)該委員會(huì)各項(xiàng)會(huì)議決定，境內(nèi)各分行成立分行綠色金融業(yè)務(wù)推進(jìn)委員會(huì)，統(tǒng)籌所轄區(qū)域內(nèi)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。自2006年以來(lái)，浦發(fā)銀行率先在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)發(fā)布首份社會(huì)責(zé)任報(bào)告后，時(shí)至2023年這已是浦發(fā)銀行連續(xù)第18年發(fā)布社會(huì)責(zé)任報(bào)告。條條線索指向，ESG理念正從上而下的融入浦發(fā)銀行，助力浦發(fā)銀行走出一條特色鮮明的ESG實(shí)踐之路。
