本周（6月19日-6月23日）金融行業(yè)資訊速遞。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面，央行組織召開金融系統(tǒng)座談會(huì)，要求深入推進(jìn)金融系統(tǒng)審計(jì)整改工作；中國交易商協(xié)會(huì)發(fā)布通知，擬進(jìn)一步加強(qiáng)銀行間債市發(fā)行業(yè)務(wù)規(guī)范；債券注冊制改革全面落地；證監(jiān)會(huì)要求券商加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控、規(guī)范開立綜合賬戶。

銀行方面，泉州銀行完成聯(lián)合貸款整改，余額降至47.04億元；北京銀行、民生銀行重慶分行合計(jì)領(lǐng)超億元罰單；粵財(cái)信托原總經(jīng)理駱傳朋正式出任南粵銀行董事長；美國硅谷銀行客戶存款歸零，大客戶名單遭意外泄露。

險(xiǎn)企、券商與基金方面，新華保險(xiǎn)原董事長萬峰被開除黨籍；太平財(cái)險(xiǎn)獲批增資10億元，注冊資本金增加至71.7億元；證監(jiān)會(huì)公布最新券商“白名單”，共計(jì)31家券商上榜；北京證監(jiān)局對中信建投出具警示函，事涉研究報(bào)告問題。

監(jiān)管風(fēng)向：

央行組織召開金融系統(tǒng)座談會(huì)，要求深入推進(jìn)金融系統(tǒng)審計(jì)整改工作

近日，中國人民銀行黨委書記郭樹清主持召開金融系統(tǒng)座談會(huì)，學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記在二十屆中央審計(jì)委員會(huì)第一次會(huì)議上的重要講話精神，研究交流金融系統(tǒng)審計(jì)整改有關(guān)工作。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要深刻認(rèn)識(shí)“審計(jì)整改‘下半篇文章’與審計(jì)揭示問題‘上半篇文章’同樣重要，必須一體推進(jìn)”的重要意義，按照“邊審邊改、審改同步、以審促改”的原則，深入推進(jìn)金融系統(tǒng)審計(jì)整改工作。要把審計(jì)整改作為“一把手”工程，主要負(fù)責(zé)同志親自抓、親自管。要敢于動(dòng)真碰硬，及時(shí)追責(zé)問責(zé)，并把責(zé)任追究、通報(bào)震懾和警示教育結(jié)合起來。要緊扣審計(jì)關(guān)注重點(diǎn)問題，加大力度推動(dòng)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的涉及重大項(xiàng)目、重大戰(zhàn)略、重大舉措等問題的整改落實(shí)落地。要健全整改工作機(jī)制，完善審計(jì)整改工作程序，建立整改臺(tái)賬，加快推動(dòng)未完成整改問題的整改落實(shí)工作，及時(shí)對整改效果進(jìn)行再評估和“回頭看”，努力將審計(jì)成果轉(zhuǎn)化為改進(jìn)履職、更好落實(shí)黨中央決策部署的實(shí)際成效。

中國交易商協(xié)會(huì)發(fā)布通知，擬進(jìn)一步加強(qiáng)銀行間債市發(fā)行業(yè)務(wù)規(guī)范

6月20日，交易商協(xié)會(huì)發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行間債券市場發(fā)行業(yè)務(wù)規(guī)范有關(guān)事項(xiàng)的通知。近期，交易商協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)部分債券存在發(fā)行定價(jià)不審慎、低價(jià)包銷換取市場份額、未遵循市場化原則確定利率區(qū)間等發(fā)行業(yè)務(wù)不規(guī)范情形。為進(jìn)一步提升債券發(fā)行規(guī)范性水平，嚴(yán)格市場紀(jì)律，防止定價(jià)不審慎等行為，交易商協(xié)會(huì)在現(xiàn)有發(fā)行制度基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確銀行間債券市場發(fā)行操作規(guī)范，以加強(qiáng)發(fā)行業(yè)務(wù)自律管理，促進(jìn)銀行間債券市場高質(zhì)量發(fā)展。本通知自2023年7月1日起施行。

債券注冊制改革全面落地

近期，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于深化債券注冊制改革的指導(dǎo)意見》以及《關(guān)于注冊制下提高中介機(jī)構(gòu)債券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)質(zhì)量的指導(dǎo)意見》，這意味著債券注冊制改革全面落地。發(fā)布兩個(gè)指導(dǎo)意見，旨在明確債券注冊制改革的方向原則、基本內(nèi)涵，著力優(yōu)化債券發(fā)行審核注冊機(jī)制，強(qiáng)化質(zhì)量控制和廉政風(fēng)險(xiǎn)防控，提高債券審核注冊工作制度化、規(guī)范化和透明化水平。

此次兩個(gè)指導(dǎo)意見的出臺(tái)，也是落實(shí)黨和國家機(jī)構(gòu)改革部署，統(tǒng)一公司（企業(yè)）債券發(fā)行審核工作在制度規(guī)則層面邁出的重要一步，有利于更好發(fā)揮債券市場功能，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和支持國家重大戰(zhàn)略、重大項(xiàng)目建設(shè)。

證監(jiān)會(huì)要求券商加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控、規(guī)范開立綜合賬戶

6月20日消息，據(jù)多家券商，證監(jiān)會(huì)在日前下發(fā)的監(jiān)管通報(bào)中表示，為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，各券商應(yīng)當(dāng)規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識(shí)別能力。為此，證監(jiān)會(huì)提出四項(xiàng)監(jiān)管要求。據(jù)悉，證監(jiān)會(huì)前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)，以優(yōu)化券商賬戶管理功能，提升客戶體驗(yàn)，滿足多元化需求。試點(diǎn)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。下一階段，證監(jiān)會(huì)將對券商落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。

銀行動(dòng)態(tài)：

泉州銀行完成聯(lián)合貸款整改：余額降至47.04億元

近日有報(bào)道稱，完成聯(lián)合貸款整改的泉州銀行，聯(lián)合貸款余額被壓至近50億元，而最高峰時(shí)接近115億元，并拖累了該行個(gè)人貸款的高速增長。

近日，東方金誠披露的泉州銀行評級報(bào)告顯示，截至2022年末，泉州銀行個(gè)人貸款余額為452.33億元，較年初增長6.92%，其中聯(lián)合貸款余額47.04億元，較年初減少65.53億元?！案櫰趦?nèi)，受互聯(lián)網(wǎng)貸款政策趨嚴(yán)影響，該行持續(xù)壓縮聯(lián)合貸款產(chǎn)品，個(gè)人貸款增速放緩。”評級報(bào)告稱。

北京銀行、民生銀行重慶分行合計(jì)領(lǐng)超億元罰單

監(jiān)管對違法違規(guī)行為重拳出擊。6月21日，地方銀保監(jiān)局披露兩則巨額罰單引發(fā)市場關(guān)注。因存在相關(guān)違法違規(guī)行為，北京銀行、民生銀行重慶分行均領(lǐng)大額罰單，合計(jì)被罰沒金額超億元。

其中，北京銀行被罰4830萬元，涉及14項(xiàng)違法違規(guī)行為，包括貸款資金被挪用、房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)、理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī)等；民生銀行重慶分行被罰沒5967.8萬元，涉及票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。對于此次被罰，民生銀行方面對外表示，該行已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求全部完成整改，并對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

業(yè)內(nèi)人士表示，從罰單來看，監(jiān)管對違規(guī)行為持續(xù)保持嚴(yán)監(jiān)管，監(jiān)管處罰的根本目是為了對發(fā)現(xiàn)的問題整改落實(shí)，震懾潛在的違法違規(guī)行為。對于金融機(jī)構(gòu)而言，要堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平。

粵財(cái)信托原總經(jīng)理駱傳朋正式出任南粵銀行董事長

近期有消息稱，駱傳朋將正式出任南粵銀行董事長。知情人士表示，廣東銀保監(jiān)局已經(jīng)核準(zhǔn)任職資格，自2023年6月21日起，駱傳朋將出任該行董事長。此前在4月份辭任粵財(cái)信托總經(jīng)理后，駱傳朋已經(jīng)出任廣東南粵銀行黨委副書記，原董事長劉祖前繼續(xù)擔(dān)任廣東南粵銀行黨委書記。資料顯示，駱傳朋畢業(yè)于武漢大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任粵財(cái)信托黨委副書記、總經(jīng)理。

美國硅谷銀行客戶存款歸零，大客戶名單遭意外泄露

當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月19日消息，破產(chǎn)的美國硅谷銀行在亞洲的客戶存款全部被沒收，但貸款必須正常償還。據(jù)硅谷銀行開曼群島分行的機(jī)構(gòu)儲(chǔ)戶表示，銀行對賬單顯示，他們在硅谷銀行的存款余額為零，他們的資金已轉(zhuǎn)移到了美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）。

存款被清零的同時(shí)，硅谷銀行的亞洲客戶還正面臨更凄慘的處境：需要向第一公民銀行償還貸款。報(bào)道稱，今年3月倒閉后，硅谷銀行的美國分支機(jī)構(gòu)及其貸款和存款，一起出售給了第一公民銀行。但是，硅谷銀行在開曼群島的分行卻被排除在了這一交易之外。

據(jù)硅谷銀行介紹，在這個(gè)離岸避稅天堂設(shè)立分行，主要是為了支持該行在亞洲的活動(dòng)。而自硅谷銀行倒閉以來，該分行的大量亞洲儲(chǔ)戶仍無法拿回他們的資金。硅谷銀行開曼群島分行持有不少來自中國、新加坡和亞洲其他地區(qū)客戶的存款，這些客戶中主要包括了風(fēng)投和私募股權(quán)投資公司。

6月25日，美國聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）意外地向媒體透露了硅谷銀行大客戶的詳細(xì)信息。該名單顯示，硅谷銀行的大儲(chǔ)戶包括紅杉資本、看準(zhǔn)科技、金融科技公司Bill.com等科技巨頭。

險(xiǎn)企追蹤：

太平財(cái)險(xiǎn)獲批增資10億元，注冊資本金增加至71.7億元

6月25日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司變更注冊資本的批復(fù)稱，同意太平財(cái)險(xiǎn)增加注冊資本10億元，由61.7億元變更為71.7億元。

三星財(cái)險(xiǎn)迎新掌門人！任匯川獲批出任董事長

日前，上海銀保監(jiān)局發(fā)布任職批復(fù)公告，核準(zhǔn)任匯川三星財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)（中國）有限公司董事長的任職資格。

官網(wǎng)簡歷顯示，任匯川于1969年出生，2007年畢業(yè)于北京大學(xué)，獲工商管理碩士學(xué)位，于1992年加入平安保險(xiǎn)集團(tuán)，曾先后擔(dān)任總經(jīng)理、執(zhí)行董事、副董事長等多項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；2020年加入騰訊集團(tuán)，目前擔(dān)任騰訊集團(tuán)高級顧問和香港賦誠再保險(xiǎn)有限公司董事長。

三星財(cái)險(xiǎn)在官網(wǎng)上評價(jià)任匯川“具有非常豐富的保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉各項(xiàng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)能力和管理能力都十分突出。”

新華保險(xiǎn)原副總裁黎宗劍已出任君康人壽董事長

6月20日，新華保險(xiǎn)原副總裁黎宗劍已出任君康人壽董事長。此前，君康人壽董事長為路長青。據(jù)了解，黎宗劍曾于去年下半年短暫出任國民養(yǎng)老保險(xiǎn)外部監(jiān)事，后在今年年初入職君康人壽。

新華保險(xiǎn)原董事長萬峰被開除黨籍

6月21日，中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站發(fā)布信息：新華人壽保險(xiǎn)原黨委書記、董事長萬峰嚴(yán)重違反黨的組織紀(jì)律、廉潔紀(jì)律，構(gòu)成嚴(yán)重職務(wù)違法并涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大后不收斂不收手，性質(zhì)嚴(yán)重，影響惡劣，應(yīng)予嚴(yán)肅處理。依據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中華人民共和國監(jiān)察法》《中華人民共和國公職人員政務(wù)處分法》等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國投資有限責(zé)任公司黨委研究，決定給予萬峰開除黨籍處分；收繳其違紀(jì)違法所得；由山東省臨沂市監(jiān)委將萬峰涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴，所涉財(cái)物一并移送。

君龍人壽6億元增資獲批，注冊資本變更為21億元

6月20日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布行政許可信息，君龍人壽獲批增資6億元，增資后，君龍人壽注冊資本從15億元增加至21億元，原有股東及出資比例保持不變。

券商及基金動(dòng)態(tài)：

證監(jiān)會(huì)公布最新券商“白名單”，共計(jì)31家券商上榜

據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)，券商6月“白名單”出爐，共有31家券商。分別是安信證券、華西證券、北京高華證券、華鑫證券、財(cái)信證券、南京證券、財(cái)通證券、瑞銀證券、東方財(cái)富證券、申萬宏源證券、東方證券、西部證券、東吳證券、西南證券、東興證券、興業(yè)證券、高盛高華證券、中金公司、光大證券、銀河證券、廣發(fā)證券、中航證券、國金證券、中泰證券、國聯(lián)證券、中信建投證券、國泰君安證券、中信證券、國信證券、中原證券、華泰證券。據(jù)了解，按照“分類監(jiān)管、放管結(jié)合”的思路，證監(jiān)會(huì)對公司治理、合規(guī)風(fēng)控有效的證券公司實(shí)行“白名單”制度，主要壓實(shí)證券公司內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任，集中使用有限的監(jiān)管資源，提高機(jī)構(gòu)監(jiān)管有效性，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。首次披露至今，證監(jiān)會(huì)先后共9次發(fā)布“白名單”。

北京證監(jiān)局對中信建投出具警示函，事涉研究報(bào)告問題

6月21日，北京證監(jiān)局對中信建投證券股份有限公司采取出具警示函行政監(jiān)管措施，經(jīng)查，中信建投存在如下問題：一是未制定投資價(jià)值研究報(bào)告專項(xiàng)內(nèi)部制度，未規(guī)定第三方刊載或轉(zhuǎn)發(fā)公司研究報(bào)告情況的跟蹤監(jiān)測制度，公司合規(guī)風(fēng)控考核評價(jià)制度不夠細(xì)化；二是個(gè)別研究報(bào)告的調(diào)研管理審批不符合公司內(nèi)部制度規(guī)定,抽查的部分研究報(bào)告底稿留存不全面、合規(guī)審查意見留痕不足；三是抽查的部分研究報(bào)告引用信息與信息來源不一致。

南京證券調(diào)整配股募集資金具體投向業(yè)務(wù)及金額

6月20日，南京證券發(fā)布公告稱，公司結(jié)合行業(yè)發(fā)展趨勢和自身發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃等，對本次向特定對象發(fā)行A股股票募集資金投向進(jìn)行了調(diào)整。此次調(diào)整后，南京證券擬將籌集資金用于投資銀行業(yè)務(wù)，提升賦能和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力；用于財(cái)富管理業(yè)務(wù)，完善財(cái)富管理服務(wù)和產(chǎn)品體系，增強(qiáng)財(cái)富管理綜合服務(wù)能力；用于購買國債、地方政府債、企業(yè)債等證券，助力社會(huì)經(jīng)濟(jì)增長，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；用于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，提升資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主動(dòng)管理能力，滿足客戶理財(cái)投資需求；增加對另類子公司和私募子公司的投入，用于股權(quán)投資、科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板跟投；用于信息技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控投入，提升信息技術(shù)保障能力和合規(guī)風(fēng)控管理專業(yè)水平；償還債務(wù)及補(bǔ)充其他營運(yùn)資金，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，分別擬投入不超過5億元、5億元、5億元、5億元、10億元、7億元、13億元，合計(jì)不超過50億元。（本文首發(fā)于鈦媒體App，作者 | 任敏敏）